Fianza a Primer Requerimiento - CNSF

Denominación o razón social; 2.- Actividad o profesión, giro mercantil, actividad u objetosocial; 3.- Registro Federal de Contribuyentes; 4.Domicilio (calle, número, colonia, códigopostal, delegación o municipio, ciudad o población y entidad federativa); 5.- Teléfono(s); 6.-Correo electrónico, en su caso; 7.- Fecha de nacimiento o constitución; 8.-Nacionalidad y9.Nombre del administrador o administradores, director, gerente general o apoderado legal,que con su firma pueda obligar a la persona moral para efectos de celebrar la Operación deque se trate, debiendo obtener demás (i) domicilio particular (Calle, Número exterior, y ensu caso, interior, Colonia, Código Postal, Delegación o Municipio, Ciudad o Población yEntidad Federativa), y (ii) Fecha de nacimiento. b) y Los documentos mínimos que se habránde solicitar en copia simple debidamente cotejada con su original o bien en copia certificadason los siguientes: 1.- Identificación oficial; 2.- Constancia de la Clave Única del Registrode Población (CURP), expedida por la Secretaría de Gobernación (SEGOB), cuando cuentencon ésta (Persona Física); 3. Cedula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría deHacienda y Crédito Público (SHCP), cuando cuenten con ésta en tratándose de PersonaFísica, si se trata de Personas Moral el requisito es obligatorio; 4.- Comprobante de domicilioparticular y/o fiscal; 5.- Testimonio original o copia certificada de la escritura constitutivainscrita en el Registro Público que corresponda, que acredite fehacientemente su legalexistencia; 6.- Testimonio notarial o copia certificada del instrumento donde consten lospoderes vigentes del representante o representantes legales, expedido por fedatario público,(cuando no estén contenidos en la escritura constitutiva); 7.- Identificación oficial del o losrepresentantes legales, considerando para tales efectos los documentos de identificaciónválidos, a que se hizo referencia en el apartado de documentos de identificación de personasfísicas; 8.- Si además es persona moral de nacionalidad extranjera deberá recabarse ademásotros documentos que se precisan en la mencionada Resolución.3.2 – Información al fiado, y en su caso a sus coobligados, que se ha presentadouna reclamación.- Conforme a lo dispuesto por el artículo 118 Bis de la Ley Federal deInstituciones de Fianzas, al recibirse la reclamación, la afianzadoras “lo harán delconocimiento del fiado o, en su caso, del solicitante, obligados solidarios o contrafiadores,haciéndoles saber el momento en que se vence el plazo establecido en la Ley, en las pólizasde fianza o en los procedimientos convencionales celebrados con los beneficiarios para,resolver o inconformarse en contra de la reclamación”.La Ley no señala plazo para hacer del conocimiento del fiado o sus coobligados, que se hapresentado la reclamación de la fianza expedida para garantizar obligaciones a su cargo,pero es obvio que tal notificación se le debe comunicar con la suficiente anticipación, antesde vencerse el plazo con que cuanta la afianzadora para dictaminar si la reclamación debepagarse total o parcialmente o si es improcedente.Por otro lado, la consecuencia de no informar al fiado que se ha presentado una reclamaciónde pago de una fianza expedida a su nombre, únicamente consiste en que, si la afianzadorapaga y repite en contra de su fiado, que éste le pueda oponer las excepciones que tenía encontra del acreedor, beneficiario de la fianza.Tratándose del solicitante, obligados solidarios o contrafiadores, si la afianzadora no lenotifica la reclamación, solamente en el caso de que también tuvieren una relación con elacreedor, beneficiario de la fianza, y derivada de la obligación garantizada por ésta, podríanoponer las excepciones que tuvieren en contra del acreedor a la afianzadora.16