Revista Magazine & Business - Edición N°29 - octubre de 2023

ARTÍCULO
inversionistas peruanos se clasifican como
Conservador, Moderado y Dinámico y que
es importante identificar estos perfiles para
asesorarlos de mejor manera en sus decisiones
financieras. “Lo más importante al tratar con
los inversionistas es conocer su perfil, de
esta manera podremos descubrir cuál es su
horizonte y objetivo de inversión y, en base a
ello, realizar una correcta recomendación del
portafolio de inversión”, señaló Cannon.
Por ejemplo, los Conservadores son aquellos
que buscan generar ingresos a lo largo
del tiempo, con muy poca predisposición
a tomar riesgos a cambio de rentabilidad.
Además, están interesados en la protección
de su inversión, evitando cualquier tipo de
pérdida. Según datos estadísticos y perfiles
de clientes de la plataforma de inversiones
SURA Investments, Cannon señala que el 51%
se encuentra bajo este perfil, de los cuales los
varones tienen un mayor nivel de participación
con un 28.42%, y las mujeres representadas
por un 22.90%.
En cuanto al perfil Moderado, lo representan
las personas que están dispuestas a arriesgar
un poco más de capital a cambio de una mejor
rentabilidad en el mediano plazo. Este grupo
lo conforman el 13% de los clientes peruanos,
hombres y mujeres, de entre 51 a 65 años,
Fuente: Pixabay
según datos brindados por la plataforma de
inversión.
Por último, se encuentran los peruanos de
perfil Dinámico, quienes buscan rentabilidades
más altas con una mayor aversión al riesgo,
es decir, con una mayor tolerancia a las
pérdidas de capital, entendiendo las diversas
fluctuaciones que se puedan generar en el
mercado.
“Estos perfiles reflejan una comprensión cada
vez mayor de los riesgos y oportunidades del
mercado, así como un deseo de contribuir al
crecimiento económico del país. Hoy, existen
múltiples opciones para los diversos tipos de
inversionistas en el mercado local, las cuales
atienden sus distintas necesidades y objetivos
de inversión. Aquí se pueden encontrar desde
alternativas tradicionales de renta fija, renta
variable, activos alternativos, entre otros”,
enfatizó Cannon.
OPORTUNIDADES DE INVERSIÓN
EN EL CONTEXTO ACTUAL
En el panorama financiero actual, los activos
alternativos han surgido como una atractiva
y diversificada oportunidad de inversión para
aquellos que buscan expandir sus carteras
más allá de las opciones tradicionales. Estos
activos, que van desde bienes raíces hasta
Los inversionistas
peruanos se clasifican
como Conservador,
Moderado y
Dinámico y que es
importante identificar
estos perfiles para
asesorarlos de mejor
manera en sus
decisiones financieras.
recursos naturales, ofrecen la posibilidad de
obtener rendimientos más altos que los que
ofrecen los mercados convencionales de
bonos (renta fija) y acciones (renta variable).
“Gran parte de los inversionistas suele optar por
activos tradicionales como bonos soberanos
o acciones en mercados desarrollados o
emergentes. En ese sentido, creemos que, si
bien son una buena opción, al combinar estos
con activos alternativos, se puede obtener un
portafolio más estratégico y diversificado, que
obtenga una mejor performance en el tiempo”,
comentó Cevallos durante su participación.
De hecho, según proyecciones de la
administradora de fondos BlackRock, se espera
que al 2025, los activos alternativos alcancen
los USD 17 trillones AUM (activos bajo gestión
por sus siglas en inglés). Así, a medida que
los inversores buscan reducir la exposición a
la volatilidad de los mercados tradicionales,
los activos alternativos se han convertido en
una opción atractiva para buscar rendimientos
consistentes y resguardar el capital en un
entorno económico como el actual. Sin
embargo, es importante el asesoramiento
financiero para aprovechar al máximo las
oportunidades y gestionar de manera efectiva
los riesgos asociados con estos activos.
Gran parte de los
inversionistas suele
optar por activos
tradicionales como
bonos soberanos o
acciones en mercados
desarrollados o
emergentes.
Fuente: Pixabay
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