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1-2 LES PETITS RUISSEAUX FONT LES
GRANDES RIVIÈRES
Pour répondre à la demande de cette clientèle devenue orpheline,
plusieurs modèles coexistent. Matmut Patrimoine se base sur un
modèle BtoC et internalise son conseil. « Nous sommes partis de
CGP captifs dans une structure interne et nous avons élargi la cible,
notamment sur les jeunes (…). Aujourd’hui sur les 90% de notre portefeuille
de mass-affluent, 6 à 7% d’entre eux représentent une réelle démocratisation
de patrimoine puisque pour eux nous avons baissé nos exigences », annonce
Tristan de La Fonchais, directeur général adjoint du groupe Matmut,
finances et patrimoine.
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L’assureur mutualiste a réduit son champ de produits. « Nous avions des
centaines de possibilités. Mais nous avons néanmoins décidé de sélectionner
40 produits de la gestion de patrimoine qui correspondent au profil de nos
clients. De ce fait, nos conseillers sont renseignés et surtout ils peuvent
prendre le temps de répondre aux questions par téléphone », poursuit Tristan
de La Fonchais.
Plutôt que de se tourner vers « une grande gestion de patrimoine »,
Matmut a fait le choix du « conseil patrimonial ». Il précise : « Mais nous
restons sur notre ligné directrice qui est la démocratisation de la gestion de
patrimoine ».