Last ned Finansfokus 05/13 som PDF - Finansforbundet

tema eu
Det kreves lisens for å selge
produkter i bank. EU ønsker nå
å øke kravene for ansatte i forsikringssektoren
gjennom
samme prinsipper som gjelder
i MiFID II. Her legger arbeidsgiver
legger til rette ressurser og
tid til kompetanseheving.
I IMD II forslaget foreslår EU
også et langtrekkende tran sparent
lønnssystem. Forslaget er rettet
mot variabel lønn for å avdekke
om det ligger incentiver til uetisk
salg i avlønnings systemet.
– Ved å dekke seg bak forbrukervernet,
ønsker man at den
enkelte ansatte viser frem hvor
mye hun eller han får for å selge
akkurat det produktet til kunden,
sier Arvid Ahrin, fungerende
generalsekretær i NFU.
”EU ønsker et
transparent lønnssystem
i forsikring”
Ifølge Ahrin oppstår det to
problemstillinger dersom EU
påberoper seg beskyttelse av
forbrukervernet.
– Det svekker den personlige
integriteten til selgeren. Vi må
spørre oss om det er rimelig med
et så transparent system Og for
det andre: Er det virkelig forbrukerbeskyttelse
som oppnås
da Er det ikke risiko for at
kunden i stedet blir for opptatt
av den variable prisen i stedet
for hva kunden faktisk får i
forsikringsavtalen
Man kan tenke seg at den
ansatte kan få høyere betaling for
et produkt som er mer relevant
for kunden. Dermed er ikke kunden
oppmerksom på hva hun
eller han kjøper fordi det er
variabel lønn bak salget. •
5
fra geografi om EU
Tekst og foto: SVEIN ÅGE ERIKSEN
Hvilke oppfatninger har du og medlemmene i din bedrift om NFU/
fagforbundenes mulighet til å påvirke fremtidige EU-direktivene og
regelverk
Torill Osvold Muri, SpareBank 1 Factoring, Ålesund:
- EU skal innhente synspunkt fra Norge som EFTA-land når nye EU-direktiv skal utredes og
vedtas. Dermed har vi påvirkningsmulighet. Men, vi har ikke representanter i organene som
fremmer, utreder og vedtar direktivene. Påvirkningsmuligheten er dermed kanskje begrenset.
Når et direktiv først er vedtatt, er Norge forpliktet gjennom EØS-avtalen til å innføre direktivet.
Dersom Norge er uenig, kan vi riktignok reservere oss, men det vanskeliggjør forholdet til EU, og
blir derfor sjeldent brukt.
Siw Marit Dalheim Bårdvik, Lindorff, Trondheim:
- Det er dessverre lett å anta at endringene fra Brüssel vil få liten eller ingen innvirkning på
jobbhverdagen for den enkelte i vår bedrift. Realiteten er at Solvens II, Basel III og nye
kapitaldekningskrav er drivere som vil medføre store endringer for oss som arbeider i
finansnæringen. Heldigvis har vi NFU til å snakke vår sak. Jeg håper at de gjennom sitt arbeid
kan bidra til at det skapes forståelse i EU for den jobben som er gjort og den posisjonen
fagforeningene i Norge og i Norden har.
Kjell-Arild Andersen, Handelsbanken, Bergen:
- Vi opplever NFU som en profesjonell organisasjon som ivaretar våre interesser på en god
måte. For oss i Norge, som ikke er medlemmer i EU, er det ekstra viktig at vi som fagforening har
en stemme som taler vår sak. Når det er sagt, er kanskje ikke NFU godt nok kjent blant
forbundets medlemmer. Her kan jo Finansfokus gjøre en jobb, slik at NFU får den anerkjennelsen
de fortjener.
Britt Dalsbotten, Sparebanken Vest, Førde:
- Mange opplever et økende trykk fra ulike EU-direktiver. Fagbevegelsen opplever at vår
mulighet til å påvirke arbeidslivsbestemmelser stadig svekkes. Men da EU kun vedtar
minimumsregler for nasjonale arbeidstakerrettigheter, har vi jo fremdeles mulighet til å styrke
norske regler på flere områder. Dette gjelder blant annet HMS, arbeidstid, likestilling og
likebehandling for midlertidige og deltidsansatte.
Geir-Olav Øksenvåg, If skadeforsikring, Kristiansand:
- Min oppfatning er at det foreligger en reel påvirkningsmulighet via konkret politisk arbeid fra
forbundets side. Ved å gå aktivt inn med våre meninger og argumenter kan vi være med på å
påvirke EU-direktiv og regelverk i den retningen vi ønsker. Når det gjelder medlemmene i vår
bedrift, har de et mer distansert forhold til dette. De tenker at dette er en oppgave for sentrale
tillitsvalgte.
Finansfokus 5-13 15