pro aurum Magazin 03/2021

Wissen rund um Edelmetalle
GESETZLICHE REGELUNGEN
WICHTIGES ZUR
LEGITIMATIONSPFLICHT
IM EDELMETALLHANDEL
Was beim Barkauf von Waren oder Dienstleistungen bzw. Bankeinzahlungen erlaubt
und was verboten ist, wird im Geldwäschegesetz (GWG) geregelt. Zudem wird darin
festgehalten, was Unternehmen diesbezüglich zu beachten haben.
ILLEGALE GELDWÄSCHE
IM VISIER
Das deutsche Geldwäschegesetz trägt den
Untertitel „Gesetz über das Aufspüren
von Gewinnen aus schweren Straftaten“
und wurde letztmals am 25. Juni 2021 mit
Wirkung zum 1. August 2021 geändert. Als
Gründe für die immer stärkere Reglementierung
nennen die Gesetzgeber besonders
gerne folgende Probleme: Terrorgefahr,
Korruption, Schwarzarbeit und andere Segmente
der Kriminalität. All diese Maßnahmen
haben aber auch die Nebenwirkung,
dass die Nutzung von Bargeld immer weiter
eingeschränkt wird, was die Sorgen um ein
(wann auch immer) bevorstehendes Bargeldverbot
verstärkt.
Nach der jüngsten Neuregelung müssen
Bankkunden bei Einzahlungen von mehr
als 10.000 Euro auf ein eigenes Konto einen
geeigneten Beleg über die Herkunft des
Geldes vorlegen oder unverzüglich nachreichen.
Diese Regelung findet allerdings
nur auf Banken, nicht auf Edelmetallhändler
Anwendung. Bereits im Januar 2020
ist jedoch im Edelmetallhandel eine neue
Regelung eingeführt worden, die besagt,
dass Gold gegen Bargeld anonym nur noch
bis 1.999,99 Euro gekauft werden kann.
Bei höheren Beträgen ist zwar nicht direkt
ein Herkunftsnachweis zu erbringen, wohl
aber muss sich der Käufer ausweisen. Bei
allen Anlageklassen (Aktien, Immobilien,
Anleihen etc.) ist eine Legitimation durch
die Depotbank bzw. den Notar zwingend erforderlich.
So gesehen wurde die Regelung
für den Edelmetallhandel hier angeglichen.
HANDHABUNG DES GWG BEI
PRO AURUM
Wir haben festgestellt, dass bei unseren
Kunden zum Thema Legitimationspflicht
grundsätzlich Informationsbedarf besteht.
Deshalb möchten wir Sie nachfolgend über
deren konkrete Handhabung bei pro aurum
informieren. Was viele Anleger zum Beispiel
gar nicht wissen, ist der Umstand, dass der
Gesetzgeber beim Verkauf zuvor erworbener
Münzen oder Barren bzw. bei der Einlieferung
von Altgold bereits seit vielen Jahren
die Vorlage eines Ausweispapieres verlangt,
wobei Ankäufe bei uns generell nur nach
erfolgreicher Identifizierung durchgeführt
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