Geschäftsbericht der Stadtsparkasse Wuppertal 2005

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Die Strategie
Die Nachhaltigkeit
Am Beginn eines Strategiegespräches
steht zunächst immer die Ermittlung des
Status quo. Dabei sollen die vorhandenen
Finanzprodukte so weit wie möglich in das
Finanzkonzept eingearbeitet werden.
Bei der Festlegung der zu realisierenden
Ziele und Wünsche sind viele Fragen zu
beantworten. Welche Präferenzen verfolgt
der Kunde bei seiner Kapitalanlage?
In welchem Verhältnis stehen dabei
Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit
zueinander?
Erst wenn eindeutig feststeht, ob der
Kunde bereit ist, für verbesserte Renditechancen
gegebenenfalls auch höhere
Risiken einzugehen, können Anlageempfehlungen
ausgesprochen werden,
die dieses berücksichtigen.
Die Sparkasse ist gut für die Menschen in
Wuppertal. Die Erfahrung hat gezeigt, dass
es sinnvoll ist, die einmal getroffenen Entscheidungen
in regelmäßigen Abständen
auf den Prüfstand zu stellen. Steuerliche
Änderungen, neue persönliche Ziele oder
der Eintritt in eine neue Lebensphase
können eine Neuausrichtung des Finanzkonzeptes
notwendig machen.
Die Stadtsparkasse Wuppertal begleitet
ihre Kunden aktiv auf diesem Weg und
stellt damit auch hier unter Beweis:
„Sparkasse. Gut für Wuppertal.“