Compliance-Richtlinien des Portigon-Konzerns

Missbrauchs der Portigon zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und
betrügerischer Handlungen sowie die Überwachung von Embargos und Sanktionen
(nachstehend „Prävention von Finanzkriminalität“).
Sie müssen die spezifischen Vorschriften der Portigon und des § 25g Abs. 1
Kreditwesengesetz, der für alle Niederlassungen/Tochtergesellschaften der Portigon
gilt, sowie die lokalen Vorschriften in allen Einzelheiten einhalten.
Zur Gewährleistung eines konzernweit einheitlichen Ansatzes behandelt Portigon
alle Angelegenheiten in Hinblick auf Finanzkriminalität in dem Handbuch zur
Prävention von Finanzkriminalität, welches auf regelmäßig durchzuführenden
Risikobewertungen basiert und Mindestanforderungen für die Verhinderung von
Finanzkriminalität festlegt. Folgende Themenbereiche sind darin geregelt:
1. Geldwäscheprävention
Geldwäsche ist die kriminelle Praxis, unrechtmäßig erworbene Gewinne oder
„schmutziges” Geld mehrfach zu transferieren, so dass die Gelder „gereinigt“
werden und wie Erlöse aus legalen Aktivitäten erscheinen. Geldwäsche entsteht
durch kriminelle Aktivitäten, wie zum Beispiel Korruption, organisierte Kriminalität,
Terrorismus usw. und verschleiert die wahre Herkunft, die Eigentumsverhältnisse
oder die Verwendung von Geldern. Portigon hat zur Prävention vor Geldwäsche und
Terrorismusfinanzierung ihre Anti-Money-Laundering Group Policy implementiert,
in der die Mindestanforderungen zur Verhinderung der Geldwäsche und
Finanzierung des Terrorismus festgelegt sind. Die wichtigsten Grundsätze können
folgendermaßen zusammengefasst werden:
a. Kundenidentifikation / „Know Your Customer’s Business“
Sie müssen Ihren Kunden und sein Geschäft nach dem Prinzip →Know Your
Customer kennen, d.h. die Identität Ihres Kunden (natürliche Personen, juristische
Personen und – soweit zutreffend – der wirtschaftliche Eigentümer) sowie der
Korrespondenzbanken und Finanzdienstleistungsinstitute anhand von Dokumenten
feststellen, bevor (i) ein Vertrag geschlossen wird, mit dem eine langfristige
Geschäftsbeziehung begründet werden soll (z.B. Eröffnung eines Kontos), (ii)
Bargeld, Finanzinstrumente oder Edelmetalle über einem bestimmten Betrag oder
Wert angenommen werden, oder (iii) Finanztransaktionen ausgeführt werden. Sie
müssen zusätzliche Auflagen erfüllen, wenn das Land der Gegenpartei auf die
FATF-Liste der nicht kooperativen Länder gesetzt wurde.
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