OBIETTIVO PENSIONE

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Bernese Vita S.p.A. Sede Legale Via G.A. Guattani, 6/A - 00161 Roma Telefono +39 06 4416451 Fax +39 06 44164494 www.bernese.it CF e Registro Imprese di Roma n. 06690050155 P.IVA n. 00861941003 Capitale sociale € 8.000.000 i.v. Iscritta all’albo Imprese di assicurazione n. 1.00058 Società con unico socio, appartenente al gruppo assicurativo Allianz, iscritto all’Albo gruppi assicurativi n. 018 Soggetta alla direzione e coordinamento di Allianz S.p.A. AllianzGroup b) i rendimenti maturati annualmente sulla posizione individuale sono assoggettati ad imposta sostitutiva con aliquota dell’11%; eventuali risultati negativi possono essere computati in riduzione dei rendimenti maturati negli anni successivi; c) le prestazioni erogate da OBIETTIVO PENSIONE godono di una tassazione privilegiata, infatti le prestazioni maturate dal 1 gennaio 2007 verranno tassate al momento dell’erogazione, mediante ritenuta a titolo di imposta decrescente in funzione degli anni di partecipazione ad OBIETTIVO PENSIONE. In particolare l’aliquota iniziale applicata sarà pari al 15%, che si ridurrà di 0,30 punti percentuali per ogni anno di adesione ad OBIETTIVO PENSIONE eccedente il quindicesimo, con un limite massimo di riduzione di 6 punti percentuali; d) i riscatti, le anticipazioni ed i trasferimenti saranno invece tassati in modo differente in funzione della causale alla base di ciascuno dei predetti istituti. Per approfondimenti in merito alla tassazione di OBIETTIVO PENSIONE l’Aderente può consultare il Documento sul regime fiscale appositamente predisposto dalla Società, nel quale è riportata in dettaglio la disciplina applicabile per le diverse casistiche sopra menzionate. H. ALTRE INFORMAZIONI H.1. Adesione Per aderire ad OBIETTIVO PENSIONE è necessario che l’Aderente sottoscriva il Modulo di adesione verificando la veridicità delle informazioni nello stesso riportate. La conclusione del contratto è fissata alla data di perfezionamento del modulo di adesione vale a dire nel momento in cui vengono apposte sullo stesso le firme dell’Aderente e della Società. Entro il termine di trenta giorni dalla conclusione del contratto l’Aderente può esercitare il diritto di recesso. Per l'esercizio del diritto di recesso l’Aderente deve inviare comunicazione scritta alla Società - con lettera raccomandata indirizzata a: BERNESE VITA S.p.A. – Via G. A. Guattani, 6/A - 00161 Roma (Italia) - contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l'effetto di liberare l’Aderente e la Società da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di spedizione della lettera raccomandata, quale risultante dal timbro postale di invio della stessa. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società provvederà a rimborsare all’Aderente i versamenti contributivi da questi corrisposti. H.2. Valorizzazione dell’investimento Con riferimento alla gestione interna separata VIPREV, la Società dichiara la misura annua di rivalutazione da attribuire ad OBIETTIVO PENSIONE entro il 31 dicembre di ogni anno. Detta misura annua di rivalutazione si ottiene, diminuendo il rendimento della gestione interna separata stessa di un valore, denominato rendimento trattenuto, pari ad 1,50 punti percentuali. Al primo gennaio di ogni anno, la posizione individuale investita in VIPREV, viene rivalutata in base alla suddetta misura annua di rivalutazione. Mod. I70409F1 Pagina 68 di 88
Bernese Vita S.p.A. Sede Legale Via G.A. Guattani, 6/A - 00161 Roma Telefono +39 06 4416451 Fax +39 06 44164494 www.bernese.it CF e Registro Imprese di Roma n. 06690050155 P.IVA n. 00861941003 Capitale sociale € 8.000.000 i.v. Iscritta all’albo Imprese di assicurazione n. 1.00058 Società con unico socio, appartenente al gruppo assicurativo Allianz, iscritto all’Albo gruppi assicurativi n. 018 Soggetta alla direzione e coordinamento di Allianz S.p.A. AllianzGroup Ogni mese inoltre la Società determina la misura di rivalutazione pro-rata, da attribuire al contratto in caso di uscita dallo stesso in una data diversa dal primo gennaio. Per maggiori dettagli sulla gestione interna separata e sul meccanismo di rivalutazione si rimanda alle Condizioni Contrattuali. H.3. Comunicazioni agli iscritti Entro il 31 marzo di ogni anno la Società si impegna ad inviare all’Aderente una comunicazione contenente un aggiornamento sulla propria posizione individuale. La Società si impegna a fornire tempestivamente all’Aderente adeguata informativa sulle eventuali modifiche introdotte, successivamente all’adesione ed in grado di incidere sulle scelte dell’Aderente stesso. La Società si impegna inoltre a comunicare all’Aderente l’introduzione di modifiche complessivamente peggiorative delle condizioni economiche applicate, ivi comprese le modifiche che interessino in modo sostanziale le caratteristiche di OBIETTIVO PENSIONE. H.4. Progetto Esemplificativo La presente Nota Informativa é corredata dal “Progetto esemplificativo standardizzato” secondo le indicazioni fornite da Covip. H.5. Reclami Eventuali reclami riguardanti OBIETTIVO PENSIONE devono essere inoltrati per iscritto alla Società: Bernese Vita S.p.A. – Ufficio Reclami Via G. A. Guattani, 6/A 00161 Roma (Italia) Numero di telefax: 06.44164696 Indirizzo di posta elettronica: reclami@bernese.it Mod. I70409F1 Pagina 69 di 88
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