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MARS 2018
ICT
Conseiller virtuel
pour gestionnaire augmenté
PAR ROMAIN LE ROUX
Offrir en temps réel une gestion au plus près des évolutions
des marchés financiers, voici le pari d’HighWave Capital et de
son robo-advisor, lancé fin février au Luxembourg. Rencontre
avec David Furcajg, à l’origine d’une solution innovante
s’appuyant sur des concepts d’économie comportementale
pour optimiser et sécuriser la gestion de portefeuille.
David Furcajg, Romain Swertvaeger et Olivier Selis
HighWave Capital entend porter un effort
tout particulier à la promotion de la green
finance et démontrer, simulations à l’appui,
qu’investir dans la finance verte peut être à
la fois vertueux et rentable.
“L’application
met à profit
les dernières
innovations de
la recherche
en économie
comportementale”
Membre du programme EYnovation,
incubée au Lux Future Lab, la dernière
pépite de la FinTech luxembourgeoise a été
dévoilée mardi 27 février dans les locaux
d’EY Luxembourg. Au centre de l’attention,
un robo-advisor comportemental destiné
aux acteurs du monde financier, banques,
compagnies d’assurance ou sociétés de
gestion. Un assistant digital tout entier
dévoué à l’analyse des marchés financiers
et de leurs soubresauts. Pour le président et
co-fondateur d’HighWave Capital, David
Furcajg, «il est essentiel d’être informé
sur la base d’informations fiables. Or, il
existe sur les marchés des raccourcis de
raisonnement, des biais d’interprétation
dus à la subjectivité de chacun qui sont
source d’instabilité», analyse cet ancien
trader et familier des salles de marchés.
Tout l’enjeu pour l’investisseur consiste à
anticiper les retournements, pas toujours
rationnels donc, des marchés financiers.
«Sécuriser le portefeuille en période de
crise, l’optimiser lorsque le marché repart
à la hausse», résume le CEO. Pas toujours
évident dans un contexte financier marqué
depuis 2010 par une forte volatilité.
Psychologie, algorithmes et big data
Pour y parvenir, l’application met à profit
les dernières innovations de la recherche
en économie comportementale, discipline à
mi-chemin entre économie et psychologie.
Une approche dans laquelle algorithmes et
big data tiennent une place de choix.
Anticiper les changements d’humeur du
marché n’est pas l’unique métier de cet
assistant intelligent, capable de conseiller le
gestionnaire sur des actions de plus long terme.
Une croissance exponentielle
Dernière corde à l’arc de cette solution
de gestion augmentée: sa modularité, une
valeur inscrite dans l’ADN de la startup.
Montage de projets financiers, arbitrages
ou allocations d’actifs, simulation
d’investissements… «Chaque client peut
choisir d’implémenter l’un ou l’autre des
service proposés par notre application.
Notre petite taille nous permet de proposer
une solution clé en main et sur-mesure,
rapide à implémenter et adaptée au secteur
d’activité comme à la taille du client»,
se félicite David Furcajg. Une flexibilité
qui doit permettre aux banques et autres
gestionnaires de concilier réduction des
coûts et amélioration du service.
Le dirigeant français, qui a fait le choix
du Luxembourg pour sa startup, sait
l’importance de compter parmi les
pionniers d’un marché promis à un
développement exponentiel: apparue au
début des années 2010, la gestion d’actifs
par robot-conseiller devrait d’ici quelques
années représenter plusieurs milliers
de milliards de dollars, contre quelques
centaines à l’heure actuelle. n