Skien kommune 2004 - Telemarkskilder - Høgskolen i Telemark
Skien kommune 2004 - Telemarkskilder - Høgskolen i Telemark
Skien kommune 2004 - Telemarkskilder - Høgskolen i Telemark
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
finansområdet • side 17<br />
Avvik budsjett/regnskap:<br />
Regn 2005 Regn 2006 Regn 2007 Regn 2008 Budsj 2008 Avvik 2008<br />
Renteinntekter 22 775 33 625 53 541 76 326 64 683 11 643<br />
Avviket i forhold til budsjetterte renteinntekter skyldes generell økning i rentenivået gjennom<br />
hele 2008.<br />
Passivasiden (<strong>kommune</strong>ns innlån)<br />
Hovedtyngden av <strong>kommune</strong>ns lån er i 2008 forvaltet av Terra Kapitalforvaltning, som i løpet<br />
av året har fusjonert og endret navn til Warren Wicklund Kapitalforvaltning. Dette innebærer<br />
at det innenfor <strong>Skien</strong> <strong>kommune</strong>s finansreglement skal gjennomføres tiltak for å minimalisere<br />
<strong>kommune</strong>ns finansutgifter. I 2008 er rentesikringsinstrumenter, fremtidige renteavtaler (FRA)<br />
og rentebytteavtaler (renteswaps) benyttet. Ved utløpet av 2008 forvaltet Terra lån for ca.<br />
2,5 mrd. for <strong>Skien</strong> <strong>kommune</strong>.<br />
Gjennomsnittlig rente i porteføljen pr. 31.12.2008 er 4,98%, og har for året 2008 vært 5,59%.<br />
Utvikling i <strong>kommune</strong>ns totale gjeld, tall pr. 31.12:<br />
<strong>2004</strong> 2005 2006 2007 2008<br />
Total gjeld 1 270 568 1 579 283 1 968 577 2 454 485 2 674 919<br />
Netto lånegjeld pr. innbygger* 21 952 25 656 32 986 41 596 45 826<br />
* KOSTRA-tall<br />
Fordeling av lån etter låneformål – restgjeld pr. 31.12:<br />
Tall i hele tusen<br />
Formål 2003 <strong>2004</strong> 2005 2006 2007 2008<br />
VAR lån 314 821 326 653 359 793 399 845 453 192 536 440<br />
Videre utlån/Formidlingslån 147 041 152 384 159 531 170 771 164 352 186 030<br />
Lån til investeringer 670 956 791 531 1 059 959 1 397 961 1 836 941 1 952 449<br />
SUM lån 1 132 818 1 270 568 1 579 283 1 968 577 2 454 485 2 674 919<br />
Kommunens lånemasse etter at avdragsfond er fratrukket er på ca. 2.675 mill. kroner. Av<br />
dette utgjør lån til VARF (vann, avløp, renovasjon og feiing) ca. 536 mill. og formidlingslån<br />
ca. 186 mill. Lånene til VARF og formidlingslån betales direkte av brukerne gjennom VARFgebyrer<br />
og innbetalinger på videre utlån. Lånegjelda som <strong>kommune</strong>n ”selv” må dekke blir<br />
etter dette ca. 1.952 mill. kroner.<br />
Renteutvikling i 2008: 01.01.2008 30.06.2008 31.12.2008 Gj.snitt 2008<br />
Styringrente Norges Bank 5,25 5,75 3,00 5,32<br />
3 mnd. NIBOR 5,79 6,41 3,97 6,47<br />
Portefølje <strong>Skien</strong> <strong>kommune</strong> 5,29 5,65 4,98 5,59<br />
Rentebinding: Ved årsskifte har 64% av lånene som forvaltes av Terra muligheter for renteregulering<br />
i 2009 (flytende renter). Andelen lån med fast rente utover 2009 blir da 36%.<br />
Skjematisk oversikt over rentebindingene:<br />
Renteregulering år: Lånebeløp Rentebetingelser:<br />
Flytende 1 634 mill.<br />
2009 100 mill. 2,87%<br />
2010 150 mill. 4,62%<br />
2011 350 mill. 4,54% og 3,28%<br />
2012 150 mill. 5,68%<br />
2013 150 mill. 5,72%<br />
En rentereduksjon på<br />
ett prosentpoeng vil<br />
endre <strong>kommune</strong>ns<br />
rentenivå med ca.<br />
0,64%. Årsaken til<br />
dette er renteavtalene<br />
som er inngått.<br />
Dette vil evt. utgjøre<br />
redusert renteutgifter<br />
på ca. 16 mill. kroner.
Change language