Polska bez mafii... - Marek Biernacki
Polska bez mafii... - Marek Biernacki
Polska bez mafii... - Marek Biernacki
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
obrotu przez inwestycje lub zakup maj¹tku. Stadium to nazywa siê<br />
integracj¹. Dzia³ania w tej fazie skierowane s¹ na umieszczenie<br />
wyczyszczonych pieniêdzy w obiegu gospodarczym w taki sposób,<br />
i¿ wchodz¹ one ponownie do systemu bankowego i przyjmuj¹ zna−<br />
miona legalnych dochodów”. Jako narzêdzia u¿ywane do osi¹gniêcia<br />
integracji wykorzystuje siê fikcyjne sprzeda¿e nieruchomoœci, nie−<br />
uprawnione kredyty fikcyjnych podmiotów gospodarczych, wspó³−<br />
pracê banków zagranicznych itp.<br />
Jedn¹ z najpopularniejszych technik prania pieniêdzy w stadium<br />
umiejscawiania jest ³¹czenie brudnych pieniêdzy z dochodami legal−<br />
nego podmiotu gospodarczego, zwane „mieszaniem”. Restauracje,<br />
hotele, motele, pizzerie, pralnie chemiczne, bary, punkty us³ug dla<br />
ludnoœci nale¿¹ do licznych rodzajów dzia³alnoœci gospodarczej przy−<br />
nosz¹cej dochody o zmiennej w czasie wielkoœci i stwarzaj¹cej przez<br />
to sposobnoœæ do wyprania pieniêdzy. Czêsto stosowan¹ technik¹<br />
jest tzw. smurfing, polegaj¹cy na wykorzystywaniu du¿ej liczby<br />
drobnych poœredników, którzy nabywaj¹ np. czeki bankowe i inne<br />
papiery wartoœciowe na okaziciela za wartoœæ poni¿ej granicy obli−<br />
guj¹cej do identyfikacji albo te¿ dokonuj¹ wielokrotnych transakcji<br />
w wielu instytucjach obowi¹zanych (np. na gie³dzie albo w banku).<br />
Jak pisz¹ autorzy poradnika: „pewn¹ odmian¹ smurfingu jest tzw.<br />
smurfing towarowy. W technice tej zorganizowane grupy przestêp−<br />
cze zlecaj¹ studentom lub <strong>bez</strong>robotnym nabycie za brudn¹ gotówkê<br />
luksusowych towarów, np. wyrobów ze skóry w innych pañstwach.<br />
Sprawców w tej technice nazywa siê »sklepowymi smurfami«”.<br />
Do prania wykorzystywane s¹ równie¿ coraz powszechniej<br />
transfery elektroniczne miêdzy rachunkami spó³ek off shore two−<br />
rzonych przez organizacje przestêpcze w rajach podatkowych, czyli<br />
pañstwach i terytoriach zale¿nych, gdzie opodatkowanie jest bardzo<br />
niskie, nie ma restrykcji dewizowych, a dogodny system prawny<br />
u³atwia prowadzenie dzia³alnoœci gospodarczej i tworzenie przedsiê−<br />
biorstw. Co najwa¿niejsze zaœ – pañstwa te gwarantuj¹ œcis³¹ tajem−<br />
nicê finansow¹ i bankow¹.<br />
Pieni¹dze pierze siê te¿ za pomoc¹ kredytu. Jedn¹ z najpowszech−<br />
niejszych technik w tym zakresie jest tzw. kredyt dla siebie.<br />
89
Change language