preuzmi - Takovo osiguranje
preuzmi - Takovo osiguranje
preuzmi - Takovo osiguranje
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Red.<br />
broj<br />
Predmet interne revizije<br />
PREGLED AKTIVNOSTI INTERNE REVIZIJE U 2012. GODINI<br />
period 01.01.2012. do 31.12.2012. godine<br />
Zaključak Interne revizije<br />
3. Izveštaj Interne revizije "Štete" Uspostavljen sistem internih kontrola. Manje poteškoće<br />
koje se povremeno pojavljuju, može da otkloni<br />
rukovodstvo poslovne funkcije u toku poslovnog procesa.<br />
Tamo gde se pojavi odstupanje, preduzimaju se mere za<br />
njihovo otklanjanje. Nadzor se vrši redovno od strane<br />
rukovodioca.<br />
U 2012. godini posebna pažnja je usmerena na<br />
unapređenje internih kontrola vezanih za rokove plaćanja.<br />
Sprovedena su informatička i organizaciona unapređenja,<br />
kako kroz aplikativne i preventivne kontrole, tako i kroz<br />
organizacijske. Rezultat je postignut i merljiv je preko<br />
broja dana od kompletiranja do isplate, i on je poboljšan u<br />
odnosu na prethodni period i kod malih i velikih šteta.<br />
Tako je postignuta ažurnost u plaćanju šteta u prva 4<br />
meseca 2012. godine i to za male štete prosečan broj dana<br />
7,88 i prosečan broj dana plaćanja je 12.86 dana za velike<br />
štete.<br />
Uočene slabosti se odnose na propuste u operativnom radu<br />
i to kao propust u ažuriranju u elektronskoj evidenciji.<br />
4. "Postupak zaključivanja ugovora<br />
o osiguranju AO"<br />
U posmatranoj oblasti revizije uspostavljen je sistem<br />
internih kontrola.<br />
Sistem funkcioniše u okviru jedinstvenog informacinog<br />
sistema.<br />
Uključene su aplikativne i preventivne kontrole.<br />
Obezbeđena je integrisanost procesa od zaključivanja<br />
ugovora o osiguranju za polise autoodgovornosti do<br />
knjiženja i evidnetiranja u poslovnim knjigama. Nisu<br />
uočene veće slabosti, osim kašnjenja u razduživanju<br />
dokumentacijom.<br />
Kašnjenje u razduživanju dokumentacijom izlaže Društvo<br />
operativnom riziku.<br />
Nivo rizika ocenjujemo kao mali.<br />
5. "Štete u sporu" - revizibilna Na osnovu izvršene revizibilne revizije, konstatujemo da<br />
je postupljeno po preporukama interne revizije od strane<br />
odgovornih lica u datom roku.<br />
Objašnjenje nepravilnosti<br />
Preporuka interne revizije za<br />
poboljšanje<br />
Vršiti nadzor nad<br />
uspostavljenim sistemom<br />
internih kontrola, dograđivati<br />
ga i usavršavati.<br />
Pratiti rezultate i u slučaju<br />
odstupanja na vreme<br />
preduzimati mere za<br />
unapređenje.<br />
Uočene propuste u ažuriranju<br />
otkloniti povećanjem pažnje<br />
u svakodnevnom<br />
operativnom radu.<br />
Funkcinisanje sistema treba<br />
pratiti i dalje kontrolisati. Po<br />
potrebi sistem internih<br />
kontrola unapređivati.<br />
Uočene slabosti otkloniti u<br />
okviru ovlašćenja navedenih<br />
odgovarajućih lica.<br />
Nastaviti sa praćenjem<br />
uspostavljenog sistema<br />
internih kontrola i<br />
upravljanjem rizicima i<br />
unapređivati ga po potrebi.<br />
Str. 177 od 186<br />
AD ZA OSIGURANJE “TAKOVO”, - KRAGUJEVAC<br />
Odgovorna lica<br />
Najveći stepen<br />
odgovornosti ima<br />
Rukovodilac službe<br />
uviđaja, procene i<br />
likvidacije šteta.<br />
Izvršni dikrektor za<br />
poslove osiguranja<br />
Rukovodilac službe<br />
osiguranja<br />
Rukovodioci<br />
Ogranaka<br />
Odgovorno lice za<br />
sprovođenje<br />
preporuka: Izvršni<br />
direktor pravnih<br />
poslova, poslova<br />
uviđaja, proce i<br />
likvidascije šteta<br />
Rok<br />
Po ukazanoj<br />
potrebi<br />
Po ukazanoj<br />
potrebi<br />
Po ukazanoj<br />
potrebi<br />
Sprovedeno<br />
Klasifikacija<br />
rizika<br />
(0 – 3)<br />
u toku 1<br />
u toku 1<br />
u toku 1<br />
Matični broj: 17161121<br />
PIB: 100832619
Change language