preuzmi - Takovo osiguranje
preuzmi - Takovo osiguranje
preuzmi - Takovo osiguranje
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Red.<br />
broj<br />
Predmet interne revizije<br />
PREGLED AKTIVNOSTI INTERNE REVIZIJE U 2012. GODINI<br />
period 01.01.2012. do 31.12.2012. godine<br />
Zaključak Interne revizije<br />
7. "Revizibilna – Plan i analiza“ Na osnovu izvršene revizibilne revizije, konstatujemo da<br />
je postupljeno po preporukama interne revizije od strane<br />
odgovornog lica u datom roku.<br />
8. "Uslovi i tarife“ Poslovi iz predmeta revizije obavljaju se u Službi razvoja i<br />
Službi aktuarstva u Društvu.<br />
Poslovi se obavljaju po pravilima struke i propisanim<br />
procedurama. U toku revizije stekli smo uveravanje da se<br />
sa pažnjom pristupa analizama i ocenama. Svaki predlog i<br />
inicijativa za razvoj i unapređenje proizvoda se meri sa<br />
ostvarenim rezultatima Društva kao i tržišta osiguranja.<br />
Koriste se podaci raspoloživi u bazama Društva, podaci sa<br />
tržišta zemlje i okruženja.<br />
Kroz redovne kvartalne izveštaje o sistemu internih<br />
kontrola i upravljanju rizicima, informišu o<br />
identifikovanim propustima u sistemu internih kontrola i<br />
identifikovanim rizicima, upravu i nadležne službe. Kroz<br />
predloge i mere za unapređenje poslovanja doprinose<br />
boljem funkcionisanju korporativnog upravljanja.<br />
9. "Ocena adekvatnosti internih<br />
kontrola i upravljanje rizicima u<br />
Društvu“<br />
Opšta ocena adekvatnosti sistema internih kontrola u<br />
Društvu:<br />
Posmatrajući sistem internih kontrola Društva, može se<br />
zaključiti da je zadovoljavajući. Problemi koji se javljaju u<br />
njegovom funkcinisanju su povremeni, i mogu biti<br />
otklonjeni tokom samih poslovnih procesa, od strane<br />
rukovodstva poslovne funkcije (područja)/organizacione<br />
jedinice.<br />
Ocena po komponentama:<br />
Ukupno kontrolno okruženje ocenjuje se kao pozitivno i<br />
podarzumeva uspostavljenu svest rukovodstva i<br />
zaposlenih o značaju i potrebi za kontrolama.<br />
Društvo karakteriše izloženost sledećim ključnim rizicima,<br />
pri čemu se u kontinuitetu sprovodi mere za njihovo<br />
umanjenje:<br />
Objašnjenje nepravilnosti<br />
Preporuka interne revizije za<br />
poboljšanje<br />
Nastaviti sa praćenjem<br />
uspostavljenog sistema internih<br />
kontrola i upravljanjem<br />
rizicima i unapređivati ga po<br />
potrebi<br />
Stalno pratiti i unapređivati<br />
sistem internih kontrola.<br />
Upravljati identifikovanim<br />
rizicima u skladu sa<br />
Strategijom i politikom<br />
upravljanja rizicima.<br />
Preporuka je ds se u 2013.<br />
godini:<br />
− Uspostavljen sistem internih<br />
kontrola pratiti i proveravati<br />
njegovo funkcionisanje i<br />
adekvatnost i po potrebi<br />
unapređivati, da bi se<br />
poboljšala efikasnost i<br />
efektivnost njegovog<br />
funkcionisanja.<br />
Nastaviti sa praćenjem<br />
rezultata poslovanja na<br />
mesečnom nivou.<br />
Str. 179 od 186<br />
AD ZA OSIGURANJE “TAKOVO”, - KRAGUJEVAC<br />
Odgovorna lica<br />
Izvršni direktor za<br />
finansije i<br />
računovodstvo i<br />
rukovodioci službe i<br />
odeljenja u sektoru<br />
Rukovodioci Službi<br />
Razvoja i aktuarstva<br />
i Izvršni odbor<br />
direktora.<br />
Za organizovanje,<br />
primenu i razvoj<br />
sistema internih<br />
kontrola odgovorni<br />
su Nadzorni, Izvršni<br />
odbor, direktor<br />
društva i<br />
rukovodioci<br />
organizaciionih<br />
jedinica.<br />
Rukovodioci u<br />
Društvu.<br />
Rok<br />
Sprovedeno<br />
Klasifikacija<br />
rizika<br />
(0 – 3)<br />
Po potrebi u toku 1<br />
Po potrebi u toku 1<br />
Po potrebi U toku 1<br />
Matični broj: 17161121<br />
PIB: 100832619