Ukraina - Przewodnik dla przedsiębiorców - Polska Agencja ...

UKRAINA – Przewodnik dla przedsiębiorców 67Sektor bankowyReforma systemu bankowego rozpoczęła się w marcu 1991 roku wraz z uchwaleniemustawy Prawo o bankach i bankowości. Zgodnie z ustawą, funkcję banku centralnegopełni Narodowy Bank Ukrainy (NBU), a obsługą działalności gospodarczej zajmują siębanki komercyjne.W 1996 roku podwyższono progi kapitałowe dla banków ukraińskich do 1 mln EUR,dla banków z udziałem zagranicznym poniżej 50 % do 5 mln EUR, a dla bankówz udziałem zagranicznym przekraczającym 50 % do 10 mln EUR.17 stycznia 2001 roku weszła w życie ustawa O bankach i działalności bankowej. Jejprzyjęcie było jednym z warunków wznowienia finansowania Ukrainy, wstrzymanegoprzez MFW m.in. z powodu braków legislacyjnych w przepisach NBU dotyczącychnadzoru nad bankami zagrożonymi bankructwem. Nowa ustawa dała NBU prawo dowymuszania reorganizacji banków o zagrożonych zdolnościach płatniczych(z cofnięciem licencji i likwidacją banku włącznie) oraz ustaliła kroczące progikapitałowe dla banków komercyjnych.Tab. 8. Kroczące progi kapitałowe dla banków komercyjnychRodzaje bankówWymagane minimum kapitałowe (mln EUR)1.01.2004 1.01.2005 1.01.2006 1.01.2007Lokalne banki spółdzielcze 1,15 1,30 1,40 1,50Banki komercyjne działające na terenie jednego obwodu 3,50 4,00 4,50 5,00Banki komercyjne działające na terenie całego kraju 5,50 6,00 7,00 8,00Źródło: Bank Pekao (Ukraina) Ltd.Ustawa zobowiązuje banki do informowania NBU m.in. o:• stratach przekraczających 15 % kapitału banku;• zmniejszeniu kapitału banku poniżej poziomu regulaminowego;• sytuacji wymagającej powołania tymczasowego administratora lub likwidatora;• zawieszeniu działalności bankowej;• wysunięciu zarzutu przestępstwa gospodarczego wobec prezesa banku lubznaczącego udziałowca (osoby fizycznej lub prawnej).Ustawa znosi ograniczenie maksymalnego udziału jednego akcjonariusza w kapitalestatutowym banku komercyjnego do 35 %, ale obowiązuje zasada, że na udziaływ wysokości 10 %, 25 %, 50 % i 70 % wymagana jest zgoda NBU. Ustawa określarodzaje banków wyspecjalizowanych (oszczędnościowe, inwestycyjne, hipoteczne,clearingowe), dopuszcza tworzenie banków spółdzielczych, zezwala na łączenie siębanków w korporacje i grupy holdingowe. Zgodnie z ustawą O przeciwdziałaniu praniubrudnych pieniędzy Nr 249-IV z dnia 28 listopada 2002 roku (ze zmianami z dnia