Unsere

scher und regulatorischer Vorgaben in der Schweiz und im
Zielmarkt ist für sie elementar. Mit einer konsequenten Ausrichtung
der Organisation auf die spezifischen Voraussetzungen
in den Märkten wird die Qualität der Kundenberater, die
sich auf die Eigenheit eines dedizierten Marktes konzentrieren
können, weiter gesteigert und Risiken werden für die Bank minimiert.
Im Rahmen der Risikominimierung und der Konzentration
auf ausgewählte Märkte hat sich die Bank Sarasin
im Jahr 2008 entschieden, aus dem Markt USA auszusteigen.
Sarasin Nachhaltigkeitsbericht 2011
Private Banking vor neuen Herausforderungen
«Sarasin ist schon
sehr weit»
Welche Herausforderungen stellen sich dem Schweizer
Private Banking aus Sicht eines Branchenkenners? Daniel
Patrick Senn, Partner der KPMG Schweiz, gibt Auskunft.
Herr Senn, worin besteht die künftige Herausforderung im
Private Banking? Aufgrund regulatorischer Vorschriften wird
die Fokussierung auf klar definierte Kundensegmente zunehmen.
Banken müssen sich entscheiden, welche Märkte und
Vermögensklassen sie noch betreuen und akquirieren wollen.
Eine Herausforderung ist auch der heute viel kritischer eingestellte
und bessere ausgebildete Kunde. Er will schneller
und – spätestens seit Lehman – präziser informiert werden.
Kunden werden Anlageentscheide zunehmend selber treffen
wollen. Dies verändert den Beratungsprozess im Private Banking.
Die Beratung wird an Wichtigkeit gewinnen.
Was verstehen Sie unter nachhaltigem Private Banking?
Grundsätzlich gilt es, den Kunden entsprechend seiner momentanen
Lebenssituation adäquat zu beraten und das passende
Vermögensportfolio (Asset Allocation) auszuwählen.
Dies bedingt ein tieferes Verständnis der Kundenbedürfnisse
und widerspiegelt die nachhaltige Betreuung und Beratung
einer Bank. Bei der Evaluation von Aktien oder Fonds sollen
klare Nachhaltigkeitskriterien angewendet werden. Als nachhaltiges
Versprechen darf im Zusammenhang mit der Bank
Sarasin auch die Tatsache verstanden werden, dass Safra als
neuer Mehrheitsaktionär von der Rabobank die an Sarasin
gehaltene Beteiligung übernehmen wird. Damit bleiben
eine als nachhaltig anerkannte Marke sowie Arbeitsplätze erhalten.
Was ist mit den Themen Weissgeld und cross-border? Heute
muss jede Bank aufzeigen können, dass sie von den Leuten,
dem Know-how und den Systemen her in der Lage ist, die
Dieser Entscheid wurde im Jahr 2009 umgesetzt und finalisiert.
Kunden profitieren von vertiefter Risikoaufklärung
Indem Sarasin als eine der ersten Banken in der Schweiz seit
dem Jahr 2010 die EU-Richtlinie MiFID (Markets in Financial
Instruments Directive) auch für Kunden in der Schweiz berücksichtigt,
geht sie auch hier den Weg der weiteren Risikominimierung.
Der Anspruch «Know your clients» sowie die
Kunden so zu bedienen, dass sie «compliant» ist. Den Banken
muss klar sein, dass eine Verletzung von Vorschriften im Ausland
hart sanktioniert wird. Gerade was das «compliant»
cross-border-Geschäft und die Weissgeldstrategie anbelangt,
ist die Bank Sarasin im Vergleich zu den Mitbewerbern schon
sehr weit. In der weiteren konsequenten Umsetzung liegt für
sie jetzt die Herausforderung.
Welchen Mehrwert bringt die Nachhaltigkeit dem Unternehmen?
Nebst der Differenzierung und der Stärkung der Reputation
respektive der Risikominimierung können durch eine
glaubwürdige Positionierung und Umsetzung eines nachhaltigen
Geschäftsmodells Kundenbeziehungen an Langfristigkeit
gewinnen. Es lässt sich mit einem glaubwürdigen Ansatz
eine zusätzliche private Kundengruppe akquirieren. Dem Unternehmen
bietet eine glaubwürdige Nachhaltigkeit die Möglichkeit,
sich zu differenzieren und seine Reputation – im
Sinne einer Risikominimierung – zu stärken.
Wie kann der Kunde wissen, ob die nachhaltige Vermögensverwaltung
hält, was der Anbieter verspricht? Wichtig ist es
zu verstehen, wer das Dienstleistungsangebot respektive die
Produkte lanciert, aufgrund welcher Kriterien, ob das Geschäftsmodell
der entsprechenden Bank oder des Vermögensverwalters
ökonomischen, ökologischen und sozialen Nachhaltigkeitskriterien
entspricht. Im Vergleich gilt es auch, darauf
zu achten, ob der Anbieter Nachhaltigkeit lediglich als Marketing-Tool
versteht oder ob es sich um ein seriöses und langfristiges
Engagement handelt. Dies lässt sich relativ einfach erkennen.
Betrachtet man den Anteil nachhaltiger Vermögen: Wie kann
eine Vergleichbarkeit unter den Banken garantiert oder hergestellt
werden? Die unterschiedlichen Ansätze (Multi-Funds-
Concept, Themenfonds, Best-in-Class) können untereinander
verglichen werden, sofern die Transparenz gewährleistet ist.
Dies sollte eine Grundvoraussetzung dafür sein, das «Nachhaltigkeitslabel»
überhaupt verwenden zu dürfen.
Daniel Patrick Senn arbeitet bei KPMG. Er ist Partner, Mitglied der Geschäfts-
leitung, Head of Financial Services, Sektorleiter Banking, Schweiz. Das Interview
führte Dr. Franziska Gumpfer-Keller, Corporate Communications, Bank Sarasin.
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