Diplomarbeit Christen Feuerpeil SVB.pdf - Erfolg in der ...

35
Daneben werden Veränderungen der betriebswirtschaftlichen und ratingspezifischen
Kennzahlen direkt generiert und anschaulich dargestellt. Zudem werden die offenen
Ratinggespräche durch die automatische Erstellung des Unternehmerexposés gestützt.
Dieses erhält der Kunde nach dem Gesprächsverlauf und schafft dadurch visuelle
Mehrwerte. 137 Die dargestellten wichtigen Funktionalitäten aus Mind.banker sind eine
wichtige Ergänzung des breiten Spektrums und liefern Möglichkeiten, alle Geschäftsvorfälle
kompatibel mit dem Geschäftsmodell auf einer einheitlichen Nutzerplattform zu gestalten. 138
3.3.5 PrivatDialog
Nachdem die unternehmerische Zukunft mit den verschiedenen Wünschen und Zielen
ausführlich kritisch durchleuchtet wurde, besteht die Möglichkeit durch einen weiteren
Kontakt, dem PrivatDialog, ebenso die private Seite des Unternehmers näher zu beleuchten.
Hierbei werden das Vermögen und die Verbindlichkeiten eines Haushalts, im Kontext mit
dem Unternehmen, vollständig erfasst. Denn wie bereits herausgearbeitet wurde, bestehen
oft enge Verbindungen zwischen den Lebensphasen eines Unternehmens und den der
Privatperson. 139 Ebenfalls spielen die persönlichen Ziele, Wünsche und Risikoneigungen, in
Bezug steuerlich und rechtlicher Perspektiven, eine wichtige Rolle bei der privaten
Finanzplanung. Die Philosophie der Ganzheitlichkeit des VR-FinanzPlans Mittelstand wird im
Dialog über private Finanzen weiter gelebt. Visuelle Unterstützung bekommt der PrivatDialog
durch das IT-Programm ‚Beraten und Verkaufen’, indem die Informationen ausgewertet und
in einem Bericht der Finanzstatus sowie Handlungsempfehlungen zur Verbesserung der
Vermögens- und Risikosituation dokumentiert werden. 140 Im nachstehenden dargestellten
Finanzhaus sind die Themenfelder des PrivatDialogs aufgeführt:
Vermögensbildung
Absicherung des
Einkommens
Altersvorsorge
PrivatDialog
Absicherung
des Vermögens
Immobilien
Sicherstellung der Liquidität
Abbildung 14: Die Themenfelder des PrivatDialogs 141
137 Vgl. Lederer, A. / Segbers, K. / Ullrich, T. (2007), S. 38f.
138 Vgl. Segbers, K. (2006), S. 19
139 Vgl. Ramin, J. / Zimmermann, Y. (2006), S. 68f.
140 Vgl. Galka, R. / Bader, T. (2003), S. 28
141 Mit Änderungen entnommen aus: Galka, R. / Bader, T. (2003), S. 29
Vermögensstrukturierung
Absicherung der gesundheitlichen
Versorgung