Vorlage - MetallRente

auch eine Hinterbliebenenrente. Die jährliche Erhöhung
der Gesamtleistung erfolgt erstmals ab dem 6. Jahr der
Rentenzahlung.
Eine Änderung der Überschussanteilsätze kann nicht nur
die künftigen Erhöhungen verändern, sondern auch die
bereits erreichte Leistung aus der kombinierten Überschussrente.
Demnach ist sowohl eine Erhöhung, als
auch eine Kürzung der kombinierten Überschussrente
möglich. Eine Kürzung kann jedoch höchstens bis auf die
zu Rentenbeginn garantierte Rente erfolgen. Der Pensionsfonds
informiert den Versorgungsberechtigten bei
Beginn der Rentenzahlung und bei jeder später eintretenden
Änderung über die Höhe der vorgenannten zusätzlichen
beitragsfreien Leistung und des Erhöhungssatzes.
§ 5 Wann kann eine Kapitalzahlung anstelle einer
Rente gewählt werden?
(1) Stirbt der Versorgungsberechtigte und entsteht dadurch
gemäß § 2 Abs. 5 oder 6 ein Anspruch auf eine
Rente, kann der bezugsberechtigte Hinterbliebene im
Sinne des § 3 Abs. 1 vor Auszahlung des ersten Betrages
der Rente, jedoch nur innerhalb von 3 Monaten nach Tod
des Versorgungsberechtigten eine Kapitalzahlung in
Höhe des für die Bildung der Rente zur Verfügung stehenden
Kapitals wählen. Mit deren Auszahlung erlischt
der Anspruch auf eine Rente. Sind mehrere Kinder im
Sinne des § 2 Abs. 5 bzw. Enkelkinder bezugsberechtigte
Hinterbliebene im Sinne des § 3 Abs. 1, steht jedem dieser
Kinder bzw. Enkelkinder das Wahlrecht zu.
(2) Eine Kapitalzahlung ist nur zulässig, sofern die Bestimmungen
des Betriebsrentengesetzes nicht entgegenstehen.
§ 6 Wie kann der Rentenbeginn flexibel gestaltet
werden?
(1) Vorziehen der Leistung
Der Rentenbeginn kann – soweit nicht Regelungen des
Betriebsrentengesetzes entgegenstehen – um bis zu 7
Jahre vorgezogen werden.
Voraussetzungen dafür sind:
- Der Versorgungsberechtigte muss zum vorgezogenen
Rentenbeginn sein 60. Lebensjahr vollendet
haben.
- Der Antrag muss mindestens 3 Monate vor dem
gewünschten Rentenbeginn gestellt werden.
Für die Ermittlung des Versorgungskapitals wird der achtletzte
Bankarbeitstag vor dem vorgezogenen Rentenbeginn
zugrunde gelegt.
Das Vorziehen des Rentenbeginns hat folgende Auswirkungen:
- Mit Beginn der Rente endet die Anwartschaftsphase.
- Durch das Vorziehen des Rentenbeginns verringert
sich der Rentenfaktor und damit auch die Rente zur
Altersversorgung nach versicherungsmathematischen
Grundsätzen.
- Eingeschlossene Bausteine Hinterbliebenenrente
vor Rentenbeginn und zur Berufsunfähigkeitsversorgung
erlöschen bei Erreichen des vorgezogenen
Rentenbeginns. Wird zu diesem Zeitpunkt eine Be-
PensionsFondsRente mit Hinterbliebenenversorgung E 198
rufsunfähigkeitsrente gezahlt, bleibt diese jedoch
unberührt.
- Bei einem eingeschlossenen Baustein Hinterbliebenenrente
ab Rentenbeginn oder Waisenrente ab
Rentenbeginn verringert sich die Rente aus diesem
Baustein so, dass sie im gleichen Verhältnis zur
Rente zur Altersversorgung steht wie vor dem Vorziehen.
Über die Möglichkeit des Vorziehens des Rentenbeginns
wird der Pensionsfonds den Vertragspartner rechtzeitig
informieren.
(2) Aufschieben der Leistung
Zum vereinbarten Beginn der Rente zur Altersversorgung
hat der Vertragspartner das Recht, die Anwartschaftsphase
zu verlängern. Der Zeitraum der Verlängerung, also die Zeit
vom ursprünglichen Rentenbeginn bis zum aufgeschobenen
Rentenbeginn, wird als zusätzliche Anwartschaftsphase
bezeichnet.
Voraussetzung für das Aufschieben ist:
- Der Versorgungsberechtigte darf zum neuen Rentenbeginn
höchstens das rechnungsmäßige Alter 75
Jahre erreicht haben.
Eine vereinbarte Leistung bei Tod nach Rentenbeginn
kann sich dadurch vermindern.
Bei beitragspflichtigen Versorgungsverhältnissen können
die Beiträge während der verlängerten Anwartschaftsphase
weiter gezahlt werden. Durch das Aufschieben des Rentenbeginns
erhöht sich der Rentenfaktor nach versicherungsmathematischen
Grundsätzen. Damit ändert sich die
Höhe der Rente.
In der zusätzlichen Anwartschaftsphase gilt bei Tod des
Versorgungsberechtigten:
- Ist keine Hinterbliebenenrente ab Rentenbeginn
eingeschlossen, entfällt die Hinterbliebenenrente vor
Rentenbeginn und der Pensionsfonds zahlt bei Tod
des Versorgungsberechtigten in der zusätzlichen
Anwartschaftsphase eine Rente aus dem Versorgungskapital.
Der Pensionsfonds zahlt die Rente,
solange der zum Todeszeitpunkt lebende versorgungsberechtigte
Angehörige im Sinne des § 3 lebt.
Sind versorgungsberechtigte Angehörige im Sinne
des § 3 die Kinder bzw. Enkelkinder, zahlt der Pensionsfonds
eine Rente in gleicher Höhe an jedes
versorgungsberechtigte Kind bzw. Enkelkind, solange
die Anforderungen des § 32 Abs. 3 und Abs. 4
Satz 1 Nr. 1-3 Einkommensteuergesetz (EStG) erfüllt
sind, längstens bis zur Vollendung des 25. Lebensjahres
des jeweiligen Kindes bzw. Enkelkindes.
Der Pensionsfonds zahlt die Rente monatlich jeweils
am ersten Bankarbeitstag eines Monats. Falls die monatliche
Rente weniger als 50 EUR beträgt, kann der
Pensionsfonds 3 Monatsrenten zu einer Auszahlung
zusammenfassen.
Die Höhe der Rente richtet sich nach der Höhe des
zur Rentenzahlung zur Verfügung stehenden Betrags
und dem Alter des bzw. der versorgungsberechtigten
Angehörigen zum Zeitpunkt des Todes des Versorgungsberechtigten.
Die Rente wird nach versicherungsmathematischen
Grundsätzen errechnet. Es gelten
die hierfür maßgebenden Tarifregelungen.
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