id_doc_337

Recommendations

Info

Irregularidades Crediticias en el Banco Provincia Opinión de la Gerencia: Dra. Miriam S. González Villar y Sr. Jorge O. Maldonado. Gerencia General: Dr. Eduardo J. Ordóñez Comisión del Directorio: Directores: Sres. Dellepiane, De Anchorena y Lusich Director Secretario: Sr. Hugo N. Pifarré Presidente: Sr. Rodolfo A. Frigeri. Es de notar que el factor insinuante en las alteraciones de los resultados lo constituye el valor del barril de petróleo que en esta oportunidad alcanza el valor de U$S 15.- (no obstante ser este valor inferior al que registraba en el tratamiento del primer crédito, U$S 19.-) aunque con un pronóstico de suba. Continua con el plan de expansión de la red de bocas de expendio. Continua operando en el mercado exterior, aunque en declinación, ya que el mercado interno va en crecimiento. Al 16-2-2000, los funcionarios: Dr. Aníbal A. Brinao, Dr. Roberto V. Gambarte y el Sr. Jorge O. Maldonado, proceden a repetir los márgenes acordados por la Resolución anterior, reiterándose la condición del acuerdo acerca de la reciprocidad de servicios. En esta oportunidad, a raíz que la responsabilidad de la solicitante disminuye a miles de $42.365., y el endeudamiento con otros Bancos se ha reducido, por ende el total general también y el porcentaje de la relación Crédito/Pat. Neto aumento al 119%. En esta instancia aparecen como sociedades vinculadas: PIHUIL SA. (26,09%), PARAFINA DEL PLATA SA (17,22%) y TOTAL LUBRICANTES ARGENTINA SA (49%). A través de la Resolución del HD. Nº 1052/00 del 20-7-2000, se acuerda nuevamente similares créditos, repetible por otro período igual, y como repeticiónde lo acordado por Resol.H.D. Nº 1338/ 99 del 8-7-99. La calificación continua en “1” NORMAL, descendiendo el endeudamiento con los demás Bancos y el porcentaje de la relación Crédito/Pat. Neto baja al 113%, arribándose al final del ejercicio con un resultado negativo de miles de $ 1.931. Es de resaltar, que financieramente denota un buen margen de capital de trabajo en base a haber incrementado la asistencia a Sociedades que controla y otras a las que se halla vinculada. Continua reduciendo los pasivos bancarios, excepto el del Banco Provincia. A consecuencia de haberse elevado ostensiblemente el precio del barril de crudo a U$S 30.por factores externos (EEUU., Irak y la OPEP), lo que produce una disminución en la facturación. No obstante ello, se resuelve favorablemente la atención crediticia. La responsabilidad del otorgamiento en esta oportunidad corresponde a: Banca Corporativa: Dr. Aníbal A. Briano. Opinión de la Gerencia: Dr. Roberto V. Gambarte. Gerencia General: Sr. Jorge O. Maldonado. Comisión de Directorio: Directores: Sres. Quattromo, Coto, Lusich, Frankel y Todesca. Director Secretario: Sr. Alberto de Francesco. Presidente: Sr. Ricardo A. Gutierrez. Con fecha 2-3-2001, se acuerdan los importes acordados anteriormente, como repetición, reiterándose la condición del acuerdo sobre reciprocidad a los servicios y/o productos del banco y/ o Empresas del grupo BAPRO. La responsabilidad de la titular disminuye a miles de $ 39.791. (ejercicio cerrado al 30-6- 2000), continua reduciéndose el endeudamiento bancario, menos el del Banco Provincia, con un porcentaje del 112% en la relación Crédito/Pat. Neto, mermando también las ventas totales. Continua con una Calificación de “1” NORMAL.-
Irregularidades Crediticias en el Banco Provincia Intervienen en la autorización de esta repetición de acuerdo, los siguientes funcionarios: Dr. Aníbal A. Briano, Dra. Miriam S. González Villar y el Dr. Roberto V. Gambarte. Abruptamente, la Empresa solicita su Concurso Preventivo el 6-4-2001, recibiéndose el último pago de la deuda a dicha fecha, registrando el primer vencimiento impago el 23-3- 01 y el 2-4-01 es calificada con “1” NORMAL. Posteriormente, el 2-5-01 recibe la categorización final de “4” INSOLVENCIA, no registrándose en el Departamento de Créditos, observaciones de la Auditoría General, ingresando a la cuenta de Gestión el 24-4-2001, con una deuda de U$S 1.819.316,40 por todo concepto, siendo el capital de los tres Préstamos Amortizables Interés Vencido que estaban vigentes, de U$S 1.785.504.-. Se mantenían en cartera viva la suma de $ 62.470.- por cheques diferidos descontados a vencer. Según Resolución del Directorio Nº 1211/01 del 26-7-2001, el Directorio toma conocimiento del ingreso de la deuda a la cartera de Mora, de carácter quirografario y sin garantías adicionales de ningún tipo. La apertura del Concurso Preventivo es con fecha 26-4-2001, habiéndose verificado con fecha 19-10-2001, el crédito insinuado por U$S 1.807.066,63. Recién el 20-5-2002 se produce el informe de Auditoría, quien no produce ninguna objeción al tratamiento crediticio del Directorio, dejando únicamente reflejado que la deuda ingresada a la Cartera de Gestión es un 60% inferior al endeudamiento según balance de la firma al 30-6-2000. No se ha podido visualizar el informe del funcionario al 9-4-01 que se puntualiza en el ingreso a Mora, tampoco se observa que se detalle en dicho ingreso datos de inscripción y propietarios de bienes registrables declarados, ni medidas cautelares a adoptar al respecto y en resguardo de las acreencias del Banco. En el detalle de envío de documentación al Departamento de Legales del banco, no se observa la inclusión de las solicitudes de los créditos otorgados reiterada y consecutivamente (tanto nuevos como repeticiones de aquellos). Como conclusión, la atención crediticia dispensada a la Empresa titular, que también forma parte del Grupo Soldatti a través de su accionista Sociedad Comercial del Plata SA, ha sido consensuada por el Directorio y demás instancias intervinientes, quienes continuaron atendiendo a la misma no obstante el desmejoramiento que se observa en los continuos ejercicios económicos y no interpretando la reducción permanente que hacía de su deuda en otros Bancos y las mermas en sus niveles de facturación. A pesar de reiterarse en los acuerdos de crédito y sus repeticiones, la condición de obtener reciprocidad con otros servicios y/o productos del Banco, lo único que utilizaban era la cuenta corriente. Es llamativo, que un año y un mes después del ingreso a Mora, recién interviene Auditoría General (20-5-2002), no vertiendo conceptos de análisis del tratamiento crediticio o que el mismo no merece objeciones, no habiéndose informado puntualmente al Directorio, quien toma conocimiento tres meses después del ingreso.- 2.a.2. Compañía General de Combustibles S.A. ( C G C ) CUIT n° 30-50673393-2 ACTIVIDAD: Exploración y Explotación de hidrocarburos. De la documentación que fuera suministrada por el Banco, extraemos los siguientes datos: El Banco de la Provincia de Buenos Aires a través de la Resolución N° 1430 del 13-7-95 crea la Gerencia de Banca Corporativa.
Page 1 and 2: informe preliminar Irregularidades
Page 3 and 4: Prólogo Irregularidades Crediticia
Page 5 and 6: Introducción Irregularidades Credi
Page 7 and 8: Irregularidades Crediticias en el B
Page 13 and 14: tían: tas en conocimiento del Dire
Page 23: Irregularidades Crediticias en el B
Page 35 and 36: Tren de la Costa S.A. - Aspectos le
Page 37 and 38: co atento su carácter de sociedad
Page 59 and 60: Comisión fiscalizadora: Dr. Mario
Page 75 and 76:
Irregularidades Crediticias en el B
Page 77 and 78:
SABAVISA S.A Constituída con fecha
Page 79 and 80:
III—Observaciones puntuales Irreg
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85 and 86:
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
EN COMANDITA POR ACCIONES. Irregula
Page 95 and 96:
2.b.5 INGENIERO ENRIQUE S. ASENSIO
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Categoría de Deudor Cantidad de de
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
5.2.6. Intendente de Chascomús, No
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
6.3.- Fondo del Conurbano Irregular
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
QUIMICA SUDAMERICANA 535.107,99 CON
Page 131 and 132:
Page 133:
show all

id_doc_337

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?