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2.a.3. TREN DE LA COSTA S. A . Cuit. Nº30-65985887-4 Irregularidades Crediticias en el Banco Provincia Inicia sus actividades el 28-10-1992, vinculándose al Banco en el año 1.994. Su domicilio de origen es la calle M. T. De Alvear 684 de Capital Federal, trasladándose posteriormente en 1998 a la Avda. Alicia Moreau de Justo 350/400, Piso 3º de Capital Federal. Su actividad principal es el “Cumplimiento de la concesión otorgada por FFCC.” Para la explotación de un sistema ferroviario y las áreas comerciales comprendidas. Se halla vinculada a Sociedad Comercial del Plata SA, quien la controla y posee el 56,66% del capital accionario, y participación en Comercial del Plata Construcciones y Gesiemes SA. Posteriormente, al 31-12-96, no participa en esta dos últimas, y Sociedad Comercial del Plata SA pasa a tener el 95,31% y Del Plata Construcciones el 4,69% del capital accionario. A su vez, controla a Helvens SA. Su primer Directorio estaba conformado por: Presidente provisorio: Dr. Juan Carlos Pitrelli. Directores: Dr. Héctor A. Bonardi. Esc. Eduardo González del Solar. Ing. Mario J. Guaragna. Posteriormente, los Directorios se conformaron así: Dic. 1995 Presidente: Esc. Eduardo González del Solar. Vice-Presidente: Ing. Mario J. Guaragna. Directores: Dr. Héctor A. Bonardi. Sr. Pedro E. Pini. En 1.998: Presidente: Esc. Eduardo González del Solar. Vice-Presidente: Sr. Horacio Javier Ibañez. Directores: Dr. Héctor A. Bonardi. Sr. Guillermo Félix Blanco. La primera vinculación crediticia data del año 1.994 con un crédito de U$S 20.000.000.- apoyo crediticio superior al que la Empresa había accedido en otras instituciones financieras y con un patrimonio neto declarado que el banco aprecia y revierte a negativo al no estimar los bienes de uso por corresponder a obras de remodelación, señalización y barreras, en terrenos propiedad del Estado. (Pat. Neto declarado 12.452.991.-; Pat. Neto apreciado –13.932.001.-) Su endeudamiento era del orden de los U$S 38.315.439.- siendo la relación Crédito/Patrimonio Neto del 299%. Este proyecto consiste fundamentalmente en la rehabilitación o reflotamiento del ramal ferroviario del Ferrocarril MITRE II desactivado en el año 1961, y la explotación comercial e inmobiliaria por 30 años, sobre 190.000 m2 de construcciones, en terrenos cedidos, con un objetivo final que es la construcción de un complejo destinado al esparcimiento y entretenimiento de los visitantes. El proyecto original se estimaba en U$S 140.000.000.-; al 2-2-95 se presume que el mismo sería del orden de los U$S 250.000.000.- para lo cual se necesitarían U$S 61.000.000.- de financiamiento bancario, además de U$S 104.000.000.- provenientes de préstamos de Sociedades vinculadas. Ello implicaría la ocupación de 4.000 puestos de trabajo, entre temporarios y permanentes.
Irregularidades Crediticias en el Banco Provincia Por resolución 155/95 del Honorable Directorio, a la titular se le habían otorgado en un préstamo, U$S 20.000.000.- del cual se desembolsaron solamente U$S 7.000.000, como consecuencia del efecto TEQUILA. La Empresa ha sido beneficiada con el presente crédito sin registrar ingresos, según estudio del Balance, por lo que no existe medida alguna que permita asegurar, en principio, el pago del préstamo (intereses en forma trimestral y primera cuota de capital al año). Empréstitos tomados por el Holding, imposibilitaron según los Bancos involucrados, que se tomaran garantías reales y el aval de Sociedad Comercial del Plata SA. que respaldarían al crédito con condiciones superiores a las existentes. Las limitaciones son cláusulas contractuales incluidas en los mencionados empréstitos, por los cuales Sociedad Comercial del Plata SA no puede afectar con sus pasivos, más garantías en el 60% de su patrimonio, estando en el límite máximo. La misma Gerencia de Proyectos de Inversión y Riesgos comenta que el repago de las obligaciones, basado en proyecciones estimadas, no se pueden apartar de cierto grado de incertidumbre dado en el devenir de variables no controlables que podrían afectar el proyecto. El riesgo implicito en la presente operación no se halla minimizado! Dentro de las garantías ofrecidas, la que corresponde a “Cesión en garantía con carácter prendario” de los derechos por la venta de pasajes ferroviarios, la Empresa solicita que sea sin el requisito de notificación al deudor cedido, accediendo a lo requerido en tanto la deuda mantenga una situación regular. La operación es propiciada y condicionada a la aprobación de los instrumentos legales que respalden los mismos por parte de la Gcia. De Asuntos Jurídicos y Notariales. Con fecha 29-2-96, el H.D. en resolución Nº 411/96, le otorga un préstamo de U$S 20.000.000.- , préstamo amortizable interés vencido (PAIV) a un plazo de 3 años con un semestre de gracia para pago del capital, pagadero por semestre vencido, con fondos del BICE (87,50%) y del BCO. (12,50%). Esta operación fue acordada con un balance al 31-12-94, sin apreciar por el Banco por el motivo “SIN ACTIVIDAD”. El Patrimonio Neto declarado es de 73.690.000.- con un endeudamiento de U$S 69.438.000.-. La relación Crédito/Patrimonio neto era del 94%. El destino de este préstamo era la financiación parcial de construcción y reciclaje de edificios de estación y construcción de centros comerciales y recreativos, dentro del predio cedido por Ferrocarriles Argentinos (plazo 30 años). Siendo que u$s 17.500.000.- son transferidos al Ctibank – New York – para la cuenta corriente de sociedad comercial del plata sa. solicitado por Tren de la Costa S.A en nota del 27-3-96 sin explicaciones a que obedece tal pedido, por lo que el préstamo se convierte en un préstamo de carácter financiero, desvirtuando así el destino según lo solicitado y acordado y que se contrapone con la norma 008 del Bice S.A. y que el banco conoce. Las Garantías, eran: Cesión con carácter prendario de los derechos de venta de pasajes ferroviarios, depositados en Caja de Ahorros, con indisponibilidad, liberándose el excedente de los servicios a su vencimiento. Cesión de derechos y acciones emergentes de los alquileres de los locales y predios comerciales en las 4 estaciones ferroviarias. Y COMFORT LETTER a suscribir por Sociedad Comercial del Plata SA. Antes de desembolsar esta operación, la titular debía cancelar el saldo de U$S 1.000.000 del préstamo anterior. Los depósitos indisponibles, tendrían interés de operaciones a PLAZO FIJO a 45 días. Esta operación excede el monto máximo de asistencia crediticia establecido por Resolución Nº 751/94, del 7-4-94.-
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