id_doc_337

Recommendations

Info

Irregularidades Crediticias en el Banco Provincia Con fecha 18 de Septiembre del 2000, se procede a ingresar la deuda impaga a la cuenta de prestamos vencidos en proceso de ejecución, no hallándose indicios de la intervención de auditoria general al respecto. Por Resolución Nº 1532 del 10-9-2001, el Directorio del Banco resuelve no promover revisión respecto de la decisión sobre los privilegios invocados en el concurso, porque es poco probable obtener la revocación de la calificación de inadmisible del privilegio y ante el riesgo de condena con costas que rondarían los U$S 6.100.000, y también dar intervención a Sumarios por las responsabilidades de los intervinientes. Funcionarios intervinientes en los distintos créditos: 1er. crédito de U$S 20.000.000.- Instancia propiciante: Sr. Carlos R. Guerrero y Dr. Juan C. Sladogna Opinión de la Gerencia: Sr. Eugenio P. Cánepa y Sr.- Carlos A. Simone. Gerencia General: Dr. Martín A. Cigarroa. Comisión de Directorio: Directores Sres. Nazar, De Anchorena y Bugallo. 2do. Crédito de U$S 20.000.000.- Gcia. De Proyectos de Inversión y Riesgo. Propicia: Dr. Juan C. González. Opinión de la Gerencia: Dr. Juan C. Sladogna y Sr. Carlos A Simone. Gerencia General: Dr. Martín A. Cigarroa Tratado Directamente por el Honorable Directorio. 3er. Crédito de U$S 40.000.000.- Gcia. De proyectos de Inversión y Riesgo. Propicia: Dr. Juan C. González Opinión de la Gerencia: Sr. Eugenio Cánepa. Gerencia General: Dr. Eduardo J. Ordóñez. Comisión de Directorio: Directores Sres. Rial y Lusich. En conclusión, a raíz de lo expuesto, es dable observar que el Banco ha sido utilizado en beneficio de los intereses de Tren de la Costa SA, y por ende del Grupo Soldatti (con las sociedades Compañía General de Combustibles SA y Sociedad Comercial del Plata SA) a través de los préstamos acordados, no habiéndose analizado acabadamente en tiempo y forma lo concerniente a las garantías queamparaban a los mismos y que no resultan suficientes, siendo también motivo de incidentes de revisión en el Concurso por las características legales de las mismas. Dado que el manejo y resolución de los créditos ha sido resorte exclusivo del Directorio, en connivencia con la Gerencia de Proyectos de Inversión y Riesgo y la Gerencia General, todo el tratamiento irregular en la administración del crédito resulta objetable. Considérese a tal efecto, al momento de iniciarse la relación crediticia, la escasa antigüedad de vinculación con el Banco por parte de la deudora, el beneficio de la magnitud de los créditos otorgados y destinados a cubrir compromisos financieros, los tibios análisis respecto a las garantías desde el punto de vista legal, el objetivo final de la inversión que es el esparcimiento, que siendo créditos para inversión se liquiden en una sola etapa y se tome la responsabilidad de Sociedad Comercial del Plata SA con la firma de la Comfort Letter para liquidar el préstamo de mayor envergadura y sin estar concluidos los contratos que hacen a las demás garantías, el tardío informe legal respecto a aquel documento, la no existencia de una Auditoría por el pase a Préstamos en Mora como tampoco Resolución de la máxima autoridad respecto a dicha transferencia, etc., todo ello aunado a los problemas que la Sociedad Comercial del Plata SA y Compañía General de Combustibles SA mantenían por demandas judiciales en EEUU. Y que desembocaron en respectivos Concursos Preventivos, lo cual torna difícil el recupero de las acreencias por parte del Banco.
Tren de la Costa S.A. – Aspectos legales Irregularidades Crediticias en el Banco Provincia El 18/01/96 la firma Tren de la Costa SA presenta al BAPRO una solicitud de prestamos por U$S 20.000.000. con un plazo de amortización de 3 años. Con destino a la financiación parcial de la construcción y reciclaje de edificios de estación. Denunciando la existencia de otros créditos con 4 entidades bancarias y otros “menores”. De dicha denuncia surgen compromisos financieros vigentes por el monto aprox. De U$S 49.000.- (o pesos). Debe dejarse aclarado que la solicitud conforma una DJ que implica que el destino de los fondos no son otros que los enunciados en la solicitud respectiva. (vale esta nota, dado que gran parte de esos fondos fueron remesados al exterior con conocimiento del BAPRO). Surge posteriormente un informe del estado de deudas bancarias y financieras al 25/01/96 que llegan a la suma de $ 167.136.- (de los cuales 116.197.- corresponden a Soc. Comerc. Del Plata art. 33). Lo cual es notable atento de que se trata de una misma firma comercial en aunto a su aspecto económico real y jurídico). 29/03/96 se suscribe convenio de mutuo entre BAPRO y Tren de la Costa SA (extrañamente no existe ninguna vinculación establecida con carácter crediticia con la SCP cuando conforme el decreto 204/93 del PEN ambas firmas son una misma persona). Contrato de Mutuo: Observaciones- fecha 29 de marzo de 1996. El mutuo en cuestión es por la suma de U$S 20 millones . Teniendo por destino “financiar parcialmente la construcción y reciclaje de los edificios de estación y la construcción de centros comerciales y recreativos, dentro del predio cedido por FA, objeto del proyecto que se financia. (nótese que el BAPRO conforme el mismo lo declara no podía estar en desconocimiento de que la SCP era la única oferente y adjudicataria real de la mentada concesión, y por lo tanto Tren de la Costa S.A. no era mas que una firma constituida al efecto luego del acto licitatorio como requisito contenido en los pliegos de condiciones generales y particulares). Lo que implica que en términos jurídicos la persona adjudicataria y por ende la tenida en cuenta por la administración a los efectos del otorgamiento de la concesión del Ramal Mitre II por el termino de 30 años (como consecuencia de la licitación nacional e internacional llevada a cabo por FA) no es ni mas ni menos que la “Sociedad Comercial del Plata S.A.”. Con lo cual Tren de la Costa S.A. solo es una persona jurídica instrumentalmente constituida a los fines de la explotación de la referida concesión. Mal puede el BAPRO someterse a la misma autolimitacion establecida por el estado nacional (lo cual es motivo por cierto de una puntillosa investigación), y en su carácter de entidad bancaria debería haber privilegiado la vinculación crediticia respetando la realidad económica del deudor y no la fachada jurídica constituida para con el estado nacional. En tal sentido el presente mutuo debería haberse constituido con la SCP (como única deudora o al menos codeudora privilegiada del emprendimiento). No fue así, y ahora estamos en problemas. La deudora compromete la totalidad de su patrimonio” (nótese que el mismo se conformaría sobre los derechos de explotación existentes sobre bienes del dominio publico estatal, sobre el cual la firma deudora tan solo es concesionaria. o sea, no existe garantía dominial alguna para semejante préstamo lo cual demostraría una notable negligencia en la aplicación de la normativa crediticia) . Garantiza el íntegro cumplimiento de las obligaciones mediante “contrato de cesión con carácter prendario de los derechos por la venta de pasajes ferroviarios/ contrato de cesión y acciones emergentes de los alquileres de los locales y predios comerciales ubicados en las estaciones ferroviarias de la concesión/ confort letter suscripto por Comercial del Plata S.A. (como es de indudable consecuencia, la asistencia financiera llevada a cabo por el BAPRO, en notable exceso de la capacidad de financiamiento, solo se garantiza sobre el producido de la explotación concesionada, sin hipoteca alguna y sin codeudor constituido (mere
Page 1 and 2: informe preliminar Irregularidades
Page 3 and 4: Prólogo Irregularidades Crediticia
Page 5 and 6: Introducción Irregularidades Credi
Page 7 and 8: Irregularidades Crediticias en el B
Page 13 and 14: tían: tas en conocimiento del Dire
Page 33: Irregularidades Crediticias en el B
Page 37 and 38: co atento su carácter de sociedad
Page 59 and 60: Comisión fiscalizadora: Dr. Mario
Page 77 and 78: SABAVISA S.A Constituída con fecha
Page 79 and 80: III—Observaciones puntuales Irreg
Page 85 and 86:
Irregularidades Crediticias en el B
Page 87 and 88:
Page 89 and 90:
Page 91 and 92:
Page 93 and 94:
EN COMANDITA POR ACCIONES. Irregula
Page 95 and 96:
2.b.5 INGENIERO ENRIQUE S. ASENSIO
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105 and 106:
Categoría de Deudor Cantidad de de
Page 107 and 108:
Page 109 and 110:
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
5.2.6. Intendente de Chascomús, No
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
6.3.- Fondo del Conurbano Irregular
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
QUIMICA SUDAMERICANA 535.107,99 CON
Page 131 and 132:
Page 133:
show all

id_doc_337

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?