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Informe de los Contadores Públicos Independientes Página 47 La mayor parte de las partidas por aplicar se regularizan en los primeros días del mes siguiente y las mismas comprenden lo siguiente: 31 de diciembre 30 de junio de 2011 de 2011 (En bolívares) Operaciones en tránsito 175.106.855 143.739.643 Operaciones en tránsito con títulos valores 12.912.934 12.493.510 Operaciones de puntos de ventas por aplicar 4.545.179 203.091 Operaciones en tránsito en moneda extranjera de terceros (Notas 22) 4.300.375 20.760.226 Diferencias faltantes 3.456.568 2.391.190 Operaciones varias 1.143.387 1.097.225 Otros 7.814.640 8.658.589 209.279.938 189.343.474 11. CAPTACIONES DEL PÚBLICO Con fecha 4 de junio de 2009 fue publicada en Gaceta Oficial N° 39.193, la Resolución N° 09-06-02 del Banco Central de Venezuela, donde se establecieron las tasas de interés para los depósitos de ahorros que reciban las instituciones del sector bancario, incluidas las cuentas de activos líquidos, las cuales no podrán ser inferiores al 12,5% anual y 14,5% anual para los depósitos a plazos y por las operaciones mediante las cuales se emiten certificados de participaciones a plazos, en el caso de que los sujetos antes mencionados estén autorizados para realizar operaciones del mercado monetario, independientemente del plazo en que se realicen cualquiera de las referidas operaciones. Cuentas corrientes remuneradas Las cuentas corrientes remuneradas generaron intereses a tasas anuales entre 0,25% y 1% para ambos semestres. Depósitos de ahorro La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario publicó la Resolución Nº 224.08 con fecha 26 de agosto de 2008, en donde se estableció el criterio para definir el monto del capital sujeto al cálculo de los intereses sobre los depósitos de ahorro, recibidos por los bancos universales, indicando la obligación de considerar el saldo mensual promedio de las referidas cuentas, tomando en consideración los montos diarios mantenidos durante todo el período mensual. Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, los depósitos de ahorros generaron intereses a una tasa anual del 12,50%, para ambos semestres. Depósitos a plazo Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, los depósitos a plazo generaron intereses a una tasa anual del 14,50%, para ambos semestres. Informe de los Contadores Públicos Independientes 47 83
Informe de los Contadores Públicos Independientes Página 48 Las captaciones del público comprenden lo siguiente: 31 de diciembre de 2011 30 de junio de 2011 (En bolívares) Depósitos en cuentas corrientes: Cuentas corrientes no remuneradas 19.026.364.741 13.899.991.229 Cuentas corrientes remuneradas 16.353.029.929 11.927.629.620 35.379.394.670 25.827.620.849 Otras obligaciones a la vista: Certificados de depósitos 9.288.928.132 9.651.549.603 Obligaciones por fideicomisos (Nota 21) 769.468.471 195.653.163 Cheques de gerencia vendidos 563.926.079 518.146.180 Pagos anticipados de clientes de tarjetas de crédito 12.846.946 11.901.384 Giros y transferencias por pagar 4.979.247 9.972.381 Depósitos a plazos vencidos 52.055 51.429 Depósitos judiciales 8.624 8.624 Otras obligaciones a la vista 11.981.530 5.940.707 10.652.191.084 10.393.223.471 Depósitos de ahorro 11.746.766.591 8.633.375.404 Depósitos a plazo con vencimiento: Hasta 30 días 33.261.571 23.153.076 De 31 a 60 días 13.087.868 15.138.369 De 61 a 90 días 84.559 169.618 De 91 a 180 días 45.332 24.054 De 181 a 360 días 18.137 2.613 46.497.467 38.487.730 Captaciones del público restringidas: Depósitos de ahorros inactivos 641.693.893 547.345.143 Cuentas corrientes inactivas 165.140.594 113.695.573 Depósitos a plazo afectados en garantía 8.574.608 16.762.216 Fondos embargados de depósitos en cuentas corrientes 1.430.530 6.506.667 Fondos embargados de depósitos de ahorro 42.410 41.918 Otras captaciones del público restringidas 57.930.661 60.135.316 874.812.696 744.486.833 58.699.662.508 45.637.194.287 Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, la Sucursal mantiene cuentas corrientes remuneradas por Bs. 679.421 y Bs. 593.588, respectivamente, con tasas de interés de 0,125%, para ambos semestres. Adicionalmente, la Sucursal mantiene cuentas corrientes no remuneradas por Bs. 9.165.312 y Bs. 10.194.855, respectivamente. Las captaciones al público restringidas incluyen cuentas corrientes inactivas, fondos embargados de depósitos en cuentas corrientes y depósitos a plazos afectos con garantías y otras captaciones restringidas por US$ 2.086.427, US$18.750 y US$ 1.993.054 para el segundo semestre de 2011 y US$ 2.086.850, US$ 18.750 y US$ 3.899.725, para el primer semestre de 2011. Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, el Banco mantiene captaciones de entidades oficiales por Bs. 3.035.594.702 y Bs. 3.172.620.389, respectivamente. 84 48 Informe de los Contadores Públicos Independientes
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