Informe de los Contadores Públicos ... - Banco Provincial

Informe de los Contadores Públicos Independientes
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Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, el Banco mantiene registrado Bs. 271.815.720 y
Bs. 244.089.441, respectivamente, como garantías pendientes de liberación, correspondiente a
garantías recibidas por la institución financiera provenientes de los derechos crediticios que ha
mantenido el Banco con sus clientes.
Fideicomiso
31 de diciembre
de 2011
30 de junio
de 2011
(En bolívares)
Activo de los fideicomisos:
Disponibilidades 770.993.522 202.471.093
Inversiones en títulos valores 2.465.197.741 2.415.130.053
Cartera de créditos -
Créditos vigentes 6.006.239.965 5.142.561.276
Créditos vencidos 9.253.449 24.879.580
Intereses y comisiones por cobrar 26.225.334 22.905.404
Bienes recibidos para su administración 195.599 195.599
Otros activos 753.500 722.905
Total activos 9.278.859.110 7.808.865.910
Pasivos de los fideicomisos:
Otras cuentas por pagar 18.748.720 17.940.776
Provisiones 106.134 105.985
Otros pasivos 949.065 1.821.518
Total pasivos 19.803.919 19.868.279
Patrimonio de los fideicomisos:
Patrimonio asignado de los fideicomisos 8.938.744.666 7.469.167.283
Reservas 1.155.112 1.072.277
Ajustes al patrimonio 208.530.594 232.706.675
Resultados acumulados 110.624.819 86.051.396
Total patrimonio 9.259.055.191 7.788.997.631
Total pasivo y patrimonio 9.278.859.110 7.808.865.910
Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, las disponibilidades incluyen Bs. 769.468.471 y
Bs. 195.653.163, respectivamente, las cuales se encuentran depositadas en cuentas corrientes
remuneradas abiertas para cada fideicomitente en el Banco Provincial, S.A. Banco Universal,
generando intereses a una tasa de interés promedio de 4%, para ambos semestres. Estas cuentas
corresponden a fondos recaudados por las operaciones de fideicomiso que son manejados por
intermedio de las cuentas corrientes mantenidas en el Banco, éstas se utilizan como receptoras y/o
pagadoras de todos los fideicomisos. Al 31 de diciembre y 30 de junio de 2011, y como resultado de
estas operaciones, el Fideicomiso del Banco registró como ingresos Bs. 4.605.227 y Bs. 7.285.552,
respectivamente. Igualmente incluyen saldos en cuentas corrientes en dólares, por Bs.1.525.051
(US$ 355.548) y Bs. 6.817.930 (US$ 1.589.520), para el segundo y primer semestre de 2011,
respectivamente (Nota 11).
El Fideicomiso del Banco, encargado de administrar los fideicomisos, ha concentrado sus operaciones
de inversión principalmente, en títulos de deuda avalados por el gobierno venezolano, letras del tesoro
de los Estados Unidos de América, depósitos a plazos fijos en Instituciones Financieras, obligaciones
en moneda nacional y títulos de capital emitidas por empresas venezolanas.
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