Reporte Anual que se presenta de acuerdo con las ... - Bancomer.com

automáticos (incluye nuevos y sustituciones), así como la instalación de más de 17 mil
terminales punto de venta en comercios y la apertura de 2 sucursales nuevas.
Además, la Institución realizó importantes inversiones en la infraestructura tecnológica en la
red de oficinas, para esto, se invirtió un total de $58.8 millones de dólares en software básico,
$29.6 millones de dólares en equipo de cómputo y $29.4 millones de dólares en la
modernización y gastos de instalación en inmuebles.
La administración estima contar con capacidad suficiente para hacer frente a los
requerimientos de liquidez de corto plazo, incluyendo las inversiones de capital programadas
en 2009 y 2010. La fuente de liquidez será principalmente a través de los flujos de efectivo
provenientes de la operación del negocio.
3.4.4 Control interno
De acuerdo a las disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones de Crédito
emitidas por la CNBV (Circular Única), el Consejo de Administración de BBVA Bancomer, a
propuesta del Comité de Auditoría, aprobó los objetivos del Sistema de Control Interno, los
lineamientos para su implementación y las funciones y responsabilidades asignadas a las
distintas áreas y órganos internos que intervienen en su implementación, aplicación, vigilancia
y supervisión, incluyendo entre otros:
a) Los correspondientes al adecuado empleo y aprovechamiento de los recursos humanos y
materiales;
b) Los que regulan y controlan la dependencia de proveedores externos; y
c) Los que regulan y controlan lo relativo a la instalación y uso de los sistemas automatizados
de procesamiento de datos y redes de telecomunicaciones.
Asimismo, BBVA Bancomer cuenta con los siguientes documentos rectores del control interno,
debidamente aprobados por los órganos internos correspondientes:
a) Código de conducta;
b) Políticas contables;
c) Políticas para el adecuado empleo y aprovechamiento de los recursos humanos y
materiales;
d) Manuales para la operación de las distintas áreas de negocios y centrales, en las que se
detallan las políticas, procedimientos y controles, entre otros aspectos, para la documentación,
registro y liquidación de las operaciones; para salvaguardar la información y los activos; y para
prevenir y detectar actos u operaciones con recursos de procedencia ilícita; y
e) Agendas de labores, en las que se detallan las responsabilidades de los diferentes puestos
del Banco, incluyendo las relativas a la elaboración de los estados financieros y para el registro
de las operaciones conforme a la normativa en materia contable.
Adicionalmente, siguiendo criterios corporativos acordes a estándares internacionales, el
Banco ha documentado en todas las áreas de Negocio y de Apoyo los procesos significativos y
sus correspondientes riesgos y controles, los cuales son sometidos periódicamente a
revisiones por parte de personal interno y entidades externas, para comprobar su adecuado
diseño y funcionamiento.
La estructura organizacional del Banco está apoyada en principios de independencia,
segregación y delegación de funciones y responsabilidades, adaptándose a los requerimientos
del negocio y regulatorios.
El Banco cuenta con una Dirección de Contraloría Interna y con Unidades de Control Interno
en todas las áreas de Negocio y Apoyo cuya función conjunta es la de vigilar el desempeño
cotidiano y permanente de las actividades relacionadas con el diseño, establecimiento y
actualización de medidas y controles que:
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