Toimintakertomus 2009 - Finanssivalvonta

More documents

Recommendations

Info

Finanssivalvonnan organisaatio 1.2.2010EduskunnanpankkivaltuustoFinanssivalvonnanjohtokuntaSisäinen tarkastusHallintoyksikköPekka PeiponenJohtajaAnneli TuominenJohdon sihteeristöErkki KontkanenViestintäTerhi Lambert-KarjalainenInstituutiovalvontaRiskienvalvontaMarkkinavalvontaMenettelytapavalvontaOsastopäällikkö (vt.)Jukka VesalaOsastopäällikköJukka VesalaApulaisjohtaja, johtajan sijainenJohtava neuvonantajaHely SalomaaOsastopäällikköJarmo ParkkonenNeuvonantajaArja VoipioOsastopäällikköErja RautanenPääanalyytikkoSampo AlhonsuoToimistotToimistotToimistotToimistotRyhmittymätKaija KilappaLuottoriskitVeli-Jukka LehtonenMarkkinatAuli KumpulainenAsiakkaansuojaTimo PeltonenRahoitussektoriElina Aartola-MäkeläVakuutussektoriSeppo JuutilainenVakavaraisuuslaskentaJaana LadvelinMarkkina- jaoperatiiviset riskitMatti KoivuVakuutusteknisetriskit ja tutkimusVesa Hänninen (vt.)Taloudellinen analyysiJaana RantamaSijoittajainformaatioSari HelminenTilinpäätösvalvontaTomi SeppäläSäästämistuotteet ja-palvelutPaula LauniainenFinanssipalvelutoiminnotEsa PitkänenTyöttömyysvakuutusMarko AarnioTietojärjestelmätJaakko MauranenFinanssivalvonnan johtoryhmän jäseniä ovat johtaja Anneli Tuomisen lisäksi apulaisjohtaja Jukka Vesala, osastopäällikötJarmo Parkkonen ja Erja Rautanen sekä johtavat neuvonantajat Erkki Kontkanen ja Hely Salomaa.10Finanssivalvonta | Toimintakertomus 2009
Instituutiovalvonta vastaa valvottavien liiketoimintaa,vakavaraisuutta ja riskejä koskevan kokonaiskuvanmuodostamisesta sekä valvottavaa koskevien yhteydenottojenja toimien koordinoinnista (ns. vastuuvalvojatoiminto)Fivassa. Osasto vastaa kaikkien vakuutus- jarahoitussektorien toimijoiden vuosittaisen liiketoimintaanja riskeihin suhteutetun vakavaraisuuden riittävyydenarvion tuottamisesta. Osaston tehtäviin kuuluvat myöspankkien ja vakuutusyhtiöiden toimilupahakemustenkäsittely yhteistyössä muiden osastojen kanssa. Lisäksiosastolla arvioidaan näiden toimijoiden hallinnon luotettavuus,tilinpäätösten oikeellisuus sekä toiminnan lainmukaisuus.Osasto vastaa pohjoismaisten valvojienkollegioyhteistyön toimivuudesta.Riskienvalvonta vastaa valvottavien riskien ja riskienhallinnanvalvonnasta. Valvonta tehdään tarkastuksin jaanalysoimalla säännöllistä raportointia (luotto-, markkina-,likviditeetti-, operatiiviset ja vakuutustekniset riskitsekä rahanpesun estämisen, maksujärjestelmien jait-infrastruktuurin luotettavuus). Valvonnan tavoitteena onvakavaraisuutta ja maksuvalmiutta uhkaavien riskienhavaitseminen ja ehkäiseminen ennakolta. Valvontakohdistuu siihen, että riskit eivät ylitä riskinkantokykyä,riskienhallinta ja sisäinen valvonta ovat riittävällä tavallajärjestetyt ja että valvottavilla on hyvä vakavaraisuudenja maksuvalmiuden hallinta. Osasto vastaa myös valvottavienja finanssisektorin taloudellista tilaa ja riskejäkoskevasta analyysistä ja julkaisuista, tutkimuksista jakoko valvojan tietojärjestelmäkehityksestä. Lisäksiosasto vastaa EU-valvojien käytäntöjen kehittämisestäsekä tarkastustoiminnan koordinoinnista.Instituutio- ja riskienvalvonta muodostavat vakavaraisuusvalvonnankokonaisuuden, jonka tavoitteena onmyös tehokas kriisien hallinta. Tällä pyritään siihen, ettäkriisien ja häiriöiden vaikutukset asiakkaisiin ja järjestelmäntoimivuuteen sekä kansantalouden kustannuksiinrajoitetaan mahdollisimman vähäisiksi.Markkinavalvonnan tavoitteena on edistää luottamustasijoittajainformaatioon ja arvopaperimarkkinoiden toimintaan.Luottamusta rakentavat laadukas, selkeä ja ajantasainensijoittajainformaatio, arvopaperimarkkinoideninfrastruktuurin hyvä toiminta sekä arvopaperimarkkinoillatoimivien asianmukaiset toimintatavat.Markkinavalvonta valvoo listayhtiöiden tiedottamiseen,arvopaperitarjouksiin, IFRS-tilinpäätöksiin sekä eri säästämistuotteisiinja -palveluihin liittyvää sijoittajainformaatiota.Lisäksi osasto valvoo sekä arvopaperimarkkinoideninfrastruktuurin toimintaa että arvopaperimarkkinoillaharjoitettavaa kaupankäyntiä ja kaupankäyntiin liittyviämenettelytapoja. Osasto tutkii mahdollisia arvopaperimarkkinoidenväärinkäytöksiä. Tilintarkastajien valvontatyöhönja sen kehittämiseen Fiva osallistuu Keskuskauppakamarintilintarkastuslautakunnan jäsenenä.Menettelytapavalvonta vastaa finanssimarkkinoidenpalveluntarjoajien ja asiakkaiden välisen suhteen valvonnasta.Osasto valvoo finanssialan palveluiden ja tuotteidenmarkkinointia ja asiakkaalle annettavaa informaatiotasekä palveluntarjoajien menettelytapoja asiakkaidensuhteen. Osasto hyväksyy pankkien käyttämät tiliehdotsekä valvoo vakuutuslaitosten käyttämiä vakuutusehtoja.Menettelytapavalvonta käsittelee sijoituspalveluyritysten,rahastoyhtiöiden ja vakuutusedustajien toimilupa- jarekisteröintihakemukset ja rajat ylittävää palvelua tarjoavienilmoitukset toiminnan aloittamisesta sekä valvootyöttömyyskassojen toimintaa. Osasto valvoo menettelytapojenosalta valvottavien sisäisiä prosesseja ja toiminnanjärjestämistä. Tehtäväkenttään kuuluu yleisöllesuunnattu asiakasvalistus erityisesti tuotteisiin liittyvienriskien osalta. Asiakkaansuojassa ja asiakasvalistuksessaFiva toimii yhteistyössä Kuluttajaviraston jaVakuutus- ja rahoitusneuvonta FINEn kanssa.Kukin osasto vastaa sääntelyn kehittämisestä omanvastuualueensa osalta.Finanssivalvonta | Toimintakertomus 2009 11
Page 6 and 7: että hedge-rahastot valvonnan alai
Page 8 and 9: FinanssivalvontaFinanssivalvonta, l
Page 11: JohtoPankkivaltuustoFivan toiminnan
Page 16 and 17: Vuosi lyhyestiVuoden 2009 merkittä
Page 18 and 19: Vuoden tapahtumia15.1. Fivan johtaj
Page 20 and 21: Keskuspankit turvasivat pankkien v
Page 23 and 24: Pankkitoiminnan osuus ryhmittymäta
Page 25 and 26: Rinnastettava määrä on neljä pr
Page 27 and 28: LuottoriskivalvontaLuottosalkkujen
Page 29 and 30: merkitsevät kuitenkin, että myös
Page 31 and 32: Solvenssi II: Harmonisoitua ja koko
Page 33 and 34: iskiluokittelulla. Lisäksi osaa ly
Page 35 and 36: kaikille sijoitusneuvonnan asiakkai
Page 37 and 38: Onnistunut sijoitustuotteen valinta
Page 39 and 40: Finanssikriisin yhteydessä kiinnit
Page 41 and 42: tahoihin, joille se varoituksensa j
Page 43 and 44: Basel ii -vakavaraisuusdirektiiveih
Page 45 and 46: valvotaan systemaattisesti ja että
Page 47 and 48: Pitkäaikaissäästämispalvelua vo
Page 49 and 50: Tulevan eurooppalaisen finanssivalv
Page 51 and 52: Toimintakulut ja rahoitus 2009Luvut
Page 53: Euroopan parlamentin ja neuvoston d
Page 56: FinanssivalvontaSnellmaninkatu 6 ja

Toimintakertomus 2009 - Finanssivalvonta

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?