Toimintakertomus 2009 - Finanssivalvonta

Muita tutkinnassa olleita tapauksia oli 4 (12), ja ne koskivatlähinnä menettelytapoja.Fiva antoi viisi julkista huomautusta, joista kaksi liputusvelvollisuudenlaiminlyönnistä, yksi sisäpiirintiedon ilmaisukiellonrikkomisesta, yksi kurssinvääristämisestä ja yksiesitevelvollisuuden laiminlyönnistä (vuonna 2008 yksijulkinen huomautus sisäpiirintiedon käytöstä ja yksijulkinen varoitus tiedonantovelvollisuuden laiminlyönneistä).Infrastruktuurin valvontaKeskusvastapuoliselvitys käyttöön myös HelsingissäNASDAQ OMX otti Helsingin Pörssissä yhdessäTukholman ja Kööpenhaminan pörssien kanssa käyttöönosakekaupoista aiheutuvien velvoitteiden selvityksenkeskusvastapuolen avulla. Tämä keskusvastapuoliselvitysalkoi helmikuussa vapaaehtoisena siihen halukkaidenmarkkinaosapuolten kesken ja pakollisena kaikille markkinaosapuolillemarraskuussa. Pakollista keskusvastapuoliselvitystäharjoiteltiin kolmella osakkeella lokakuustaalkaen. Keskusvastapuoliselvityksen tekee hollantilainenEuropean Multilateral Clearing Facility (EMCF).Keskusvastapuoliselvityksessä EMCF asettuu kaupoissaostajan ja vastaavasti myyjän vastapuoleksi, netottaakaupat laskemalla osapuolikohtaisesti ostot ja myynnitFinanssivalvonnan tutkimat arvopaperimarkkinoidenvalvontatapaukset 2005–2009Kpl807060504030201002005 2006 2007 2008 2009• Tutkittu yhteensä• Sisäpiirintiedon väärinkäyttö• Kurssimanipulaatio• Tiedonantovelvollisuus• Muut• Tutkintapyyntö poliisille• Julkinen huomautus• Julkinen varoitusVuosien 2005–2008 tapaukset ovat Rahoitustarkastuksen tutkimia.Lähde: Finanssivalvonta.yhteen ja vie nettovelvoitteet Euroclear Finlandin (EFi)järjestelmiin toteutettaviksi. EFin osapuolet jakavat netotsijoittajien tileille. Näin perinteinen yhdessä paikassatapahtuva selvitys jakaantuu keskusvastapuolen tekemäänmääritykseen ja arvopaperikeskuksessa tehtävääntoteutukseen. Fiva valvoi keskusvastapuoliselvitykseensiirtymistä ja valvottavien edellytyksiä sen käyttöönottoon.Fiva solmi tarvittavat yhteistyösopimukset muidentätä toimintaa valvovien viranomaisten kanssa.Toimiluvat ja rekisteröintihakemuksetKertomusvuoden aikana Fiva myönsi sijoituspalveluyrityksillekahdeksan ja rahastoyhtiöille kolme uutta toimilupaa.Kolmeen toimilupaan myönnettiin laajennus ja yksitoimilupa peruutettiin yhtiön omasta hakemuksesta.Sijoituspalveluyritysten ja rahastoyhtiöiden toimilupaakoskevien tiedustelujen perusteella voidaan arvioida, ettäsijoitus- ja rahastopalvelujen tarjonta on vilkastumassa.Uusia vakuutusedustajia rekisteröitiin 670.Haasteen sekä toimiluvan hakijoille että valvonnalleasettaa se, että hakijat ovat pieniä yrityksiä, mikä johtaatyöntekijöiden moniroolisuuteen. Tämä saattaa vaarantaahallinnon luotettavuuden. Hakijat pyrkivät myösulkoistamaan mahdollisimman monia toimintoja ja palvelujenmaantieteellinen kattavuus pyritään saavuttamaanlaaja-alaisella sidonnaisasiamiesverkostolla.Finanssivalvonta.fi:n varoituslistalle asetettiin sata yritystä.Suurin osa yrityksistä oli sellaisia, joista ilmoitussaatiin ulkomaiselta valvontaviranomaiselta.Asiakasvalistus ja asiakasyhteydenototFiva piti Sijoitus-Invest 2009 -tapahtumassa 15 tietoiskua,joiden aiheina olivat mm. vakuutussijoittaminen,huijaukset, sijoittajansuoja sekä indeksilainojen, rahastojenja sijoitussidonnaisten vakuutusten ominaisuusvertailu.Messuilla julkaistiin Finanssihai-tietovisasta vakuutuksiakoskevilla kysymyksillä täydennetty versio. Peliäon pelattu yhteensä yli 45 000 kertaa.Fiva oli edelleen mukana Suomen Pankin koululaisille jaopiskelijoille suuntaamassa Euro.fi-verkko-opintopaketissa.Fivan osio Karkaako mopo käsistä? käsitteleesäästämistä, lainanottoa ja pikavippejä. Euro.fi:n kävijämäärätkasvoivat edellisvuodesta 40 %, mikä tarkoittikertomusvuoden syksyllä lähes 8 000 kävijää kuukaudessa.Fivan puhelinneuvonta vastaa pankki-, vakuutus- jasijoitusasiakkaiden kysymyksiin mm. siitä, millaisiamenettelytapoja finanssimarkkinoilla toimivilta yrityksiltäedellytetään. Maksuttomaan palvelunumeroon tuli kertomusvuonnanoin 300 puhelua. Kirjallisia valituksia jakyselyitä käsiteltiin 200.34Finanssivalvonta | Toimintakertomus 2009