Aklama ve Ter%C3%B6r%C3%BCn Finansman%C4%B1 ile M%C3%BCcadelenin K%C3%BCresel Boyutu
Aklama ve Ter%C3%B6r%C3%BCn Finansman%C4%B1 ile M%C3%BCcadelenin K%C3%BCresel Boyutu
Aklama ve Ter%C3%B6r%C3%BCn Finansman%C4%B1 ile M%C3%BCcadelenin K%C3%BCresel Boyutu
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Direktifin 45 inci maddesi uyarınca tüm üye ülkelerin iç mevzuatlarını 15<br />
Aralık 2007 tarihine kadar Direktife uygun hale getirmeleri zorunlu<br />
kılınmıştır.<br />
Direktifin daha önceki düzenlemelere göre getirdiği en büyük<br />
yeniliklerden biri, direktifte sayılan bütün önleyici tedbirlerin terörizmin<br />
finansmanını da kapsayacak şekilde genişletilmiş olmasıdır. 2005/60 sayılı<br />
Direktifin 1 inci maddesinde; üye ülkelerin kara para aklama <strong>ve</strong> terörün<br />
finansmanını yasaklamaları gerektiği ifade edilmiş <strong>ve</strong> anılan maddenin 4<br />
üncü fıkrasında terörün finansmanının, terörle mücadeleye ilişkin 13<br />
Temmuz 2002 tarih <strong>ve</strong> 2002/475/JHA Konsey Çerçe<strong>ve</strong> Kararının 1 inci <strong>ve</strong> 4<br />
üncü maddeleri arasındaki suçlardan herhangi birini gerçekleştirmek<br />
amacıyla kullanıldığını <strong>ve</strong>ya kullanılacağını b<strong>ile</strong>rek ya da kullanmak kastıyla<br />
doğrudan ya da dolaylı olarak fon toplanmasını <strong>ve</strong>ya sağlanmasını ifade<br />
ettiği belirtilmiştir.<br />
2005/60 sayılı Direktifin 2 nci maddesinde Direktifte belirt<strong>ile</strong>n<br />
tedbirleri uygulamakla yükümlü tutulan gruplar sıralanmış <strong>ve</strong> 2005/60 Sayılı<br />
Direktifin Uygulanmasına İlişkin 2006/70/EC Sayılı AB Direktifinde de<br />
anılan yükümlü gruplarına ilişkin ülkeler tarafından benimseneb<strong>ile</strong>cek<br />
istisnalar belirtilmiştir.<br />
2005/60 sayılı Direktif kapsamında; hak sahibi <strong>ve</strong> siyasi nüfuz sahibi<br />
kiş<strong>ile</strong>r tanımlanmış, isimsiz hesap açılması yasaklanmış, yüz yüze olmayan<br />
işlemler <strong>ve</strong> muhabir bankacılık işlemlerinin nasıl yürütülmesi gerektiği<br />
hususu belirtilmiş <strong>ve</strong> “Müşterini tanı ilkesi (Customer Due Diligence-<br />
CDD)”ne ilişkin ayrıntılı düzenlemeler yapılmıştır. Bu düzenlemeler<br />
kapsamında basitleştirilmiş CDD ilkeleri belirlenmiş ancak anılan ilkelerin<br />
aklama <strong>ve</strong>ya terörün finansmanı riskinin oluşab<strong>ile</strong>ceği durumlarda<br />
uygulanamayacağı hüküm altına alınmıştır. Direktifte ayrıca alınması<br />
öngörülen tedbirlere ek olarak, nitelikleri gereği kara para aklama <strong>ve</strong> terörün<br />
finansmanı konusunda yüksek risk taşıyan işlemlerde genişletilmiş CDD<br />
tedbirlerinin uygulanması gerektiği de belirtilmiştir.<br />
2005/60 sayılı Direktifte; yükümlülerin herhangi bir ekonomik <strong>ve</strong><br />
hukuki sebebi bulunmayan karmaşık, olağandışı büyük çaplı işlemlerin,<br />
aklama <strong>ve</strong> terörizmin finansmanı <strong>ile</strong> bağlantılı olması ihtimaline karşı özel<br />
dikkat göstermeleri gerektiği vurgulanarak aklama <strong>ve</strong>ya terörün finansmanı<br />
suçunun işlendiğine ya da teşebbüs edildiğine dair bir bilgi, şüphe ya da<br />
128
Change language