Geschäftsbericht 2011 - Spar- und Leihkasse Frutigen

Anhang
3.12 Fälligkeitsstruktur des Umlaufvermögens und des Fremdkapitals
Umlaufvermögen
Alle Beträge in CHF 1 000
Auf Sicht Kündbar Fällig Immo- Total
innert 3 nach 3 nach 12 nach bilisiert
Monaten Monaten Monaten 5 Jahren
bis zu 12 bis zu
Monaten 5 Jahren
Flüssige Mittel 64 334 64 334
Forderungen aus Geldmarktpapieren 10 10
Forderungen gegenüber Banken 12 509 5 000 17 509
Forderungen gegenüber Kunden 1 470 28 523 7 169 10 907 39 723 1 024 88 816
Hypothekarforderungen 1 498 182 871 81 254 116 937 491 377 27 921 901 858
Handelsbestände in Wertschriften
und Edelmetallen 26 26
Finanzanlagen 11 10 005 6 858 25 814 1 967 148 44 803
Total Umlaufvermögen 31.12.2011 79 858 211 394 98 428 139 702 556 914 30 912 148 1 117 356
Fremdkapital
31.12.2010 33 162 250 933 51 257 137 663 553 200 25 407 148 1 051 770
Verpflichtungen gegenüber Banken 0
Verpflichtungen gegenüber Kunden
in Spar- und Anlageform 692 353 692 353
Übrige Verpflichtungen
gegenüber Kunden 92 116 2 487 6 000 3 000 103 603
Kassenobligationen 6 214 8 252 28 191 4 477 47 134
Anleihen und Pfandbriefdarlehen 3 000 19 000 75 100 68 900 166 000
Total Fremdkapital 31.12.2011 92 116 694 840 9 214 33 252 106 291 73 377 0 1 009 090
31.12.2010 72 994 647 268 17 797 47 617 93 442 67 387 0 946 505
3.13 Forderungen und Verpflichtungen gegenüber verbundenen Gesellschaften sowie Organkrediten
31.12.2011 31.12.2010
Organkredite 11 440 8 973
Transaktionen mit nahestehenden Personen
Die Bank ist beauftragt, die Verwaltung der Bürgschaftskasse der Spar- und Leihkasse Frutigen AG wahrzunehmen. Es werden
keine Leistungen verrechnet. Mit übrigen nahestehenden Personen werden Transaktionen (wie Wertschriftengeschäfte,
Zahlungsverkehr, Kreditgewährung und Entschädigungen auf Einlagen) zu Konditionen durchgeführt, wie sie für Dritte zur Anwendung
gelangen. Dem Personal werden branchenübliche Sonderkonditionen gewährt.