STEUERUNGSBANK: BANKSTEUERUNG, RISIKO ... - ADG

SteuerungSbank:
bankSteuerung, riSikomanagement
und treaSury
Jahresprogramm 2012
Ihr Erfolg ist unsere Motivation.

SteuerungSbank: bankSteuerung,
riSikomanagement und treaSury
Die Finanzmärkte sind weiterhin sehr volatil; dies gilt insbesondere auch für die Anleihemärkte.
So haben neben Griechenland, Irland und Portugal weitere Staaten signifikante
Probleme mit dem Staatshaushalt. Viele Genossenschaftsbanken stellen sich daher die
Frage, wo überhaupt noch investiert werden sollte bzw. kann und wie das damit einhergehende
Risiko erfolgreich gesteuert werden kann?
Aber auch im „normalen“ Bankgeschäft wird es immer schwieriger, einerseits angemessene
Erträge zu erzielen und andererseits keine unkalkulierbaren Risiken einzugehen.
Für eine erfolgreiche Geschäftspolitik ist es daher wichtig, die in der Banksteuerung zur
Verfügung stehenden Instrumente und auch deren Weiterentwicklungen zu beherrschen
sowie ihre Vorteile, aber auch ihre Grenzen kennenzulernen und zu bewerten.
Im Hinblick auf diese Entwicklungen können Sie die Wettbewerbs­ und Zukunftsfähigkeit
Ihres Hauses nur dann gewährleisten, wenn Sie ein ganzheitliches professionelles
Steuerungssystem etablieren. Ein systematischer Wissensauf­ und ­ausbau für Vorstände,
Spezialisten und Führungskräften ist dafür unabdingbar.
Bei der Bewältigung dieser Herausforderungen unterstützen wir Sie mit unseren
Qualifizierungsprogrammen, Seminaren, Workshops und Foren. Hierbei profitieren Sie
von der Vorstellung moderner und in der Praxis etablierter Lösungsansätze. Diese werden
Ihnen anhand von Good­Practice­Beispielen erläutert und anschließend unter Berücksichtigung
Ihrer speziellen Bedürfnisse diskutiert. Die langjährigen Praxiserfahrungen
hervorragender Referenten aus dem genossenschaftlichen Verbund, aus Hochschulen und
renommierten Beratungsgesellschaften bilden dafür die Basis.
Aufgrund der hohen Aktualität des Themenkomplexes „Banksteuerung, Risikomanagement
und Treasury“ stellt das Ihnen vorliegende Programm lediglich den zum Zeitpunkt
der Drucklegung feststehenden Teil des Jahresprogramms 2012 dar.
Selbstverständlich nehmen wir aktuelle Entwicklungen in Form zusätzlicher oder
aktualisierter Angebote auf. Gerne können Sie uns auch Ihre Wünsche unterbreiten.
Wie gewohnt informieren wir Sie hierüber rechtzeitig durch Zusendung entsprechender
Informationen und Veröffentlichungen auf der ADG­Homepage unter www.adgonline.de.
Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre.
Ihre Akademie Deutscher Genossenschaften ADG
Axel Gürntke Helena Schuck
Bereichsleiter Produktmanagerin

inhalt
Themenübergreifende Qualifizierungsprogramme und Exklusivveranstaltungen
25. Vorstandskompetenz Banksteuerung ............................................................................................................................................................................... 6
Vorstandskompetenz Banksteuerung exklusiv ....................................................................................................................................................................7
11. Banksteuerungskompetenz für Nicht­Controller ......................................................................................................................................................... 8
Banksteuerungskompetenz für Nicht­Controller exklusiv ............................................................................................................................................ 9
Erfahrungsaustausch
ADG­Vorstandskreis Banksteuerung – Die exklusive Netzwerkplattform für Vorstände ............................................................................ 10
ADG­Führungskräftekreis Banksteuerung – Die exklusive Netzwerkplattform für Führungskräfte .......................................................11
Banksteuerung und Risikomanagement
Qualifzierungsprogramme und Exklusivveranstaltungen
Leiter Gesamtbanksteuerung ..................................................................................................................................................................................................... 13
Zertifizierter Unternehmenssteuerer ADG .......................................................................................................................................................................... 15
Managementkompetenz: Strategische Unternehmensführung ...............................................................................................................................16
15. Zertifizierter Risikomanager ADG ....................................................................................................................................................................................... 17
Risikomanager ADG exklusiv ......................................................................................................................................................................................................19
Seminare, Workshops und Erfahrungsaustausch ...............................................................................................................................................................20
Treasury und Eigenanlagenmanagement
Qualifzierungsprogramme und Exklusivveranstaltungen
18. Zertifizierter Treasurymanager ADG ................................................................................................................................................................................33
Treasurymanager ADG exklusiv................................................................................................................................................................................................35
Zertifizierter Risikoanalyst Eigenanlagen ADG .................................................................................................................................................................36
Seminare, Workshops und Erfahrungsaustausch ................................................................................................................................................................37
Foren ......................................................................................................................................................................................................................................................50
Ihre Ansprechpartner .....................................................................................................................................................................................................................52
Anmeldeformular .............................................................................................................................................................................................................................53
Stichwortverzeichnis ...................................................................................................................................................................................................................... 54

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neue adg­karriereberatung und noCh eFFiZientere
karriereWege
Auf vielfachen Wunsch unserer Kunden haben wir die systematischen
Karrierewege und die ADG­Karriereberatung
weiter ausgebaut. Ob Sie als Bank die Kompetenzen Ihrer
Führungskräfte und Spezialisten systematisch ausbauen
oder Ihre persönliche Laufbahnplanung konkretisieren
möchten – die individuelle Beratung der ADG steht Ihnen
gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung. Um die
Karrierewege noch effizienter und durchgängiger zu gestalten,
haben wir die bereits bekannten Qualifizierungsmaßnahmen
in der in der Banksteuerung um neue Programme
ergänzt.
Neue Programme fördern Ihren Erfolg:
Mit Ausbruch der Finanzmarktkrise wurde deutlich, dass
sich Investoren nicht ausschließlich von einem externen
Rating leiten lassen sollten. Eine Bank als Investor sollte
vielmehr in der Lage sein, sich bei der Votierung von Emittenten­
und Kontrahentenlimiten eine eigene Meinung
über das Adressenausfallrisiko zu bilden. Die ADG hat dies
zum Anlass genommen, ein neues Qualifizierungsprogramm
„Zertifizierter Risikoanalyst Eigenanlagen ADG“ zu
konzipieren, in dem Sie Ihre Mitarbeiter in der Marktfolge
Aktiv, dem Controlling und/oder dem Treasury gezielt auf
diese Anforderungen vorbereiten.
Darüber hinaus aktualisiert und optimiert die ADG ihre
Qualifizierungs angebote in der Banksteuerung u. a. auch
durch Kundenfeedback. So stellt die „Vorstandskompetenz
Banksteuerung“, die die ADG 2012 bereits zum 25. Mal
anbietet, mittlerweile schon eine „Pflichtveranstaltung“ für
alle Vorstände dar, und zwar unabhängig von der Ressortzuständigkeit.
2012 startet bereits der 18. „Treasurymanager
ADG“, der 15. „Risikomanager ADG“ sowie der „Zertifizierte
Unternehmenssteuerer ADG“ – mit der Möglichkeit, sich
danach zum „Leiter Gesamtbanksteuerung“ fortbilden zu
lassen.
Vorteile für die Teilnehmer:
ó Sie können Ihren Karriereweg noch effizienter gestalten:
Die durchgängigen, aufeinander abgestimmten
Qualifizierungsprogramme für Spezialisten, Führungskräfte
und Vorstände vermitteln alle entscheidenden
Kompetenzen in der Teilbank – für einen langfristigen
Wissens­ und Kompetenzaufbau.
ó Sie sparen Präsenztage und Lernaufwand: Bei der
Buchung von weiterführenden Qualifizierungsprogrammen
stehen Ihnen weitreichende Anrechnungsmöglichkeiten
für bereits besuchte Veranstaltungen offen.
ó Die enge Verzahnung der Management­ und Qualifizierungsprogramme
der ADG mit den ADG­Studiengängen
erleichtert Ihnen den Erwerb von akademischen Zusatzqualifikationen.
So sparen Sie bei den berufsbegleitenden
Studiengängen Zeit, Doppelarbeiten und – insbesondere
als Selbstzahler – deutlich Kosten.
Vorteile für die entsendende Bank:
ó Als Bank bietet sich Ihnen ein maßgeschneidertes Konzept
von aufeinander abgestimmten Qualifizierungsprogrammen
für jede Teilbank. Dies sichert Ihnen eine
langfristige und systematische Entwicklung Ihrer Spezialisten,
Führungskräfte und Vorstände. Sie brauchen in
der Personalentwicklung keine aufwendigen Sonderwege
zu gehen, sondern können auf die Durchgängigkeit
und das Qualitätsniveau der ADG­Programme
vertrauen. Mit den zertifizierten Abschlüssen dokumentieren
Sie auch nach außen hin den Kompetenzaufbau
Ihrer Leistungsträger.
ó Durch Anrechnungsmöglichkeiten der ADG­Programme
und der berufsbegleitenden Studiengänge sparen Sie
Kosten und vermeiden lange Abwesenheitszeiten.
Beratungsangebot nutzen!
Allen interessierten Teilnehmern und Banken steht der
jeweilige Produktmanager des Programms gerne für
eine detaillierte Beratung zur Verfügung. Er erklärt Ihnen
genau, welche erbrachten Leistungen angerechnet werden
können und wie hoch Ihre Einsparungen liegen. Das Signet
Anrechnungen möglich bei der jeweiligen Programmbeschreibung
zeigt Ihnen an, ob es entsprechende Anrechnungsmöglichkeiten
gibt.
ADG-Karriereberatung
Unsere neue ADG­Karriereberatung steht Ihnen jederzeit
für ein persönliches Gespräch zur Verfügung. Gerne beraten
wir Sie oder Ihre Mitarbeiter bei der persönlichen Laufbahnplanung!
Friedrich Lömker
Dipl.­Sozialwirt
Telefon: 02602 14­138
E­Mail: friedrich_loemker@adgonline.de

VorStand
FührungSkraFt
SpeZialiSten
SteuerungSbank
revisionsleiter
banksteuerungskompetenz
für
nicht­Controller
Vorstandskompetenz
banksteuerung
Leiter
gesamtbanksteuerung
unternehmenssteuerer
risikomanager risikoanalyst
eigenanlagen
treasurymanager
Personalleiter

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themenübergreiFend
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
25. VorStandSkompetenZ bankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Ihre Verantwortung als Entscheidungsträger
Die Anforderungen an Sie als Entscheidungsträger in wichtigen Fragen der Banksteuerung werden
immer komplexer und anspruchsvoller. Parallel dazu steigen die Erwartungen der Bankenaufsicht an die
Kompetenz von Vorständen stetig weiter.
Unser Angebot ist speziell auf Ihre Bedürfnisse als Vorstand einer Genossenschaftsbank zugeschnitten.
Ziel unseres Qualifizierungsprogrammes ist u. a., dass Sie vor dem Hintergrund des aktuellen Marktumfeldes
sowie aufsichtrechtlicher Anforderungen ein stringentes Soll­Profil für die Ausgestaltung der
Banksteuerung in Primärgenossenschaften entwerfen können. Zudem lernen Sie die in den verschiedenen
Bereichen der Banksteuerung jeweils zur Verfügung stehenden Methoden kennen und anzuwenden.
Den Praxistransfer leisten exzellente Referenten aus der Bankpraxis, die Ihnen bewährte Lösungen
vorstellen. Nutzen Sie unser Angebot, um Ihr Wissen auf den neuesten Stand zu bringen und mit Kollegen
in einen regen Erfahrungsaustausch einzutreten.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie erhalten einen kompakten Überblick über alle für Sie als Vorstand relevanten Informationen der
Ertrags­ und Risikosteuerung.
ó Die vorgestellten erfolgreichen Praxislösungen erlauben stets den Abgleich mit Ihren derzeitigen
hausinternen Lösungen.
ó Sie erhalten wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen effizient umsetzen und
sich auf §­44­KWG­Sonderprüfungen gezielt vorbereiten können.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Haus erhält das notwendige Rüstzeug, um die Banksteuerung auf eine solide Basis zu stellen und
diese erfolgreich umzusetzen.
ó Im Rahmen einer freiwilligen ROI­Analyse besteht die Möglichkeit, das eigene Haus im kleinen Kreise
zu „benchmarken“ und mögliche Handlungsoptionen zu diskutieren.
ó Es werden aktuelle Projekte des BVR thematisiert.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1: Überblick und Grundlagen der Ertrags- und Risikosteuerung
ó Anforderungen und Methoden der Banksteuerung in den verschiedenen Steuerungsbereichen
ó Ertragssteuerung im Kundengeschäft
ó Relevante Steuerungsgrößen im Kunden­ und Eigengeschäft
ó Grundlagen der Marktpreis­ und Adressrisikosteuerung
ó Einführung in die Produktivitätssteuerung
ó Schlaglicht Integrierte Gesamtbanksteuerung
Modul 2: Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen und operationelle Risiken
ó § 25a KWG und Anforderungen aus den MaRisk
ó Ablauf sowie aktuelle Schwerpunkte und Erkenntnisse von §­44­KWG­Sonderprüfungen
ó Praxisbericht: Management operationeller Risiken
Modul 3: Steuerung des Adressrisikos auf Einzelengagement- und Portfolioebene
ó Aufsichtrechtliche Grundlagen der Adressrisikosteuerung
ó Modellierung und Bepreisung des Kreditrisikos auf Einzelengagementebene
ó Steuerung von Bonitäts­ und Spreadrisiken in der Eigenanlage
ó Management von Konzentrationsrisiken auf Gesamtbankebene
ó Die Rolle von Stresstests für die moderne Adressrisikosteuerung
ó Ansätze moderner Liquiditätsrisikosteuerung
Modul 4: Vertriebssteuerung und Integration der Steuerungsbereiche
ó Neuausrichtung im Vertrieb
ó Aufbau einer konsequenten, schlüssigen Steuerungsarchitektur im Kundengeschäft
ó BVR­konformer Aufbau einer Geschäftsfeldrechnung und deren Einsatz
ó Möglichkeiten und Grenzen des Einsatzes von Finanzderivaten in der Banksteuerung
Termine:
Modul 1:
13.02. – 15.02.2012
Modul 2:
19.03. – 21.03.2012
Modul 3:
23.04. – 25.04.2012
Modul 4:
21.05. – 23.05.2012
Anmelde-Nr.:
SRB212­030
Dozenten:
Dr. Rolf Beike, Dr. Niklas
Lach, beikelach | unabhängigemanagementberatung
Johann Kalkbrenner,
Deutsche Bundesbank,
Hauptverwaltung München
Franz S. J. Weber, Weber
RiskConsult GmbH
Rainer Behle, Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht
Ingo Abrahams, Volksbank
Ruhr Mitte eG
Dr. Wolfgang Seel,
VR­Bank Neu­Ulm/Weißenhorn
eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 6.000,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 7.500,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

exklusivveranstaltungen
Warum haben Sie sich für den Besuch der „Vorstandskompetenz Banksteuerung“ entschieden?
Die Finanzmarktkrise und ihre Folgen haben mich dazu bewogen. Denn seit dieser Zeit haben
die Anforderungen an die Entscheidungsträger in der Banksteuerung speziell unter Ertragsund
Risikoaspekten enorm zugenommen. Als Handelsvorstand ist es mir wichtig, immer die
aktuellen Entwicklungen und Trends im Auge zu behalten sowie die Interdependenzen der
einzelnen Steuerungsbereiche zu erkennen und anzuwenden.
Wo lagen für Sie die Vorteile der „Vorstandskompetenz Banksteuerung“?
Zum einen war das Seminar mit guten Referenten besetzt. Darüber hinaus war es umfangreich
und kompakt zugleich, eine ideale Auffrischung meines GBF.
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Programms?
Der Erfolgsfaktor des Programms sind die offenen und intensiven Diskussionen mit den Vorständen
anderer Genossenschaftsbanken.
Bernd Schittler
Mitglied des Vorstandes
PSD Bank Koblenz
Termin:
22.10. – 24.10.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­347
Als Referenten
kommen ausgewiesene
Experten und
Bankpraktiker zu den
gewünschten Schwerpunkten
zum Einsatz.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
kundenstimme
VorStandSkompetenZ bankSteuerung exkluSiV
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Ehemalige Teilnehmer des Qualifizierungsprogramms „Vorstandskompetenz Banksteuerung“
Neue Entwicklungen und Erfahrungsaustausch
Haben Sie die „Vorstandskompetenz Banksteuerung“ der ADG bereits absolviert? Sind Sie an einem regelmäßigen
Update Ihres Fachwissens interessiert, und möchten Sie den Erfahrungsaustausch mit anderen
Vorständen weiterführen? Es werden einerseits aktuelle Entwicklungen in der Banksteuerung thematisiert
und andererseits konkrete Umsetzungserfahrungen seit dem Besuch der „Vorstandskompetenz“
und dem letzten Folgetreffen untereinander ausgetauscht.
Ihr Nutzen:
Angelehnt an die „Vorstandskompetenz Banksteuerung“, ist diese Veranstaltung thematisch in die Blöcke
Aufsichtsrecht, Adressrisikosteuerung, Treasury und Vertrieb gegliedert.
Die Referenten widmen jeweils einen Teil den aktuellen Entwicklungen, während die verbleibende Zeit
dem moderierten Erfahrungsaustausch dienen soll.
Gerne können Sie Themenvorschläge bei uns einreichen.
Die zuständige Produktmanagerin Frau Helena Schuck (helena_schuck@adgonline.de) freut sich über
Ihre Anregungen. Um eine für Sie größtmögliche Aktualität zu gewährleisten, werden die genauen
Inhaltsschwerpunkte erst ca. drei Monate vor Beginn der Veranstaltung festgelegt.

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themenübergreiFend
11. bankSteuerungSkompetenZ
Für niCht­Controller
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte
Qualifizierungsprogramme
und exklusivveranstaltungen
Wirksame Entscheidungsprozesse unterstützen
Die aktuellen wirtschaftlichen Entwicklungen werden dazu führen, dass die integrierte Gesamtbanksteuerung
weitere Anforderungen bewältigen muss und auch künftig eine Vielzahl von komplexen
Aufgaben und Projekten durchzuführen sind. Insbesondere für alle nicht aus dem Bereich Controlling
stammenden Entscheidungsträger wird es immer schwieriger, den Überblick über aktuelle Veränderungen
zu behalten. Dies ist jedoch für eine erfolgreiche bereichsübergreifende Zusammenarbeit und
für fundierte Entscheidungsprozesse unbedingt notwendig. Verschaffen Sie sich in unserem Qualifizierungsprogramm
einen Überblick über die wesentlichen Steuerungsbereiche Ihres Instituts. Darüber
hinaus erhalten Sie Antworten auf folgende Fragen:
ó Was sind die zentralen Aufgabenstellungen der Steuerungsbereiche?
ó Welche Instrumente werden eingesetzt?
ó Welche Schnittstellen bestehen zu anderen Fachabteilungen?
ó Welche Auswirkungen haben einzelne Parametereinstellungen auf andere Bereiche?
ó Wie sind die Steuerungsprozesse aufgebaut, und welche Personen sind in die Prozesse eingebunden?
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie erlangen ein Verständnis über die Zusammenhänge und Prozesse der einzelnen Steuerungsbereiche,
welches eine wichtige Voraussetzung ist, um das hausinterne Berichtswesen zu interpretieren
und auf dieser Basis die richtigen Entscheidungen zu treffen.
ó Eine Verbandsprüferin gibt Ihnen einen Überblick über die prüfungsrelevanten Anforderungen an
die Gesamtbanksteuerung.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Als Arbeitgeber fördern Sie alle leistungsstarken, nicht aus dem Bereich Controlling stammenden
Führungskräfte in diesem komplexen Themengebiet.
ó Ihr Mitarbeiter bekommt in unserem Qualifizierungsprogramm in kürzester Zeit alle notwendigen
Informationen mit einem hohen Praxisbezug vermittelt. So besteht auch die Möglichkeit, bankeigene
Reports zu diskutieren.
ó Ihr Arbeitnehmer erhält einen Überblick über die wesentlichen Zusammenhänge und Entwicklungsstufen
der Gesamtbanksteuerung und von VR­Control®.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1: Überblick über die Gesamtbanksteuerung
ó Entwicklungen in der Gesamtbanksteuerung: Von der Marktzinsmethode bis zur barwertigen Steuerung
ó Funktionsweise und Interdependenzen der wesentlichen Steuerungsbereiche einer Bank
ó Aktuelle Entwicklungen des Aufsichtsrechts
ó Kundengeschäftssteuerung in der Praxis
ó Darstellung und Erklärung traditioneller und neuer Kennzahlen
ó Zentrale Parameter und deren Quellen und Auswirkungen auf andere Steuerungsbereiche
ó Zentrale Reportinggrößen und resultierende Schnittstellen
ó Kommunikationsmöglichkeiten (Reporting) anhand von Praxisbeispielen
Modul 2: Adress- und Marktpreisrisikosteuerung in der Praxis
ó Darstellung und Erklärung traditioneller und neuer Kennzahlen
ó Zentrale Parameter sowie deren Quellen und Auswirkungen auf andere Steuerungsbereiche
ó Zentrale Reportinggrößen und resultierende Schnittstellen
ó Kommunikationsmöglichkeiten (Reporting) anhand von Praxisbeispielen
Modul 3: Gesamtbanksteuerung in der Praxis
ó Darstellung und Erklärung traditioneller und neuer Kennzahlen
ó Zusammenführung der einzelnen Steuerungsbereiche in eine integrierte Gesamtbanksicht
ó Integriertes Gesamtbankreporting anhand von Praxisbeispielen
Termine:
Modul 1:
22.02. – 24.02.2012
Modul 2:
14.03. – 16.03.2012
Modul 3:
02.05. – 04.05.2012
Anmelde-Nr.:
SRB212­032
Dozenten:
Peter Martin,
Volksbank Allgäu West
Dr. Petra Müller, Genossenschaftsverband
e. V.
Markus Dokter, Volksbank
Mittelhessen eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 4.200,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 5.250,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

Warum haben Sie sich für den Besuch der „Banksteuerungskompetenz für Nicht-Controller“
entschieden?
Mir ging es darum, meine Kenntnisse in der Banksteuerung aufzufrischen. Da ich mich nach
meinem Studium für den Vertrieb entschieden habe, hatte ich weniger Berührungspunkte mit
der Banksteuerung. Bei meinem jetzigen Arbeitgeber bin ich Mitglied in verschiedenen Steuerungsausschüssen,
und um hier besser mitsprechen und entscheiden zu können, habe ich mich
für dieses Qualifizierungsprogramm entschieden.
Wo lagen für Sie die Vorteile der „Banksteuerungskompetenz für Nicht-Controller“?
Ich habe in relativ kurzer Zeit einen sehr guten Überblick über das gesamte Feld der Banksteuerung
erhalten. Dabei haben es die Dozenten geschafft, die Materie so zu vermitteln, dass man
auch als Nicht-Controller alles verstehen konnte und wir dennoch so tief eingestiegen sind,
dass es Sinn macht.
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Programms?
Der Erfolgsfaktor des Programms sind die offenen und intensiven Diskussionen mit den verschiedenen
Dozenten, die auch für andere Meinungen offen sind, sowie die Diskussionen mit
den Teilnehmern, welche aus den unterschiedlichsten Bereichen und Führungsebenen kommen.
Ich würde mich wieder für dieses Qualifizierungsprogramm entscheiden.
Christian Benz
Leiter Direktbank
PSD Bank Köln
Termin:
19.11. – 20.11.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­350
Dozenten:
Markus Dokter, Volksbank
Mittelhessen eG
Peter Martin, Volksbank
Allgäu­West eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
kundenstimme
bankSteuerungSkompetenZ Für niCht­Controller
exkluSiV
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Absolventen des Qualifizierungsprogramms „Banksteuerungskompetenz für Nicht­Controller“
Neue Entwicklungen und Erfahrungsaustausch
Sie haben die „Banksteuerungskompetenz für Nicht­Controller“ der ADG bereits absolviert? Sie sind an
einer regelmäßigen Aktualisierung Ihres Fachwissens interessiert und möchten den Erfahrungsaustausch
mit anderen Teilnehmern des Programms weiterführen?
Dann ist die „Banksteuerungskompetenz für Nicht­Controller exklusiv“ das richtige Format für Sie!
Ihr Nutzen:
Angelehnt an die „Banksteuerungskompetenz für Nicht­Controller“, ist diese Veranstaltung thematisch
in die Blöcke Aufsichtsrecht, Adressrisikosteuerung, Marktpreisrisikosteuerung und Vertriebssteuerung
gegliedert. Die Referenten widmen jeweils einen Teil der Seminarzeit den aktuellen Entwicklungen, während
die verbleibende Zeit dem moderierten Erfahrungsaustausch dienen wird.
Gerne können Sie auch aus Ihrer Sicht besonders interessante Themenvorschläge bei uns einreichen. Die
zuständige Produktmanagerin, Frau Helena Schuck (helena_schuck@adgonline.de), freut sich über Ihre
Anregungen.
Um eine für Sie größtmögliche Aktualität zu gewährleisten, werden die genauen Inhaltsschwerpunkte
erst ca. drei Monate vor Beginn der Veranstaltung festgelegt.

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themenübergreiFend
adg­VorStandSkreiS bankSteuerung –
die exkluSiVe netZWerkplattForm Für VorStände
die idee: „niemand ist alleine so schlau wie alle zusammen.“
Mit dem ADG­Vorstandskreis bietet sich Ihnen eine neue exklusive Netzwerkplattform für Vorstände aus
Genossenschaftsbanken. Die Grundidee ist: Sie kommen regelmäßig in einer überregionalen, langfristig
stabilen Erfahrungsgruppe zusammen.
Im ADG-Vorstandskreis Banksteuerung können Sie,
1. in einer homogenen Gruppe einen intensiven überregionalen Erfahrungsaustausch pflegen,
2. aktuelle Herausforderungen/Themen, die Sie im Vorfeld mitbestimmen, aufgreifen und kompetent
diskutieren,
3. eigene Ideen vorstellen, diskutieren und gemeinsam Umsetzungslösungen erarbeiten,
4. aktuelles Wissen in Form von Impulsreferaten durch hochkarätige Referenten erhalten,
5. einen weiteren Kollegen Ihres Hauses zu den Sitzungen mitbringen.
Die Ergebnisse der Erfahrungsaustauschrunden werden vom Moderator im Sitzungsverlauf dokumentiert
und Ihnen im Nachgang zur Veranstaltung in elektronischer Form zur Verfügung gestellt.
Mitgliedschaft und Ablauf:
Die Auswahl und persönliche Ansprache der potenziellen Teilnehmer erfolgt nicht in Form einer offenen
Ausschreibung eines Seminars, sondern durch die ADG sowie durch die Teilnehmer des ADG­Vorstandskreises,
die aktiv einen Kollegen aus anderen Häusern vorschlagen können.
Sie werden durch Ihre Mitgliedschaft automatisch in dem jährlich stattfindenden Kreis Banksteuerung
eingebucht. Die Rechnungsstellung erfolgt für diese Veranstaltung zu Beginn eines jeden Kalenderjahres.
Sie können Ihre Mitgliedschaft jederzeit mit einer Frist von 8 Wochen zum Jahresende kündigen.
Der Preis ist eine Jahrespauschale und beinhaltet folgende Leistungen:
ó Insgesamt zwei Veranstaltungstage im Jahr
ó Ihre Teilnahme sowie die eines weiteren Kollegen
ó Veranstaltungsdokumentation in elektronischer Form
ó Unterjähriger Austausch und ergänzende Informationen
ó 10 % Rabatt bei den folgenden Foren: „11. Forum Gesamtbanksteuerung 2012“ und „5. Vorstandsforum
Gesamtbanksteuerung 2012“
Ihr Nutzen:
ó Sie bauen ein aktives Beziehungsmanagement auf.
ó Sie beteiligen sich an einem überregionalen Ideen­ und Erfahrungsaustausch.
ó Homogene Gruppen mit vergleichbaren Herausforderungen/Ausgangssituationen fördern die
Diskussion und den fachlichen Austausch.
ó Sie schaffen eine dauerhafte Vertrauensbasis durch regelmäßige Treffen.
ó Sie bestimmen die Themen­ und Referentenauswahl in der Gruppe mit.
ó Sie lernen von anderen (innerhalb und außerhalb der Gruppe).
ó Kostenfreie Teilnahme eines weiteren Kollegen Ihrer Bank.
erfahrungsaustausch
ó Sie profitieren im Austausch voneinander und können Ihre spezifischen Fragen, Erfahrungen und
Lösungen zum Thema in einem Kreis von Fachexperten und Praktikern vorstellen, diskutieren, hinterfragen
und weiterentwickeln.
ó Sie erhalten zu Ihren Fragestellungen ein wertvolles Feedback, klare Meinungen und praxisbezogene
Anregungen.
ó Sie erfahren, welche Fragestellungen und Lösungen andere Praktiker haben, und lernen aus der Praxis
für Ihre Praxis.
ó Aktuelle Entwicklungen und Trends werden Ihnen aufgezeigt.
Jahrespauschale:
Die Jahrespauschale,
die zur Teilnahme an
den jährlich stattfindendenErfahrungsaustauschrunden
berechtigt, beträgt pro
Bank für:
Mitglieder der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.990,­
Für Nicht­Mitglieder:
EUR 2.490,­
Teilnahmevoraussetzungen:
Bitte setzen Sie sich mit
Frau Helena Schuck in
Verbindung:
Tel.: 02602 14­112 oder
helena_schuck@
adgonline.de.
Hinweise:
Die Veranstaltung wird
nicht offen ausgeschrieben
und rekrutiert ihre
Teilnehmer über Weiterempfehlungen.

Jahrespauschale:
Die Jahrespauschale,
die zur Teilnahme an
den jährlich stattfindendenErfahrungsaustauschrunden
berechtigt, beträgt pro
Bank für:
Mitglieder der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.490,­
Für Nicht-Mitglieder:
EUR 1.865,­
Teilnahmevoraussetzungen:
Bitte setzen Sie sich mit
Frau Helena Schuck in
Verbindung: Tel.:
02602 14­112 oder
helena_schuck@
adgonline.de.
Hinweise:
Die Veranstaltung wird
nicht offen ausgeschrieben
und rekrutiert ihre
Teilnehmer über Weiterempfehlungen.
adg­FührungSkräFtekreiS bankSteuerung –
die exkluSiVe netZWerkplattForm Für FührungSkräFte
die idee: „niemand ist allein so schlau, wie alle anderen zusammen.“
Mit dem ADG­Führungskräftekreis bietet sich Ihnen eine neue exklusive Netzwerkplattform für Führungskräfte
aus Genossenschaftsbanken. Die Grundidee ist: Sie kommen regelmäßig in einer überregionalen,
langfristig stabilen Erfahrungsgruppe zusammen.
Im ADG-Führungskräftekreis Banksteuerung können Sie,
1. in einer homogenen Gruppe einen intensiven überregionalen Erfahrungsaustausch pflegen,
2. aktuelle Herausforderungen/Themen, die Sie im Vorfeld mitbestimmen, aufgreifen und kompetent
diskutieren,
3. eigene Ideen vorstellen, diskutieren und gemeinsam Umsetzungslösungen erarbeiten,
4. aktuelles Wissen in Form von Impulsreferaten durch hochkarätige Referenten erhalten,
5. einen weiteren Kollegen Ihres Hauses zu den Sitzungen mitbringen.
Die Ergebnisse der Erfahrungsaustauschrunden werden vom Moderator im Sitzungsverlauf dokumentiert
und Ihnen im Nachgang zur Veranstaltung in elektronischer Form zur Verfügung gestellt.
Mitgliedschaft und Ablauf:
Die Auswahl und persönliche Ansprache der potenziellen Teilnehmer erfolgt nicht in Form einer offenen
Ausschreibung eines Seminars, sondern durch die ADG sowie durch die Teilnehmer des ADG – Führungskräftekreises,
die aktiv einen Kollegen aus anderen Häusern vorschlagen können.
Sie werden durch Ihre Mitgliedschaft automatisch in dem jährlich stattfindenden Kreis Banksteuerung
eingebucht. Die Rechnungsstellung erfolgt für diese Veranstaltung zu Beginn eines jeden Kalenderjahres.
Sie können Ihre Mitgliedschaft jederzeit mit einer Frist von 8 Wochen zum Jahresende kündigen.
Der Preis ist eine Jahrespauschale und beinhaltet folgende Leistungen:
ó Insgesamt zwei Veranstaltungstage im Jahr
ó Ihre Teilnahme sowie die eines weiteren Kollegen
ó Veranstaltungsdokumentation in elektronischer Form
ó Unterjähriger Austausch und ergänzende Informationen
ó 10 % Rabatt bei dem folgenden Forum: „11. Forum Gesamtbanksteuerung 2012“
Ihr Nutzen:
ó Sie bauen ein aktives Beziehungsmanagement auf.
ó Sie beteiligen sich an einem überregionalen Ideen­ und Erfahrungsaustausch.
ó Homogene Gruppen mit vergleichbaren Herausforderungen/Ausgangssituationen fördern die
Diskussion und den fachlichen Austausch.
ó Sie schaffen eine dauerhafte Vertrauensbasis durch regelmäßige Treffen.
ó Sie bestimmen die Themen­ und Referentenauswahl in der Gruppe mit.
ó Sie lernen von anderen (innerhalb und außerhalb der Gruppe).
ó Die kostenfreie Teilnahme eines weiteren Kollegen Ihrer Bank.
ó Sie profitieren im Austausch voneinander und können Ihre spezifischen Fragen, Erfahrungen und
Lösungen zum Thema in einem Kreis von Fachexperten und Praktikern vorstellen, diskutieren, hinterfragen
und weiterentwickeln.
ó Sie erhalten zu Ihren Fragestellungen ein wertvolles Feedback, klare Meinungen und praxisbezogene
Anregungen.
ó Sie erfahren, welche Fragestellungen und Lösungen andere Praktiker haben, und lernen aus der Praxis
für Ihre Praxis.
ó Aktuelle Entwicklungen und Trends werden Ihnen aufgezeigt.

ankSteuerung und
riSikomanagement

ankSteuerung und
riSikomanagement
leiter geSamtbankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte
Qualifizierungsprogramme
Dokumentieren Sie Ihre Qualifikation nach außen, und eröffnen Sie sich Perspektiven
Als Leiter Gesamtbanksteuerung oder als derjenige, der diese Aufgabe zukünftig ausfüllen soll, sind Sie
für ein breites Aufgabenspektrum und viele Mitarbeiter verantwortlich. Sie müssen mit zentralen Themen
und Konzepten der Banksteuerung umgehen und diese in der Unternehmensstrategie und ­kultur
verankern können.
Die hierfür notwendige Qualifikation können Sie mit dem „Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“ erwerben
und somit nach innen und vor allem auch nach außen dokumentieren.
Voraussetzung ist der erfolgreiche Nachweis der hierfür notwendigen Fach­, Führungs­ und
Managementkompetenz.
Den Nachweis Ihrer fachlichen Kenntnisse erbringen Sie in unserem Programm zum „Zertifizierten Unternehmenssteuerer
ADG“. Ihre Führungs­ und Managementqualitäten stellen Sie in unserer „Managementkompetenz:
Strategische Unternehmensführung“ unter Beweis.
Mit der Teilnahme und der Ablegung der geforderten Prüfungsleistungen verleihen wir Ihnen den Titel
„Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“. Als Leitungskraft entscheiden Sie darüber hinaus, welche weiteren
gesamtbanksteuerungsrelevanten Themen Sie zur wirkungsvollen Erfüllung Ihrer verantwortungsvollen
Aufgabe im Rahmen von Seminaren, Foren oder Workshops vertiefen möchten.
Voraussetzungen für die Verleihung des Titels „Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“:
ó Sie verfügen über einen guten Abschluss als „Zertifizierter Unternehmenssteuerer ADG“.
ó Zudem haben Sie den Baustein „Managementkompetenz: Strategische Unternehmensführung“
erfolgreich abgeschlossen oder verfüben über vergleichbare Kenntnisse.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie dokumentieren Ihre Fähigkeiten und Kenntnisse im Bereich Steuerung, Führung und Strategie
und werden so zum kompetenten Ansprechpartner nach innen und außen.
ó In den zugrunde liegenden Programmen profitieren Sie vom intensiven Austausch mit den anderen
Teilnehmern. Die gewonnenen Erkenntnisse nutzen Sie für die systematische Optimierung innerhalb
Ihres Bereiches sowie für die bessere Gestaltung und das Management der Schnittstellen.
ó Sie können durch die Hausarbeit neue Ideen oder aktuell anstehende Projekte in Ihrem Hause
verproben und mit den Teilnehmern und Referenten diskutieren.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Die Professionalität des Leiters der Gesamtbanksteuerung unterstützt Ihre Bank bei der Umsetzung
der Gesamthausstrategie.
ó Ihre Bank erhält vielfältige Anregungen für die Umsetzung durch den hohen Praxisbezug sowie
durch die auf Ihre Bank bezogene zu verfassende Hausarbeit.
ó Die Umsetzung der hausinternen Strategie hängt entscheidend von den Managementkompetenzen
Ihrer Führungskräfte ab. Mit unserem Programm erleichtern Sie es Ihren Potenzialträgern, den Anforderungen
an eine erfolgreiche Führungskraft gerecht zu werden.

ankSteuerung und
riSikomanagement
14 | 15 Qualifizierungsprogramme
Inhaltsschwerpunkte der zugrunde liegenden Programme:
Zertifizierter unternehmenssteuerer adg (s. S. 15):
und exklusivveranstaltungen
ó Zur Einführung: Strategische versus operative Banksteuerung
ó Strategischer Rahmen
ó Risikotragfähigkeit und Limitierung als Instrumente der operativen Steuerung
ó Frühwarnsystem auf Gesamtbankebene
– Zielsetzung der Frühwarnung
– Festlegung von Frühwarnindikatoren
– Umsetzung in unterschiedlichen Risiko­ und Ergebnisbereichen
ó Kostenmanagement
ó Internes und externes Benchmarking
– Definition von Benchmarks
– Datensammlung bzw. ­erhebung
– Steuerungsimpulse und Aussagekraft
ó Management­Cockpit und Geschäftsbereichsreporting
ó Gesamtbanksteuerung in der Praxis von Kreditgenossenschaften: Good­Practice­Lösungen
ó Praxisorientierte Hausarbeit und Präsentation
managementkompetenz: Strategische unternehmensführung (s. S. 16):
ó Strategische Zukunftsfaktoren und Chancenentwicklung für Genossenschaftsbanken
ó Strategische Analysen
ó Strategieumsetzung und strategische Kontrolle
ó Begleitung von Veränderungsprozessen
ó Arbeitsrecht kompakt
ó Potenziale nutzen – Managementteams leiten – wirksam führen
ó Coaching: Die Hochleistungsorganisation (optional)
Hinweis:
ó Bei Interesse setzen Sie sich bitte mit der zuständigen Produktmanagerin, Frau Helena Schuck
(E­Mail: helena_schuck@adgonline.de), in Verbindung.

Termine:
Modul 1:
27.08. – 31.08.2012
Modul 2:
03.12.2012
(evtl. 04.12.2012, teilnehmergrößenabhängig)
Anmelde-Nr.:
SRB212­036
Dozenten:
Dr. Jochen Herrmann,
Michael Schröder,
ifb AG
Erfahrene Bankpraktiker
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 2.995,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 3.745,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
ZertiFiZierter unternehmenSSteuerer adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
Bietet Ihnen Ihre Gesamtbanksteuerung noch die gewünschte Transparenz?
Die guten Geschäftsergebnisse der vergangenen zwei Jahre können und dürfen nicht darüber hinwegtäuschen,
dass viele Genossenschaftsbanken weiterhin zu wenig Geld im Kundengeschäft verdienen.
Insbesondere bei einer Abflachung der Zinsstrukturkurve treten die Ertragsprobleme in diesem Bereich
deutlich zutage. Spätestens dann werden Themen wie Kostendruck, Wettbewerbsintensität sowie steigende
aufsichtsrechtliche Anforderungen dafür sorgen, dass das Thema „Banksteuerung“ wieder stärker
in den Mittelpunkt rückt. Daher sind jetzt passende Steuerungsimpulse für Ihr Haus notwendig, um
Ertragsanspruch und Risikosituation in den verschiedenen Bereichen Ihrer Bank in Einklang zu bringen.
Ohne den integrierten Blick auf das „große Ganze“ ist dies nicht möglich. Das bedeutet, dass die verschiedenen
Steuerungsbereiche miteinander verzahnt und im Gesamtzusammenhang betrachtet werden
müssen. Es sollte eine effiziente und transparente Gesamtbanksteuerung aufgebaut und im Hinblick auf
die anstehenden Herausforderungen weiterentwickelt werden. Nicht zuletzt mit dem Regelwerk zu Basel
III werden neue aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Gesamtbanksteuerung gestellt.
In unserer Veranstaltung werden praxisnah strategische Fragestellungen und zentrale Themen der
operativen Steuerung analysiert sowie Umsetzungsalternativen für Kreditgenossenschaften entwickelt.
Hierzu gehören nicht nur Fragen der Risikotragfähigkeit und Limitierung auf Gesamtbankebene, sondern
auch der Steuerungsmöglichkeiten und des Kostenmanagements.
Externes und internes Benchmarking zeigen, wie strategische und operative Aspekte zusammengeführt
werden können, und betonen damit ebenso den integrativen Anspruch der Gesamtbanksteuerung wie
Management­Cockpit und Geschäftsbereichsreporting.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Durch die Vorstellung von Good­Practice­Lösungen wird der Bogen von der Theorie in die Praxis
geschlagen, wodurch Ihnen die Implementierung im eigenen Institut erleichtert wird.
ó Sie erhalten zahlreiche Einblicke in Projekte anderer Institute und sammeln so wertvolle Impulse für
Ihr eigenes Haus.
ó In der Veranstaltung werden aktuelle Projekte des BVR aufgegriffen.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Spezialist kann durch die Hausarbeit neue Ideen oder aktuell anstehende Projekte in Ihrem Hause
verproben und mit den Teilnehmern und Referenten diskutieren.
ó Sie erhalten wertvolle Steuerungsimpulse für das gesamte Haus hinsichtlich Ertragsanspruch und
Risikosituation in den verschiedenen Bereichen.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten kann er fundierte Entscheidungen auf Gesamtbankebene
treffen und rechtzeitig negativen Tendenzen entgegenwirken.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Zur Einführung: Strategische versus operative Banksteuerung
ó Strategischer Rahmen
ó Risikotragfähigkeit und Limitierung als Instrumente der operativen Steuerung
ó Frühwarnsystem auf Gesamtbankebene
– Zielsetzung der Frühwarnung
– Festlegung von Frühwarnindikatoren
– Umsetzung in unterschiedlichen Risiko­ und Ergebnisbereichen
ó Kostenmanagement
ó Internes und externes Benchmarking
– Definition von Benchmarks
– Datensammlung bzw. ­erhebung
– Steuerungsimpulse und Aussagekraft
ó Management­Cockpit und Geschäftsbereichsreporting
ó Gesamtbanksteuerung in der Praxis von Kreditgenossenschaften: Good­Practice­Lösungen
ó Praxisorientierte Hausarbeit und Präsentation

16 | 17
bankSteuerung und
riSikomanagement
managementkompetenZ:
StrategiSChe unternehmenSFührung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte des oberen Managements und angehende Vorstände
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
Wegweiser zur Erfolgsposition
In unserem Qualifizierungsprogramm erweitern Sie Ihre Kompetenzen in den Themen der Unternehmensstrategie,
der Unternehmensstruktur sowie der Moderation von Veränderungsprozessen. Zur
Steigerung Ihrer Führungskompetenz erhalten Sie neben arbeitsrechtlichen Kenntnissen zum Umgang
mit Ihren Führungskräften und Mitarbeitern auch wertvolle Tipps zur Optimierung Ihrer persönlichen
Souveränität und Authentizität.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie werden künftig kompetent und souverän den Strategieprozess in Ihrem Haus initiieren, vorantreiben
und kommunizieren.
ó Sie werden Fallstricke bei der Strategieentwicklung, der Formulierung und Erreichung strategischer
Ziele sowie der operativen Umsetzung strategischer Konzepte erkennen.
ó Sie werden arbeitsrechtliche Spielräume kennen und nutzen und gestalten somit Ihre Führungs­ und
Personalarbeit professionell und rechtssicher.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Strategieprozess wird effizient und zielorientiert verlaufen.
ó Sie werden neue Perspektiven für die Konkretisierung Ihrer hauseigenen Geschäftsstrategie erhalten.
ó Sie werden die Auswirkungen der Gesamthausstrategie auf die nachgelagerten Bereiche in Ihrer
Bank antizipieren können.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Strategische Zukunftsfaktoren und Chancenentwicklung für Genossenschaftsbanken
– Entwicklungslinien am (deutschen) Bankenmarkt
– Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Strategieformulierung
ó Erfolgreiche Ausrichtung der Genossenschaftsbanken mit der Value Map
– Die richtigen Konzepte für die Wertbereiche „Strategie“, „Kundengeschäft“ und „Veränderungsmanagement“
zur Leistungssteigerung von Genossenschaftsbanken
ó Strategieumsetzung und strategische Kontrolle
– Auswirkungen der Gesamthausstrategie auf alle nachgelagerten Bereiche der Bank
– Arten und Prozesse der strategischen Kontrolle
ó Arbeitsrecht kompakt für Vorstände und Führungskräfte
– Arbeitsrechtliche Grundprinzipien
ó Begleitung von Veränderungsprozessen
– Zusammenhang zwischen Strategie und Kultur und der Einfluss auf erfolgreiche Veränderungen
– Phasen in Veränderungsprozessen und der Umgang mit Widerständen
ó Soll­Ist­Abgleich und Anpassungsmöglichkeiten der vorhandenen Strategien und der gelebten
Prozesse
– Präsentation ausgewählter Gesamthausstrategien durch die Teilnehmer
ó Potenziale nutzen – Managementteams leiten – wirksam führen
– Motivation, Akzeptanz, Engagement und Begeisterung für gemeinsame Ziele erreichen
ó Sich selbst positionieren – die Führungskraft als Marke
– Gewinnen Sie durch einen perfekten Auftritt und die richtige Kommunikation.
Hinweis:
ó Die Teilnahme an der „Managementkompetenz: Strategische Unternehmensführung“ ist Voraussetzung
für den abschließenden Erwerb der Titel „Zertifizierter Leiter Vertriebsbank ADG“, „Zertifizierter
Leiter Produktionsbank ADG“ bzw. „Zertifizierter Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“.
Termine:
Modul 1:
12.03. – 16.03.2012
Modul 2:
14.05. – 16.05.2012
Anmelde-Nr.:
SRB212­043
Dozenten:
Dr. Rolf Beike und
Dr. Niklas Lach,
beikelach unabhängige
managementberatung
Dr. Eugen Dempfle
und Hans­Joachim
Schettler, confidum
Financial Management
Consultants
Steffen Lütjen, Goldpark
GmbH
Michael Ziechnaus und
Jens­Uwe Neumann,
Ziechnaus Rechtsanwälte
Erfurt/Leipzig
Roland Jäger,
rj management – konsequent
führen
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 4.400,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 5.500,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

Termine:
Modul 1:
16.04. – 27.04.2012
Modul 2:
18.06. – 22.06.2012
Anmelde-Nr.:
SRB212­035
Dozenten:
Dr. Niklas Lach, Dr.
Rolf Beike, beikelach |
unabhängige managementberatung
Prof. Dr. Reinhold
Hölscher, Universität
Kaiserslautern
Prof. Dr. Christian
Kalhöfer, American
University in Paris
Prof. Dr. Konrad Wimmer,
msgGillardon AG
Peter Martin, Volksbank
Allgäu­West eG und cp
consultingpartner AG
Manfred Borosch,
bbms – boss bankmanagement
systems
Praktiker aus Primärbanken,Verbundunternehmen
und Beratungsgesellschaften
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 5.800,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 7.250,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
15. ZertiFiZierter riSikomanager adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Wachsenden Anforderungen mit erstklassiger Qualifizierung begegnen
Die Finanzkrise sowie die daraus resultierenden Veränderungen im Aufsichtsrecht haben gezeigt, dass
ein grundlegendes Wissen über das Risikomanagement und auch deren aufsichtsrechtliche Fragestellungen
unentbehrlich ist. Verschärfte Anforderungen an die Risikosteuerungs­ und ­controllingprozesse
sowie der Umgang mit (bislang häufig unterschätzten) Risiken stellen das Risikomanagement in den
Instituten immer wieder vor große Herausforderungen. Der Stellenwert des Risikomanagements hat
daher immens an Bedeutung gewonnen.
Mit der Ausbildung zum „Risikomanager ADG“ erwerben Spezialisten in den Genossenschaftsbanken die
notwendigen Kenntnisse, um einerseits die einzelnen Steuerungsinstrumente kennen und beherrschen
zu lernen sowie andererseits den aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach einer umfassenden Qualifizierung
gerecht zu werden.
Mit unserem Qualifizierungsprogramm haben wir Ihnen das benötigte Wissen kompakt zusammengestellt
und bieten Ihnen eine Qualifizierung auf hohem Niveau. Sie profitieren vom umfassenden
Praxisbezug, u. a. durch den Einsatz hervorragender Referenten, welche Ihnen praxiserprobte Lösungen
vorstellen.
Mit dieser Intensivausbildung investieren Genossenschaftsbanken in ihre Zukunftsfähigkeit.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie werden einen wesentlichen Beitrag bei der Identifikation, Messung und Steuerung der bankinternen
Risiken leisten und tragen so zur nachhaltigen Sicherung Ihrer Bank bei.
ó Anhand eines Planspiels wird Ihnen die Integration des Risikomanagements in die Gesamtbank
verdeutlicht. Sie haben hier die Möglichkeit, eigene Ideen zu verproben und im Kreis der Teilnehmer
und Referenten zu diskutieren.
ó Durch zahlreiche Fallstudien wird Ihnen der Transfer von der Theorie in die Praxis erleichtert.
ó Sie werden zum kompetenten Ansprechpartner nach innen und außen – in allen Fragen des Risikomanagements.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Haus wird über das notwendige Rüstzeug verfügen, um das eigene Risikomanagement auf sichere
Füße zu stellen und somit negative Tendenzen frühzeitig zu erkennen.
ó Sie erhalten für Ihr Institut wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen
effizient umsetzen und sich auf §­44­KWG­Sonderprüfungen gezielt vorbereiten können.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten wird Ihre Bank in der Lage sein, Entscheidungen
noch fundierter zu treffen.
Inhaltsschwerpunkte:
Basismodul:
ó Bankenaufsichtsrechtliche Anforderungen an das Risikomanagement
ó Methodische Grundlagen des Risikomanagements
ó Methodische Grundlagen des Risikomanagements in der Praxis von VR­Control®
Spezialisierung:
ó Management von Ausfallrisiken
ó Steuerung von Adressrisiken in der Praxis von Kreditgenossenschaften
ó Management von Zinsänderungsrisiken
ó Relevante Produkte für das Risikomanagement in Genossenschaftsbanken
ó Steuerung von Marktpreisrisiken in der Praxis
ó Planspiel
ó Schriftliche und mündliche Prüfung
Die zu erbringenden Prüfungsleistungen sind fakultativ. Eine Zertifizierung ist jedoch nur mit einem
erfolgreichen Abschluss der beiden Prüfungsleistungen möglich!

ankSteuerung und
riSikomanagement
18 | 19 Qualifizierungsprogramme
kundenstimme
und exklusivveranstaltungen
Warum haben Sie sich für den Besuch des „Risikomanagers ADG“ entschieden?
Hauptsächlich habe ich das hochwertige Qualifizierungs programm der Weiterbildung wegen
besucht, um auch meinen Kollegen im Bereich Risikocontrolling fachlich vertreten zu können.
Zudem hat die Ausschreibung den Bedürfnissen der Bank in vollem Umfang entsprochen.
Ferner steht der „ADG“-Zusatz für Qualität und Kompetenz. Ein weiterer Ansporn für mich war,
dass ich in unserer Bank im Anlageausschuss ein qualifizierter Ansprechpartner sein möchte.
Wo lagen für Sie die Vorteile des „Risikomanagers ADG“?
Die Vorteile des „Risikomanagers ADG“ lagen für mich in der komprimierten Dauer der Ausbildung,
welche Wissensvermittlung auf hohem Niveau verspricht. Man erhält einen Gesamtüberblick
über den gesamten Risikobereich. Darüber hinaus waren die Themenschwerpunkte
aktuell, und der Bezug zur Praxis wurde immer dargestellt. Ein großer Mehrwert für mich war
der ständige Informationsaustausch zwischen den Teilnehmern, und auch die Referenten
hatten ein offenes Ohr für Teilnehmerfragen. Durch den Besuch dieser Veranstaltung hat sich
unter den Teilnehmern ein funktionierendes Netzwerk gebildet.
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Qualifizierungsprogramms?
Die Veranstaltungen stehen und fallen mit der Auswahl und Qualität der Referenten, welche
seitens der ADG hier hervorragend gelöst wurden. Von großer Wichtigkeit ist zudem auch, dass
aktuelle Themenschwerpunkte aufgegriffen wurden und immer ein hoher Bezug zur Praxis gewährleistet
war. Daher konnte ich sehr gute Umsetzungsvorschläge/Handlungsempfehlungen
für unser Haus mitnehmen.
Marco Feit
Leiter Controlling
Volksbank Bühl eG
Hinweis für ehemalige Absolventen
des „Treasurymanagers ADG“:
Die Abstimmung des einwöchigen
Basismoduls für den qualifizierten
„Risikomanager ADG“ und den
„Treasurymanager ADG“ hat für Sie
den Vorteil, dass bei Ihrer Buchung
des „Risikomanagers ADG“ die erste
Woche anerkannt wird. In der dritten
Woche finden eine schriftliche
und eine mündliche Prüfung statt,
durch deren erfolgreiches Absolvieren
der Abschluss „Risikomanager
ADG“ erworben werden kann.
Spezialisierung zum
„Risikomanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung
Basismodul
Spezialisierung zum
„Treasurymanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung

Termin:
06.09. – 07.09.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­345
Als Referenten
kommen ausgewiesene
Experten und
Bankpraktiker zu den
gewünschten Scherpunkten
zum Einsatz.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
riSikomanager adg exkluSiV
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Absolventen des Qualifizierungsprogramms „Zertifizierter Risikomanager ADG“
Ihr Nutzen:
Sie haben den „Risikomanager ADG“ bereits absolviert und sind an einer regelmäßigen Aktualisierung
Ihres Fachwissens interessiert? Darüber hinaus möchten Sie den Erfahrungsaustausch mit Ihren Kollegen
überregional weiterführen?
Sie haben durch die vorherige Abfrage die Möglichkeit, sich aktiv in die Seminargestaltung und ­durchführung
einzubringen. Damit schaffen Sie eine wichtige Grundlage, damit der Dozent auf Ihre speziellen
Wünsche und Ziele eingehen kann.
Inhaltsschwerpunkte
Um für Sie die größtmögliche Aktualität der Veranstaltungen zu gewährleisten, werden die Inhaltsschwerpunkte
etwa drei Monate vor Veranstaltungsbeginn festgelegt. Sie haben bis dahin die Möglichkeit,
Themenvorschläge bei der zuständigen Produktmanagerin, Frau Helena Schuck (helena_schuck@
adgonline.de), einzureichen.

ankSteuerung und
riSikomanagement
20 | 21 Seminare, Workshops,
bankSteuerung – einFaCh VerStehen!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Reden Sie endlich mit!
Dieses Seminar bietet einen einfachen Zugang zur Banksteuerung. Lassen Sie sich die zentralen Begriffe
nicht nur erläutern. Verstehen Sie auch, was inhaltlich dahintersteckt und wie die einzelnen Methoden
in der Bankpraxis eingesetzt werden. Sie lernen Controlling im Spannungsfeld zwischen strategischen
Entscheidungen und operativer Umsetzung kennen und können daraus resultierende Informationen
sicher interpretieren. Nutzen Sie unsere Veranstaltung, um die wichtigen Eckpfeiler der Banksteuerung
kennenzulernen, ohne sich mit unnötigem Detailwissen zu belasten.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen einfachen und vor allem grundlegenden Einstieg in die moderne Banksteuerung
auf der Basis von VR­Control®.
ó Mithilfe konkreter Fallbeispiele erleichtern wir Ihnen das Verständnis und die Verinnerlichung der
vermittelten Inhalte.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Ausgangssituation: Handelsrechtlicher Blickwinkel als zentrale Steuerungsperspektive – aufsichtsrechtliche
Kennzahlen als zwingend einzuhaltende Nebenbedingung – barwertige Größen als sinnvolle
Zusatzinformationen
ó Einzelgeschäftskalkulation nach VR­Control® als Grundlage der Kundengeschäftssteuerung
ó Einführung in die moderne Zinsbuch­ und Adressrisikosteuerung
der auSSagekräFtige reportingberiCht mit exCel
effiziente aufbereitung von Vr­Control®­daten
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Effiziente Datenaufbereitung schafft Zeit für Analysen und für fundierte Handlungsempfehlungen
Im modernen Reporting gilt es, die aus VR­Control® generierten Zahlen aussagekräftig und übersichtlich
aufzubereiten, die gewonnenen Daten systematisch zu analysieren und dem Vorstand mögliche Handlungsempfehlungen
aufzuzeigen. Sie lernen die gesamte Prozesskette von Einstellungen in VR­Control®
bis zum Versand des fertigen Berichtes per PDF­Dokument kennen.
Ihr Nutzen:
ó Sie erzielen einen hohen nachhaltigen Lerneffekt durch Eigenbeteiligung an den zur Verfügung
stehenden Laptops.
ó Sie erhalten die Übungen und Ergebnisse in Dateiform für eigene Auswertungen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Automatisierte Datengenerierung aus VR­Control®
ó Excel­Programmeinstellungen
ó Abbildung eines komplexen Berichtes in Excel
ó Einführung in die Makroprogrammierung
ó Anforderungen an Dokumentation und Makrosicherheit unter Prüfungsaspekten
ó Definition der Prozesskette zur Reportingerstellung
ó Technischer Aufbau eines effizienten Reportings
ó Inhaltlicher Aufbau
ó Alternative/Zusätzliche Datenquellen für Berichte
Termin:
26.01. – 27.01.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­311
Dozent:
Dr. Rolf Beike, beikelach
| unabhängige
managementberatung
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.
Termin:
18.04. – 20.04.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­334
Dozent:
Michael Sassen,
Strategiewerkstatt für
Banken GmbH
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.

Termin:
08.05. – 09.05.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­337
Dozenten:
Evelyn Fluck, Volksbank
eG, Konstanz
Lars Holzgraefe, Georg
Utzel, parcIT GmbH
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Termin:
10.05. – 11.05.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­338
Dozenten:
Rolf Held, VR Bank
Rhein­Neckar eG
Lars Holzgraefe, parcIT
GmbH
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
überbliCk: riSikoSteuerung mit Vr­Control® krm
und ZinSmanagement
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Gekonnt Herausforderungen meistern!
Die Anforderungen der Aufsicht steigen sukzessive auch an die Risikosteuerung in Ihrem Haus.
Sie lernen in unserem Seminar, wie Sie mittels einer transparenten betriebswirtschaftlichen Steuerung
die Herausforderungen mit VR­Control® erfolgreich meistern.
Ihr Nutzen:
ó Sie profitieren von der Kombination aus betriebswirtschaftlichen, aufsichtsrechtlichen und
(programm)technischen Fragestellungen.
ó Sie werden an den Einsatz von VR­Control® KRM, ZINSMANAGEMENT und SIMON herangeführt.
ó Sie lernen die Parametrisierung in der Risikosteuerung kennen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Risikosteuerung aus der Vogelperspektive
ó Adressrisiko­ und Marktpreisrisikosteuerung
– Betriebswirtschaftliche und aufsichtsrechtliche Hintergründe
– Risikomaße
– Funktionsübersicht und Übersicht der Wirkungsweise der Parametrisierung der Software VR­
Control®
ó Chancen und Herausforderungen des Einsatzes in der Praxis
ó Reporting
überbliCk: integration der kundengeSChäFtS­
Steuerung in die geSamtbankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Werden Sie den hohen Ansprüchen im Kundengeschäft gerecht!
Dieses Seminar vermittelt Ihnen einen umfassenden Überblick über die Rolle der Kundengeschäftsplanung
im Rahmen der Gesamtbankplanung. Neben dem Ablauf der Planung werden dabei auch Fragen
der Trennung des Kundengeschäfts­ und des Adressrisikoergebnisses behandelt.
Ihr Nutzen:
ó Die individuelle Umsetzung der Kundengeschäftssteuerung wird strukturiert, und es werden
kritische Erfolgsfaktoren aufgezeigt.
ó Sie erhalten Informationen, um Ihren eigenen Planungsprozess zu überprüfen und zu optimieren.
ó In der Praxis häufig auftretende betriebswirtschaftliche und technische Fragestellungen werden
erörtert und in den Gesamtkontext gestellt.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Überblick über die Aufgabenfelder der Kundengeschäftssteuerung aus der Vogelperspektive
ó Die Rolle der Steuerungsphilosophie
ó Planung
ó Nachkalkulation von Kunden, Profit­Centern oder Produkten
ó Soll­Ist­Vergleich

ankSteuerung und
riSikomanagement
22 | 23 Seminare, Workshops,
SpreadriSiken im kontext der geSamtbank­
Steuerung
Wie Sie Spreadrisiken im eigengeschäft messen und steuern
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten im Bereich Unternehmenssteuerung
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Finden Sie Ihr geeignetes Risikomodell zum Schutz gegen Verluste!
Während im Kundengeschäft in der Regel erst das Ausfallereignis eine Auswirkung auf die Ertragslage
der Bank hat, hat im Eigengeschäft bereits eine Ratingveränderung erheblichen Einfluss auf Barwert und
Gewinn­und­Verlust­Rechnung. Die Finanzmarktkrise hat zudem gezeigt, dass im Wertpapierportfolio
die Ausweitung von Credit Spreads schon vor und auch unabhängig von einem Downgrade des Emittenten
einer Anleihe erheblichen Wertverlust zur Folge haben kann.
Auch mit Blick auf die Definition einer geeigneten Treasurystrategie wird die Integration von Spreadrisiken
in die Risikosteuerung zukünftig einen deutlich höheren Stellenwert einnehmen. Ein geeignetes
Risikomodell soll in der Lage sein, sowohl vor dem Verlust aus Rating­ wie auch aus den Credit­Spread­
Veränderungen zu schützen und so Prognosen für die barwertigen bzw. buchhalterischen Auswirkungen
zu ermöglichen.
Es werden in den Banken verschiedene Softwaretools zur Messung der Spreadrisiken eingesetzt; VR­
Control® hatte in der Vergangenheit den Themenbereich noch nicht abgedeckt. Kurzfristig wird jedoch
ein adäquates Portfoliomodell in VR­Control® zur Verfügung stehen. Im Rahmen des Seminars gewähren
wir vorab einen Einblick in die neuen Möglichkeiten der Risikosteuerung.
In unserer Veranstaltung erhalten die Teilnehmer einen vertieften Einblick in die Spreadrisiken in der
Gesamtbanksteuerung.
Ihr Nutzen:
ó Sie werden die Zusammenhänge von marktpreis,­ liquiditäts­ und adressrisikospezifischen
Einflüssen auf den Wert von Finanzprodukten lernen.
ó Ihnen wird eine Hilfestellung gegeben, wie die Wesentlichkeit der Spreadrisiken im Rahmen der
Risikoinventur bestimmt werden kann.
ó Sie werden in die Methodik des Kreditportfoliomodells für Eigengeschäfte in der barwertigen und in
der periodischen Sichtweise eingeführt.
ó Sie erhalten ein Verständnis über die Vorgehensweise bei der Schätzung der erforderlichen Parameter.
ó Sie sind nach dem Seminar in der Lage, die wesentlichen Kennzahlen des Modells in Ihr Risikotragfähigkeits­
und Limitsystem zu überführen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Ableitung von Einflussfaktoren und Definition von Rahmenbedingungen als Grundlage der Strategiedefinition
ó Abgrenzung zwischen dem Adress­ sowie Migrations­ und Spreadrisiko
ó Erläuterung und Aufgliederung von Spreadrisiken in Zins­, Liquiditäts­ und Kreditbestandteile
ó Sensibilisierung für die Wechselbeziehungen zwischen Bonität und Liquidität als Kernproblem der
Finanzmarktkrise
ó Informationen über die Methodik im Kreditportfoliomodell für Eigengeschäfte in Ziabris
ó Verständnis für die Bestimmung geeigneter Annahmen und Parameter zur Quantifizierung von
Spreadrisiken
ó Umgang und Interpretation der Ergebnisgrößen eines marktwertorientierten Adressrisikomodells
für Eigengeschäfte als Basis für ein individuelles Reporting
ó Einbindung der Spreadrisiken in die Bestimmung der Risikotragfähigkeit und insbesondere in die
Steuerungs­ und Limitsysteme
ó Auswirkungen auf die GuV
ó Voraussetzungen und Instrumente für eine erfolgreiche und nachhaltige Kreditportfoliosteuerung
ó Exkurs: Grundsätzliche Unterschiede der am Markt angebotenen Modelle
Termin:
16.04. – 17.04.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­335
Dozent:
Holger Habitz, ifb AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­

Termin:
04.05.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­336
Dozent:
Holger Habitz, ifb AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 525,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 660,­
entWiCklung indiVidueller StreSSteStS
Wie Sie bankspezifische Stresstests durchführen und deren ergebnisse interpretieren
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Umsetzungsverantwortliche der Bereiche Unternehmenssteuerung, Meldewesen und Controlling, die
sich mit dem Thema Stresstesting und Szenarien im Risikomanagement beschäftigen
Stresstests im Risikomanagement verankern
Die Finanzmarktkrise stellte ein Extremereignis dar, bei dem die meisten der herkömmlichen Risikomodelle
versagt haben. Stresstests stellen ein Instrument dar, mit dem sich die Einflüsse außergewöhnlicher
externer Ereignisse auf das Portfolio schätzen lassen.
Die Kunst der Anwendung von Stresstests besteht darin, nicht nur historische Szenarien zu berücksichtigen,
sondern – zukunftsgerichtet – auch solche zu identifizieren, die zu extremen Ausfällen und Verlusten
führen können.
Eine integrierte Betrachtungsweise ermöglicht die Anwendung von Stresstests auf alle Risiken des gesamten
Portfolios.
Von den regulatorischen Anforderungen an Stresstests über die Methoden zur Konstruktion relevanter
Szenarien bis bin zur Integration von Stressszenarien in die Steuerungsprozesse der Bank deckt das
Seminar die relevanten Themen rund um Stresstests ab.
Neben Szenarien des allgemeinen Bankenumfelds werden auch regionale Szenarien erarbeitet. Die
Seminarteilnehmer werden in die Lage versetzt, individuelle Szenarien zu entwickeln und in der Bank
umzusetzen.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden Kriterien und Methoden für die Erstellung eigener, bankindividueller Stresstests mit
Hilfe von Ursache­Wirkungs­Ketten vorgestellt.
ó Sie werden die betriebswirtschaftlichen Zusammenhänge der Stresstests auf Risikoarten­ und Institutsebene
bis zur Anrechnung und Interpretation im Rahmen der Risikotragfähigkeit lernen.
ó Die Anforderungen der Bankenaufsicht werden transparent dargestellt.
ó Sie erhalten Hinweise aus der Prüfungspraxis.
ó Sie erfahren, welche Möglichkeiten Ihnen die Software unter VR­Control® für die Abbildung der
Stresstests bietet.
ó Ihnen werden Hinweise gegeben, wie die Stresstests in die individuellen Reportings und in die Risikomanagementprozesse
integriert werden können.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Klassifikation der verschiedenen Szenarioverfahren
ó Neuere Stresstestverfahren (makroökonomische Verfahren, Reverse Stresstests, Wirkungsketten)
ó Berücksichtigung von Stresstests in den verschiedenen Risikoarten
ó Konzentrationen und Korrelationen
ó Stresstests in der Risikotragfähigkeit und der Geschäftsplanung
ó Prozesse zur Generierung und regelmäßigen Aktualisierung von Stresstests
ó Prüfungsanforderungen an die Aufbau­ und Ablauforganisation
ó IT­Szenarien
Hinweis:
Jeder Teilnehmer erhält zusätzlich das Fachbuch „Stresstests in Banken“ der ifb AG sowie ein Excel­Tool
zur individuellen Entwicklung von Stressszenarien.

ankSteuerung und
riSikomanagement
24 | 25 Seminare, Workshops,
geSChäFtSFeldSteuerung
erFahrungSauStauSCh Zur geSChäFtSFeld­
Steuerung
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Wie Sie geschäftsfelder definieren, erfolgreich planen und strategisch weiterentwickeln
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Umsetzungsverantwortliche
Strategisches Berichtswesen erfolgreich umsetzen
Das aktuelle Marktumfeld und auch die Aufsicht verlangen nach konkreten Aussagen zur Geschäfts­, Risiko­
und Vertriebsstrategie der Banken. Die Geschäftsfeldrechnung schafft eine wesentliche Grundlage
zur Strategiedefinition sowie Transparenz für geschäftspolitische und strategische Entscheidungen.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten Kriterien zur Segmentierung Ihrer Bank in geeignete Geschäftsfelder.
ó Sie werden Techniken zur Ableitung und Umsetzung einer bankindividuellen Geschäftsfeldstrategie
kennenlernen.
ó Sie bekommen die Einbindung der Geschäftsfeldsteuerung in die Gesamtbankplanung vermittelt.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Definition Geschäftsfelder und Diskussion eigener Geschäftsfelder für Risiko und Produktivität
ó Verzahnung der Teilstrategien der Geschäftsfelder mit der Gesamthausstrategie
ó Definition und Interpretation geeigneter Plangrößen auf Geschäftsfeldebene
ó Planung risikobehafteter Geschäftsfelder auf Grundlage der vorliegenden Risikostrategien und unter
Bezugnahme des Gesamtbanklimitsystems
ó Planung der Geschäftsfelder im Kundengeschäft auf Basis des Deckungsbeitragsschemas
ó Notwendige Anforderungen an eine detaillierte Kostenplanung und Budgetierung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Ehemalige Teilnehmer des Seminars „Geschäftsfeldsteuerung“ sowie alle, die an diesen Themen interessiert
sind
Neue Entwicklungen und Erfahrungsaustausch
Haben Sie das Seminar „Geschäftsfeldsteuerung“ bereits absolviert? Sind Sie an einer regelmäßigen Aktualisierung
Ihres Fachwissens interessiert, und möchten Sie sich weiterhin mit anderen Vorständen und
Umsetzungsverantwortlichen austauschen?
Ihr Nutzen:
Die Referenten widmen einen Teil der Seminarzeit den aktuellen Entwicklungen, während die verbleibende
Zeit dem moderierten Erfahrungsaustausch dienen wird. Darüber hinaus geben wir Ihnen weitere
hilfreiche Umsetzungstipps. Angelehnt an das zugrunde liegende Seminar „Geschäftsfeldsteuerung“,
liegt der Schwerpunkt des Erfahrungsaustauschs u. a. auf den folgenden Themenkreisen: Geschäftsfeldstrategie,
Geschäftsfeldrechnung, Geschäftsfeldplanung
Um die größtmögliche Aktualität für Sie zu gewährleisten, werden die genauen Inhaltsschwerpunkte
erst ca. 3 Monate vor der Veranstaltung festgelegt.
Gerne können Sie Themenvorschläge bei uns einreichen. Die zuständige Produktmanagerin, Helena
Schuck (helena_schuck@adgonline.de), freut sich über Ihre Anregungen.
Termin:
27.02. – 29.02.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­320
Dozenten:
Michael Schröder, ifb
AG
Markus Müller, Volksbank
RheinAhrEifel eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
Termin:
05.11. – 06.11.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­348
Dozenten:
Michael Schröder, ifb
AG
Markus Müller, Volksbank
RheinAhr Eifel eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.

Termin:
01.03. – 02.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­321
Dozenten:
Holger Habitz, ifb AG
Jürgen Reineke, Bank
für Kirche und Caritas
eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Termin:
23.04. – 24.04.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­330
Dozent:
Dr. Rolf Beike, beikelach
| unabhängige
managementberatung
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.
FrühWarnSyStem Für die riSikotragFähigkeit
marisk erfüllen und solide in die Zukunft steuern
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Risikofrühwarnsystem auf Gesamtbankebene
Können Sie schon jetzt die Risiken der laufenden und der kommenden Periode einschätzen und schnell
reagieren, indem Sie rechtzeitig geeignete Maßnahmen einleiten? Nehmen Sie jetzt die Elemente für ein
Risikofrühwarnsystem mit in Ihre Institute, und planen Sie die Umsetzung mit Ihren Fachbereichen.
Ihr Nutzen:
ó Sie erfahren, wie die bereits eingetretenen Ergebnisse im Depot A nach Zins­ und Bonitäts­/Spreadveränderungen
differenziert werden können.
ó Sie bekommen einen Überblick über pragmatische Steuerungsmöglichkeiten in Vertriebsrisiken.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Einordnung der Frühwarnindikatoren in den Zusammenhang der barwertigen und periodischen
Risikosteuerung
ó Besondere Managementaspekte im Depot A zur Beschleunigung der Reaktionsgeschwindigkeit
ó Messung und Integration bereits eingetretener und noch zu erwartender Verluste und Risiken in den
einzelnen Risikoarten
ó Nutzung der Informationen aus VR­Control®, okular® ZIABRIS mit dem Kreditportfoliomodell für
Eigengeschäfte sowie LIQUIRIS
ó Integration der Risikoplanung in ein Limitsystem mit monatlicher oder vierteljährlicher Betrachtung
ó Pragmatische Risikomessverfahren für Kosten­ und Budgetrisiken
dauerhaFt WettbeWerbSFähig durCh
konSequente komplexitätSreduZierung!
Strategieentwurf für primärbanken
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Konsequente Komplexitätsreduzierung
Sehen auch Sie die Gefahr, dass immer mehr komplexe Aufgaben und Prozesse nicht nur die Steuerung
Ihres Hauses erschweren, sondern zu viel Zeit in Anspruch nehmen, die letztlich beim Kunden fehlt?
Dann sollten Sie sich die Zeit nehmen, um das Vorhandene auf seine Notwendigkeit und seinen Sinn hin
zu überprüfen. Alles über die notwendigen Schritte zur Reduzierung von Komplexität und zur Schaffung
eines einfachen Geschäftsmodells erfahren Sie in diesem Seminar.
Ihr Nutzen:
ó Sie erfahren an konkreten Fallbeispielen aus der Bankpraxis, welche Maßnahmen unmittelbar im
Nachgang zum Seminar mit Erfolg in Angriff genommen werden können.
ó Sie erlernen, wie Sie bisher „vergeudete“ Zeit optimieren und an den richtigen Stellen einsetzen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Bestandsaufnahme: Strategische Ausrichtung
ó Kundengeschäft und Treasury: Wer trägt was zum Gesamtergebnis bei?
ó Zusatzerträge im Interbankhandel: Realistisches Ziel oder Illusion?
ó Fokussierung statt Verzettelung
ó Schaffung einer klar strukturierten Vertriebsbank
ó Aufbau eines einfachen Treasurys
ó Bedeutung des Erfolgsfaktors „Führung“
ó Nächste Schritte in der Bank: Von der Idee zur Umsetzung

ankSteuerung und
riSikomanagement
26 | 27 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
aktuelle Fragen in der geSamtbankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Aktuelles Wissen und Erfahrungsaustausch rund um die Gesamtbanksteuerung
Die Märkte sind weiterhin sehr volatil. Selbst Anlageformen, die bisher als sicher galten, wurden von
starken Schwankungen erfasst. Es ist eine große Herausforderung für die Banksteuerung, in einer solchen
Marktsituation qualitativ hochwertige Entscheidungen zu treffen. Durch die Entwicklung der vergangenen
Jahre wurde deutlich, wie wichtig es ist, die zur Verfügung stehenden Instrumente der Banksteuerung
und auch deren Weiterentwicklungen zu beherrschen, ihre Vorteile, aber auch ihre Grenzen zu
kennen.
In der Gesamtbanksteuerung laufen alle Auswirkungen der einzelnen Steuerungsbereiche (steigende
Kreditrisiken, schwankende und reduzierte Konditionsbeiträge, höhere Zinsänderungsrisiken durch
variable Passivbestände, volatilere Strukturbeiträge etc.) zusammen. Aus diesem Grund müssen Sie gerade
hier für die gewünschte Transparenz sorgen.
Die Referenten diskutieren mit Ihnen die aktuellsten Entwicklungen dieses Steuerungsbereiches und
vermitteln adäquate praxiserprobte Lösungsansätze zu aktuellen Fragestellungen und Herausforderungen.
Das Seminar wird von einem Praktiker begleitet, der Ihnen seine Erfahrungen vorstellt und Ihnen zum
Gedankenaustausch zur Verfügung steht.
Ihr Nutzen:
ó Sie profitieren vom spannenden Austausch mit Spezialisten aus allen Regionen Deutschlands.
ó Sie diskutieren aktuelle Problemstellungen und Lösungswege.
ó Neue Entwicklungen werden aus theoretischer und praktischer Sicht behandelt. Profitieren Sie von
der dualen Seminargestaltung.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Überblick über die Methoden einer aktuellen und zukunftsorientierten Gesamtbanksteuerung
ó Aktuelle Problemstellungen, u. a.:
– Diskussion aktueller Entwicklungen im Aufsichtsrecht (z. B. Basel III) und deren Abbildung in den
Steuerungssystemen
– Strategie: Wie können strategische und operative Planung weiter verzahnt werden?
– Stresstests – Problemstellungen bei der Einbindung von Stresstests (insbesondere inverser Stresstest)
– Risikotragfähigkeit – aktuelle Entwicklungen in der periodischen Systematik – auf dem Weg zu
einem einheitlichen Vorschlag
– und weitere Themen, die in 2012 aktuell sein werden
Neben den genannten Schwerpunkten sind Sie herzlich dazu eingeladen, individuelle Themenwünsche,
Diskussionspunkte oder aktuelle Praxisfälle im Vorfeld einzureichen. Diese werden in der Veranstaltung
aufgegriffen und gemeinsam diskutiert.
Termin:
28.03. – 30.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­326
Dozenten:
Beate Strohbach, cp
consultingpartner AG
Rolf Held, VR Bank
Rhein­Neckar eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.

Termin:
29.02. – 02.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­323
Dozenten:
Beate Strohbach, cp
consultingpartner AG
Ingo Abrahams, Volksbank
Ruhr Mitte eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
aktuelle Fragen in der marktpreiSriSiko­
Steuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Erhalten Sie aktuelles Wissen, und tauschen Sie sich fundiert zu Ihren Erfahrungen rund um die
Marktpreisrisikosteuerung aus!
Die Rahmenbedingungen zur Generierung von Erträgen aus Marktpreisrisikopositionen werden zunehmend
komplexer: Während die Fristentransformation durch aufsichtsrechtliche Regelungen zum
Liquiditätsrisiko zunehmend begrenzt wird, sind gleichzeitig stabile Ergebnisbeiträge vor dem Hintergrund
rückläufiger Margen im Kundengeschäft erforderlich. Gerade in dieser Phase gilt es, die richtigen
Entscheidungen zu treffen.
Diese Entwicklung zeigt, wie wichtig es ist, die zur Verfügung stehenden Instrumente und auch deren
Weiterentwicklungen in der Banksteuerung zu beherrschen, ihre Vorteile, aber auch ihre Grenzen zu
kennen und bewerten zu können.
Die Referenten diskutieren in unserer Veranstaltung mit Ihnen die Entwicklungen dieses Steuerungsbereichs
und vermitteln Ihnen adäquate praxiserprobte Lösungsansätze zu den wichtigen aktuellen Fragestellungen.
Ebenso wird ein Praktiker seine Erfahrungen vorstellen und Ihnen zum Gedankenaustausch
zur Verfügung stehen.
Ihr Nutzen:
ó Sie werden aktuelle Problemstellungen diskutieren und Lösungsvorschläge entwickeln.
ó Sie erhalten Berichte von Praktikern über die Arbeit mit den Steuerungsverfahren und mögliche
Lösungsansätzen.
ó Sie profitieren vom überregionalen Erfahrungsaustausch mit Spezialisten aus verschiedenen Verbandsgebieten.
ó Sie können Ihre Wünsche und Themen im Vorfeld einreichen und anschließend in der Gruppe diskutieren.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Überblick über die Methoden einer modernen Marktpreisrisikosteuerung
ó Auswirkungen der Liquiditätsanforderungen auf die Steuerung der Fristentransformation
ó Wie kann im Kontext der stringenteren Liquiditätsanforderungen von MaRisk und Basel III eine effiziente
Positionierung des Portfolios der Bank aussehen?
ó Marktpreisrisikoplanung: Wie kann eine integrierte Planung der Fristentransformation mit Adressrisiken
im Eigengeschäft, Liquiditätsanforderungen und Risikotragfähigkeit aussehen?
ó Erfahrungsaustausch zum Umsetzungsstand MaRisk und Basel III
ó Modellrisiken in der Marktpreisrisikosteuerung: Umgang mit und Bewertung von Modellrisiken
ó Weitere Themen, die 2012 aktuell werden könnten

ankSteuerung und
riSikomanagement
28 | 29 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
aktuelle Fragen in der adreSSriSikoSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Behalten Sie das Adressrisiko im Auge!
Die Finanzmärkte sind weiterhin sehr volatil – dies gilt vor allem auch für die Anleihemärkte. So weisen
neben Griechenland, Irland und Portugal weitere Staaten signifikante Probleme mit ihrem Staatshaushalt
auf. Hier wie auch im Kundengeschäft stellt sich daher die Frage, wie das Risiko steigender Forderungsausfälle
erfolgreich gesteuert werden kann.
Es ist eine große Herausforderung – insbesondere der Adressrisikosteuerung –, in einer solchen Situation
sachgerechte Entscheidungen zu treffen.
Neben den steigenden Adressrisiken machen aber auch die stark unter Druck stehenden Margen im
Kundengeschäft deutlich, wie wichtig es ist, die zur Verfügung stehenden Instrumente und auch deren
Weiterentwicklungen in der Banksteuerung zu beherrschen. Darüber hinaus sollten Sie ihre Stärken, aber
auch ihre Grenzen kennen und bewerten können.
Die Referenten unseres Seminars diskutieren mit Ihnen die aktuellen Entwicklungen dieses Steuerungsbereiches
und vermitteln adäquate praxiserprobte Lösungsansätze zu den wichtigen aktuellen Fragestellungen.
Ebenso wird ein Praktiker seine Erfahrungen vorstellen und Ihnen zum Gedankenaustausch zur
Verfügung stehen.
Ihr Nutzen:
ó Sie diskutieren aktuelle Problemstellungen und entwickeln Lösungsvorschläge.
ó Ein Praktiker wird über die Arbeit mit den Steuerungsverfahren und mögliche Lösungsansätze in
Ihrer Bank berichten.
ó Sie profitieren vom überregionalen Erfahrungsaustausch mit Spezialisten aus verschiedenen Verbandsgebieten.
ó Sie können Ihre Wünsche und Themen im Vorfeld einreichen und anschließend in der Gruppe thematisieren.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Überblick über die Methoden einer modernen Adressrisikosteuerung
ó Aktuelle Entwicklungen und Herausforderungen
– MaRisk­Stresstests, Konzentrationsrisiken im Adressrisiko
– Kurzer Ausblick auf Basel III sowie weitere aktuelle Themen
ó Methoden einer modernen Adressrisikosteuerung
– Erwartete Verluste: Von den Risikoprämien zur Adressrisikoergebnisrechnung
– Unerwartete Verluste: Nutzungsmöglichkeiten des KRM­Portfoliomodells für das Kundengeschäft
sowie des ZIABRIS­Moduls für das Eigengeschäft
ó Weiterführende Themen
– Risk­Return­Steuerung: Chancen in Kunden­ und Eigengeschäft
– Risikoaggregation: Einbettung in die Gesamtbanksteuerung und die Risikotragfähigkeitssysteme
– Managementinformationssystem: Informationsfülle versus ­transparenz
ó Weitere Themen, die 2012 aktuell werden könnten
Termin:
15.08. – 17.08.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­324
Dozenten:
Dr. Michael Kurth,
consultingpartner AG
Bernd Kortüm, Jörg
Reefmann, VR­Bank
Rhein­Neckar eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,

Termin:
12.09. – 14.09.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­325
Dozenten:
Klaus Lehmann, cp
consultingpartner AG
Peter Martin, Volksbank
Allgäu­West eG und cp
consultingpartner AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
aktuelle Fragen in der VertriebS­/­kundengeSChäFtSSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Erfahrungsaustausch rund um die Vertriebssteuerung
Die Entwicklung innerhalb der vergangenen Jahre, ganz besonders natürlich die Verwerfungen an den
weltweiten Finanzmärkten, haben gezeigt, wie wichtig krisenfeste Ertragsfelder im Bankgeschäft sind.
Die Folge ist der zunehmende Kampf um attraktive Kundengruppen und allgemein um Marktanteile im
Kundengeschäft.
Diesen Wettbewerb gestalten die Genossenschaftsbanken derzeit erfolgreich. Entscheidender Erfolgsfaktor
ist dabei ein koordiniertes Zusammenspiel der Vertriebs­ und der Kundengeschäftssteuerung.
Ergebnisse einer bundesweiten Vergleichsstudie belegen die Notwendigkeit einer ausgewogenen Konditionsgestaltung
im Spannungsfeld „Markt und Steuerung“, um neben einer Volumenorientierung den
gewünschten betriebswirtschaftlichen Erfolg zu generieren.
Die Referenten diskutieren in unserem Seminar mit Ihnen die Entwicklungen des vergangenen Jahres
und vermitteln Ihnen praxisorientierte Lösungsansätze zu den aktuellen Fragestellungen und Herausforderungen.
Ebenso wird ein Praktiker seine Erfahrungen vorstellen und Ihnen für einen intensiven Gedankenaustausch
zur Verfügung stehen.
Ihr Nutzen:
ó Sie profitieren vom überregionalen Erfahrungsaustausch mit Spezialisten aus verschiedenen Verbandsgebieten.
ó Ein Praktiker wird über die Arbeit mit den Verfahren und mögliche Lösungsansätze in einer Bank
berichten.
ó Sie diskutieren die Herausforderungen, die aktuell in den Banken zu lösen sind.
ó Sie können Ihre Wünsche und Themen im Vorfeld einreichen und anschließend in der Gruppe thematisieren.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Überblick über die Methoden und Werkzeuge einer modernen Vertriebssteuerung
(Aufgaben, Verantwortlichkeiten, Prozesse)
ó Diskussion der Ergebnisse einer bundesweiten Vergleichsstudie zum Vertriebserfolg
ó Diskussion spezieller Kalkulations­ und Abbildungsfragen (z. B. Leistungsstörungen, Sondertilgungsrechte,
Kündigungsoptionen etc.)
ó Diskussion der verschiedenen Möglichkeiten zur Ergebnisabbildung (barwertig, periodisch, Einsatz
von Lenkungspreisen) und daraus resultierender Konsequenzen in der Vertriebssteuerung
(Anreizgestaltung und Reportingansätze)
ó Diskussion sinnvoller Berichtsgrößen bei Umsetzung einer zielgruppenorientierten Vertriebssteuerung
(Maßgabe der Anreizkompatibilität)
ó Diskussion der notwendigen Datenbasis zur Abbildung aller vertriebsrelevanten Ergebnisse
(bilanzielles, außerbilanzielles Geschäft, qualitative Größen)
ó Aufbau von Entscheidungsgrundlagen zur Beurteilung von Neuprodukteinführungen
ó Aufbau von Entscheidungsgrundlagen für Make­or­buy­Entscheidungssituationen (eigenes Produkt
vs. Fremdprodukt)
ó Ableitung sinnvoller Steuerungsimpulse aus den erzielten Ergebnissen (wie nachhaltig sind die
Ergebnisse?)
Neben den genannten Schwerpunkten laden wir Sie herzlich dazu ein, individuelle Themenwünsche,
Diskussionspunkte oder aktuelle Praxisfälle im Vorfeld einzureichen. Diese werden in der Veranstaltung
aufgegriffen und gemeinsam diskutiert.

ankSteuerung und
riSikomanagement
30 | 31 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
innoVatiVe inStrumente einer erFolgreiChen
VertriebSSteuerung
nutzen Sie die Chancen für die Zukunftsfähigkeit ihrer bank!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände, Führungskräfte und Umsetzungsverantwortliche aus den Bereichen Vertriebsmanagement
und ­controlling
Vertriebsstrategie erfolgreich umsetzen
Die Genossenschaftsbanken haben die Finanz­ und Wirtschaftskrise gut überstanden. Sie sind gestärkt
aus dieser Prüfung hervorgegangen und haben durch gewachsenes Vertrauen bei den Menschen zusätzliche
Kunden und Marktanteile hinzugewonnen.
Diese Position der Stärke müssen die Banken als Chance verstehen, sich weiter in Richtung moderner
Vertriebsbanken zu entwickeln. Bei dieser Entwicklung unterstützen Sie unsere Referenten mit Ideen,
Umsetzungshinweisen und praxiserprobten Lösungen aus zahlreichen Kundenprojekten sowie ein Bankpraktiker
mit seinen Erfahrungsberichten.
Die Themen entwickeln sich entlang einer Wertschöpfungskette von der Entwicklung geeigneter Strategien,
der Erarbeitung einer geeigneten Aufbauorganisation, der Ableitung von Reportinghierarchien bis
hin zur strategischen und operativen Planung.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden innovative Instrumente der Vertriebssteuerung vorgestellt.
ó Sie erhalten umfangreiches Wissen zu betriebswirtschaftlichen Techniken, Instrumenten und konkrete
Hilfestellungen für die Umsetzung einer bankindividuellen Vertriebssteuerung.
ó Sie werden alle relevanten Fragestellungen von der Strategiedefinition bis hin zur operativen Umsetzung
in der Planung und Dokumentation diskutieren.
Inhaltsschwerpunkte:
Entwicklung einer Vertriebsstrategie:
ó Vorstellung von Analysewerkzeugen: Portfolioanalyse, Potenzialanalyse, Stärken­Schwächen­ und
Chancen­Risiken Analyse (SWOT­Analyse)
ó Definition geeigneter Zielbilder für die Geschäftsfelder (Festlegung der Soll­Position) und Ableitung
von kritischen Erfolgsfaktoren (KPI).
ó Verzahnung der Teilstrategien der Geschäftsfelder mit der Gesamthausstrategie
Potenzial- und Zielkundenanalyse:
ó Bedarfsfelder als Grundlage der Vertriebssteuerung
ó Marktstellung und ­prognosen als Grundlage der Potenzialanalyse
ó Bestandskundenanalyse, insbesondere Potenziale aus dem C­Kundensegment
ó Neukundenanalyse
ó Kaufaffinitäten als Grundlage der gezielten Kundenansprache
Produktinnovation als Vertriebsmotor:
ó Motivation zur Einführung neuer Produkte
ó Emotionalisierung von Standardprodukten
ó Beispiele zu Produktinnovationen
ó Praxiserprobter Innovations­ und Produkteinführungsprozess
Organisation der Vertriebssteuerung:
ó Beteiligte bzw. Funktionsträger in der Vertriebssteuerung
ó Vertriebsmanagement als Schnittstelle, Kommunikator und Ideengeber
Vertriebsplanung:
ó Operationalisierung der Vertriebsstrategie in eine Vertriebsplanung
ó Gestaltung des Planungsprozesses
ó Schaffung einer validen Datenbasis (Margen, Volumina, Provisionen etc.)
ó Formulierung adäquater Ziele
ó Integration der Vertriebsplanung in die Gesamtbankplanung
ó Implikationen der Planung für Soll­Ist­Vergleich und Reporting
Termin:
05.03. – 06.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­327
Dozenten:
Michael Schröder, ifb
AG
Markus Müller, Volksbank
RheinAhrEifel eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.

adg­regional
adg­regional – adg­qualität direkt in ihrer nähe
Sie bestimmen die Zeit, den ort und das thema!
Mit dem neuen ADG­Format „ADG­Regional“ gehen wir noch individueller auf Ihre Wünsche ein: Nennen Sie uns die
Veranstaltung aus unserem aktuellen Seminarangebot oder das Thema, für das Sie sich interessieren bzw. eine Lösung
suchen. Gemeinsam mit Ihnen machen wir uns auf die Suche nach weiteren Banken, die ebenfalls an dieser Veranstaltung
oder der Problemlösung interessiert sind. Sobald wir mindestens sieben Teilnehmer gefunden haben, stimmen wir
mit den Beteiligten und den Referenten die detaillierten Inhalte sowie den von den Teilnehmern bevorzugten Ort und
Termin ab.
ADG-Regional bietet Ihnen auf diesem Weg:
ó eine bestimmte ADG­Veranstaltung zu Ihrem Wunschtermin,
ó eine ADG­Veranstaltung direkt in Ihrer Nähe ohne lange Anfahrtswege und Übernachtungen,
ó eine qualitätsgesicherte, individuell zusammengestellte ADG­Veranstaltung zu Ihrem frei wählbaren Wunschthema
als aktive Unterstützung in einer aktuelle Frage oder einem laufenden Projekt.
Die ausgezeichneten Kundenbewertungen der ADG­Regional­Veranstaltungen haben uns darin bestärkt, die Veranstaltungsangebote
weiter auszubauen. Auf Wunsch unserer Kunden waren wir 2011 beispielsweise in Leipzig, Hamburg,
Stuttgart, Güstrow oder auch Bad Reichenhall. Dabei reichte das Themenspektrum von aufsichtsrechtlichen Fragestellungen,
wie bspw. zur Institutsvergütungsverordnung, bis hin zu Veranstaltungen für Aufsichtsräte. Gerne stellen wir
Ihnen den Kontakt zu Teilnehmerbanken unserer bisherigen ADG­Regional­Veranstaltungen her.
Ihr Nutzen:
ó Mit ADG­Regional bieten wir Ihnen die Gelegenheit, ADG­Qualität vor Ort und damit aus nächster Nähe zu erleben.
ó Mit ADG­Regional gehen wir noch individueller auf Ihre Bedürfnisse ein, denn Sie können Thema, Zeit und Ort
bestimmen.
ó Mit ADG­Regional eröffnen wir Ihnen die Möglichkeit, den Seminarbesuch zeitlich ideal in mögliche Umsetzungsprojekte
zu integrieren.
ó Mit ADG­Regional reduzieren Sie nicht nur Abwesenheitszeiten für Ihr Haus. Vielmehr führt ADG­Regional durch
geringere bzw. keine Reise­ und Unterbringungskosten zu einer aktiven Kostenersparnis. Dies ist besonders interessant,
wenn es sich beispielsweise um ein zweitägiges Seminar handelt und Sie sonst weite Wege zurücklegen
müssten. Noch attraktiver wird diese Alternative, wenn Sie mit mehreren Personen aus Ihrer Bank eine solche Veranstaltung
besuchen möchten.
ó Mit ADG­Regional können Sie sich auf die Inhalte konzentrieren. Die ADG kümmert sich um den Rest.
Was ist zu tun, wenn auch Sie ADG-Regional nutzen wollen?
Am Ende jeder Jahresprogramm­Broschüre sind die persönlichen Ansprechpartner mit Kontaktdaten genannt. Rufen
Sie die Ansprechpartnerin oder den Ansprechpartner einfach an, und besprechen Sie mit diesem Ihren Durchführungswunsch.
Gemeinsam stimmen Sie anschließend das weitere Vorgehen ab.
Die Ansprechpartner freuen sich auf Ihren Anruf!

treaSury­ und eigenanlagenmanagement

Termine:
Modul 1:
16.04. – 27.04.2012
Modul 2:
11.06. – 15.06.2012
Anmelde-Nr.:
SRB212­034
Dozenten:
Dr. Niklas Lach,
Dr. Rolf Beike,
beikelach|unabhängige
managementberatung
Prof. Dr. Reinhold
Hölscher, Universität
Kaiserslautern
Prof. Dr. Christian
Kalhöfer, American
University in Paris
Prof. Dr. Konrad Wimmer,
msgGillardon AG
Manfred Borosch,
bbms – boss bankmanagement
systems
Praktiker aus Primärbanken,Verbundunternehmen
und Beratungsgesellschaften
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 5.800,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 7.250,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
treaSury­ und eigenanlagenmanagement
Qualifizierungsangebote
Anrechnungen möglich
18. ZertiFiZierter treaSurymanager adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Durch gezielte Vorbereitung sicher in die Zukunft blicken!
Die meisten Genossenschaftsbanken haben die Finanzmarktkrise dank Ihrer soliden Geschäfts­ und
Anlagepolitik gut überstanden. Damit Ihr Institut auch weiter wettbewerbs­ und zukunftsfähig bleibt,
ist es gerade jetzt wichtig, in die Qualifizierung des Treasurymanagers zu investieren. Dieser arbeitet in
dem vielleicht sensibelsten Bereich Ihres Institutes. Seine Aufgaben umfassen nicht nur die Absicherung
von finanziellen Risiken, sondern auch die Eigenkapitalmehrung. Somit trägt er die (Mit­)Verantwortung
für finanziell nicht unerhebliche Entscheidungen. Zusätzlich hat Ihr Treasurer noch mit der Komplexität
der Eigengeschäftssteuerung und dem Risikomanagement – insbesondere aufgrund aufsichtsrechtlicher
Entwicklungen (z. B. MaRisk) – zu kämpfen. Die diesbezüglichen Anforderungen nehmen stetig zu.
Denken Sie daher heute schon an morgen, indem Sie sich gezielt auf solche Entwicklungen durch ein
professionelles Depot A­Management bzw. Management des gesamten Zinsbuchs Ihres Hauses vorbereiten.
Mit dem „Treasurymanager ADG“ nutzen Sie ein anerkanntes und hochqualitatives Qualifizierungsprogramm
mit einem zertifizierten Abschluss, der Ihre Kompetenzen auch nach außen dokumentiert.
Lernen Sie die einzelnen Steuerungsinstrumente und Produkte kennen und beherrschen, und schaffen
Sie Sicherheit mit Blick auf die immer höheren aufsichtsrechtlichen Vorgaben an eine umfassende Qualifizierung.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Ein umfassender Praxisbezug wird durch Fallbeispiele sowie anhand unserer exzellenten Referenten
aus der Bankpraxis gewährleistet, welche Ihnen u. a. die aktuellen Produkte im Bereich Treasury
vorstellen und erläutern.
ó Durch den Einsatz eines Planspiels erhalten Sie nicht nur wertvolle Steuerungsimpulse für Ihr Haus,
sondern können eigene Ideen verproben und mit den Kollegen diskutieren.
ó In allen Fragen des Treasurymanagements werden Sie zum kompetenten Ansprechpartner und
leisten einen wesentlichen Beitrag zum nachhaltigen Erfolg Ihres Institutes.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Haus erwirbt das notwendige Rüstzeug, um ein professionelles Depot A­Management bzw.
Management des gesamten Zinsbuchs zu implementieren und um die einzelnen Steuerungsinstrumente
und komplexen Produkte des Eigenanlagemanagements sinnvoll einzusetzen.
ó Sie erhalten für Ihr Institut wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen effizient
umsetzen und sich auf §­44­KWG­Sonderprüfungen gezielt vorbereiten können.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten ist Ihre Bank in der Lage, Entscheidungen
noch fundierter zu treffen.
Inhaltsschwerpunkte:
Basismodul:
ó Bankenaufsichtsrechtliche Anforderungen an das Risikomanagement
ó Methodische Grundlagen des Risikomanagements
ó Die methodischen Grundlagen des Risikomanagements in der Praxis von VR­Control®
Spezialisierung:
ó Produkte im Eigenanlagen­ und Treasurymanagement
ó Asset Allocation – Umsetzung in der Praxis von Genossenschaftsbanken
ó Management von Zinsänderungsrisiken
ó Treasurymanagement in der Praxis von Kreditgenossenschaften
ó Erfahrungsbericht eines Treasurymanagers
ó Planspiel
ó Schriftliche und mündliche Prüfung
Die zu erbringenden Prüfungsleistungen sind fakultativ. Eine Zertifizierung ist jedoch nur mit einem
erfolgreichen Abschluss der beiden Prüfungsleistungen möglich!

34 | 35 treaSury­ und eigenanlagenmanagement
Qualifizierungsprogramme
Warum haben Sie sich für den Besuch des „Treasurymanagers ADG“ entschieden?
Der Besuch des Programms wurde mir von zwei ehemaligen Teilnehmern empfohlen, die viele
Impulse aus diesem Programm in ihrem Haus umsetzen konnten. Für mich war es sehr wichtig,
neue Produkte in der derzeit schwierigen Phase kennen- und anwenden zu lernen und die Bank
bei der Steuerung des Zinsänderungsrisikos weiter voranzutreiben. Weiter wollte ich meine im
Studium erlangten Kenntnisse auf frischen und vertiefen.
Wo lagen für Sie die Vorteile des „Treasurymanagers ADG“?
Die Vorteile lagen in der Behandlung aktueller Themen in Bezug auf die Wirtschaftskrise. Von
großer Wichtigkeit war, gerade in diesem Zusammenhang die Funktionsweise verschiedener
Produkte kennenzulernen und zu erfahren, wann diese einzusetzen sind. Im Vergleich zu
anderen Seminaranbietern von Treasury-Qualifizierungsprogrammen war der ausschließliche
Bankbezug sehr von Vorteil.
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Qualifizierungsprogramms?
Der wichtigste Erfolgsfaktor war in meinen Augen die exzellente Mischung zwischen Theorie
und dem ständigen Bezug zur Praxis und deren aktuellen Themen/Problem stellungen, die uns
in meinem Bereich beschäftigten. Gehalten werden konnte dies durch eine abgestimmte Auswahl
an hoch qualifizierten Referenten, die auf alle Fragen der Teilnehmer eingehen konnten.
Darüber hinaus war es für mich ein voller Erfolg, als Mitarbeiter einer Privatbank die Möglichkeit
zum Erfahrungsaustausch zu erhalten, was einen großen Mehrwert für unsere Bank hatte.
Holger Anker-Jakob
Leiter Controlling
Gallinat Bank AG
kundenstimme
Hinweis für ehemalige Absolventen
des „Risikomanagers ADG“:
Die Abstimmung des einwöchigen
Basismoduls für den qualifizierten
„Risikomanager ADG“ und den
„Treasurymanager ADG“ hat für Sie
den Vorteil, dass bei Ihrer Buchung
des „Treasurymanagers ADG“
die erste Woche anerkannt wird.
In der dritten Woche finden eine
schriftliche und eine mündliche
Prüfung statt, durch deren erfolgreiches
Absolvieren der Abschluss
„Treasury manager ADG“ erworben
werden kann.
Spezialisierung zum
„Risikomanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung
Basismodul
Spezialisierung zum
„Treasurymanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung

Termin:
03.09. – 04.09.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­412
Als Referenten
kommen ausgewiesene
Experten und
Bankpraktiker zu den
gewünschten Schwerpunkten
zum Einsatz.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
treaSurymanager adg exkluSiV
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Absolventen des Qualifizierungsprogramms „Zertifizierter Treasurymanager ADG“
Ihr Nutzen:
Sie haben den „Treasurymanager ADG“ bereits absolviert und sind an einer regelmäßigen Aktualisierung
Ihres Fachwissens interessiert? Darüber hinaus möchten Sie den Erfahrungsaustausch mit Ihren Kollegen
überregional weiterführen?
Sie haben durch die vorherige Abfrage die Möglichkeit, sich aktiv in die Seminargestaltung und ­durchführung
einzubringen. Damit schaffen Sie eine wichtige Grundlage, damit der Dozent auf Ihre speziellen
Wünsche und Ziele eingehen kann.
Inhaltsschwerpunkte:
Um für Sie die größtmögliche Aktualität der Veranstaltungen zu gewährleisten, werden die Inhaltsschwerpunkte
etwa drei Monate vor Veranstaltungsbeginn festgelegt. Sie haben bis dahin die Möglichkeit,
Themenvorschläge bei der zuständigen Produktmanagerin, Helena Schuck (helena_schuck@
adgonline.de), einzureichen.

36 | 37
treaSury­ und eigenanlagenmanagement
Qualifizierungsprogramme
ZertiFiZierter riSikoanalySt eigenanlagen adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Investieren Sie Professionalität in den Wachstumsmarkt
Mit Ausbruch der Finanzmarktkrise wurde deutlich, dass sich Investoren nicht ausschließlich von einem
externen Rating leiten lassen sollten. Eine Bank als Investor sollte vielmehr in der Lage sein, sich bei der
Votierung von Emittenten­ und Kontrahentenlimiten eine eigene Meinung über das Adressenausfallrisiko
zu bilden. Diese Einsicht wird auch durch die ersten Prüfungsergebnisse der Bundesbank nach § 44
KWG unterstützt.
Bereiten Sie Ihre Mitarbeiter in der Marktfolge Aktiv, dem Controlling und/oder dem Treasury gezielt auf
diese Anforderungen vor. Denken Sie heute schon an morgen, indem Sie Ihr Adressrisiko im Bereich der
Eigenanlagen aktiv durch eine professionelle Emittentenanalyse steuern.
Aufgrund der zunehmenden Bedeutung der Adressrisikosteuerung im Bereich der Eigenanlagen ist es
für jede Genossenschaftsbank gerade jetzt wichtig, in die Qualifizierung der Mitarbeiter der „Marktfolge
Eigenanlagen“ zu investieren und diesen Bereich dauerhaft zu stärken. Mit dem „Risikoanalyst
Eigenanlagen ADG“ nutzen Sie ein hochqualitatives Qualifizierungsprogramm mit einem zertifizierten
Abschluss, der Ihre Kompetenzen auch nach außen dokumentiert.
Lernen Sie das notwendige Handwerkszeug kennen, und sorgen Sie durch unser umfassendes Qualifzierungsprogramm
für Sicherheit hinsichtlich der immer höheren aufsichtsrechtlichen Anforderungen.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Ein umfassender Praxisbezug wird durch unsere exzellenten Referenten aus der Bankpraxis gewährleistet.
ó Sie werden Ihren Vorstand und Anlageausschuss in allen Anlageentscheidungen und dem damit
verbundenen Risikomanagement unterstützen.
ó Durch den erfolgreichen Abschluss des Qualifizierungsprogramms werden Sie Ihr Wissen auch nach
außen dokumentieren können.
ó In allen Fragen der Risikoanalyse werden Sie zum kompetenten Ansprechpartner und leisten einen
wesentlichen Beitrag zum nachhaltigen Erfolg Ihres Institutes.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Sie erhalten für Ihr Institut wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen effizient
und erfolgreich umsetzen.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten wird Ihre Bank in der Lage sein, fundierte
Bonitätsentscheidungen zu treffen.
ó Ihr Haus wird das notwendige Rüstzeug erwerben, um ein professionelles Depot A­Management zu
betreiben.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1: Bilanzen und Bilanzanalyse
ó Bankenaufsichtsrechtliche Anforderungen nach Basel III, MaRisk und GroMiKV
ó Bilanzanalyse nach HGB und IFRS
ó Analyse wichtiger Bilanzpositionen des Treasurys sowie deren Interpretation und Bewertung
Modul 2: Emittentenanalyse
ó Allgemeines Vorgehen einer Ratinggesellschaft
ó Spezielles Vorgehen der Ratinggesellschaften:
– Staaten, Länder und Kommunen
– Europäische Pfandbriefe/Covered Bonds sowie deren rechtlicher Rahmen und Deckungsstockanalyse
– Financials
ó Strukturierte Kreditprodukte
ó Abschlussklausur
Termine:
Modul 1:
24.09. – 26.09.2012
Modul 2:
12.11. – 17.11.2012
Anmelde-Nr.:
SRB212­037
Dozenten:
N. N., Ratinggesellschaft
Rolf Haves, Sparkassenverband
Westfalen­Lippe
Dr. Jan Siegler, fwsb
gmbh
Ralf Krause, Union
Asset Management
Holding AG
Rainer Overbeck, Dr.
Christian Dembowski,
Oliver Piquardt, Jörg
Homey, DZ BANK AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 3.995,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 4.995,­
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

Termin:
01.02. – 03.02.2011
Anmelde-Nr.:
SB212­313
Dozenten:
Lothar Everding, André
Wöllenweber, WGZ
BANK AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.090,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.365,­
Termin:
04.06. – 06.06.2011
Anmelde-Nr.:
SB212­315
Dozenten:
Henrik Bernds,
Claus Stegemann,
WGZ BANK AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.090,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.365,­
erFolgreiCheS eigenanlagenmanagement (eam i):
praxiSerprobte konZepte und produkte
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Schaffen Sie die Grundlagen für ein erfolgreiches Treasurymanagement
Für eine langfristige Stabilität Ihres Hauses ist es notwendig, ein professionelles Eigenanlagenmanagement
zu etablieren, welches optimale Ergebnisse erwirtschaftet und gleichzeitig den Anforderungen
der Aufsicht entspricht. Stärken Sie jetzt gezielt Ihr Treasury, indem Sie Ihren Mitarbeitern das nötige
Rüstzeug mit auf den Weg geben.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden die aktuellen aufsichtsrechtlichen und organisatorischen Fragestellungen des Eigenanlagenmanagements
erläutert.
ó Wir vermitteln Ihnen alle relevanten Kenntnisse der Portfoliotheorie.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Bedeutung, Funktion und Organisation des Treasury­/Eigenanlagenmanagements
ó Aktuelles Aufsichtsrecht
ó Finanzmathematische Grundlagen und Kennzahlen im Treasury (Rendite, Duration, VaR)
ó Renditestrukturmanagement
ó Strategische Assets
ó Basiswissen zu Produkten alternativer Marktsegmente (z. B. Pfandbriefe, Anleihen)
ó Einsatz von institutionellen­ und Spezialfonds zur Diversifikation
erFolgreiCheS eigenanlagenmanagement (eam ii):
praxiSerprobte Strategien und produkte
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Der richtige Werkzeugkasten für Ihr Depot A
Wie gelingt der Spagat zwischen den sich permanent verschärfenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen
und der betriebswirtschaftlich notwendigen optimalen Steuerung der Eigenanlagen? Das Seminar
zeigt, welche aktuellen Produkte zur optimalen Ausrichtung unter Rendite­ und Risikoaspekten beitragen
können.
Ihr Nutzen:
ó Sie diskutieren über derivative Zinsprodukte und derivative Kreditprodukte sowie deren Einsatzmöglichkeiten.
ó Ihnen werden strukturierte Zins­ und Kreditprodukte vorgestellt, durch deren Einsatz die Erzielung
von Zusatzerträgen im Depot A oder die gezielte Aussteuerung bestimmter Risiken ermöglicht wird.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Zinsderivate (z. B. Swaps, Caps, Floors)
ó Strukturierte Zinsprodukte im Depot A (z. B. kündbare Anleihen)
ó Kreditderivate (z. B. Credit­Default­Swaps)
ó Strukturierte Kreditprodukte im Depot A (z. B. Credit Linked Notes)
ó Strategien zur Performanceoptimierung
ó Fallstudien
Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
38 | 39 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
erFolgreiChe ZinSbuChSteuerung: aktiV oder
paSSiV – entSCheiden Sie!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Eine sinnvolle Zinsbuchsteuerung umsetzen
Kennen Sie die Vor­ und Nachteile einer aktiven oder passiven Zinsbuchsteuerung? Seit Jahren wird die
passive Zinsbuchsteuerung als Allheilmittel propagiert. Aber ist diese wirklich so erfolgreich? Ist diese
Strategie einer aktiven Zinsbuchsteuerung tatsächlich überlegen, oder gilt dies nur für spezielle Situationen
am Geld­ und Kapitalmarkt? Nach dem Seminar können Sie einschätzen, welche Variante für Ihr
Institut die sinnvollste ist.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten konkrete Handlungsempfehlungen für Ihr Institut.
ó Profitieren Sie von den Erkenntnissen einer aktuellen Studie zum Erfolg passiver Strategien.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Der Prozess der Zinsbuchsteuerung
– Prozessschritte
– Cashflowprognose und Risikomessung im Zinsbuch
ó Besonderheiten der passiven Zinsbuchsteuerung
– Auswahl einer Benchmark
– Aufbau eines risikogerechten Zielcashflows
– Problemfelder bei der praktischen Umsetzung des Zielcashflows
ó Vergleich aktiver und passiver Zinsbuchsteuerung
– Analyse empirischer Ergebnisse und Diskussion der Ergebnisse
proFeSSionelle Steuerung der ZinSänderungSriSiken
mit hilFe eineS entSCheidungSbaumeS
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Steuerung der Zinsänderungsrisiken!
Obwohl das methodische Handwerkszeug für eine erfolgs­ und risikoorientierte Zinsbuchsteuerung
seit Langem zur Verfügung steht, herrscht weiterhin Unsicherheit über die konkrete Ausgestaltung der
Steuerung von Zinsänderungsrisiken. Hierzu gehört insbesondere die Auflösung der Widersprüche zwischen
handelsrechtlicher und barwertiger Perspektive. Die Situation wird durch das nicht nachlassende
Interesse der Bankenaufsicht eher noch verschärft.
Ihr Nutzen:
ó Sie erarbeiten einen vollständigen und systematischen Entscheidungsbaum zu allen notwendigen
Festlegungen und Schlussfolgerungen im Rahmen der Zinsbuchsteuerung.
ó Sie erhalten einem einfachen, konsistenten und prüfungssicheren Umsetzungsfahrplan.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Relevanz theoretischer, aufsichtsrechtlicher und praktischer Aspekte bei der Erarbeitung einer Zinsbuchsteuerungskonzeption
ó Grundsätzliche Steuerungsstrategien im Vergleich
ó Erfolgsfaktoren und Steuerungsgrößen bei alternativen Strategieansätzen: Barwert versus GuV
ó Prüfungssichere Dokumentation der Steuerungsstrategie nach MaRisk
ó Aufsichtsrahmen für die Zinsbuchsteuerung
ó Handlungsoptionen für Ausreißerinstitute
Termin:
25.06. – 26.06.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­343
Dozent:
Prof. Dr. Michael Lister,
Steinbeis­Hochschule
Berlin – Lehrstuhl für
Finanzen, Banken und
Controlling
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 995,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.245,­
Termin:
03.02.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­317
Dozent:
Dr. Rolf Beike,
beikelach | unabhängigemanagementberatung
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 525,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 660,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.

Termin:
05.03. – 06.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­322
Dozent:
Sascha Hofmann,
Raiffeisenbank Volkmarsen
eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 995,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.245,­
Termin:
22.03.– 23.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­333
Dozenten:
Dirk Hedderich,
DZ BANK AG
Udo Theuerkorn, Genossenschaftsverband
e. V.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,­
depot a­CheCk Für genoSSenSChaFtSbanken
auf die richtige mischung kommt es an!
Diese Veranstaltung richtet sich an: Vorstände
Seien Sie gewappnet
Die Eigenanlagepolitik von Banken wird immer kritischer hinterfragt. Das Aufsichtsrecht knüpft an
den Eigenhandel von Banken zudem zahlreiche Melde­ und Organisationspflichten, auch bei Nichthandelsbuchinstituten.
Rüsten Sie sich jetzt, und verschaffen Sie sich einen aktuellen Überblick über
diese Anforderungen sowie über beispielhafte Anlagestrategien und eine konsistente Anlagepolitik.
Ihr Nutzen:
ó Diskussion mit einem ausgebildeten Investmentanalyst mit Prüfungserfahrung über Risiko­ und Eigenkapitalwirkungen
bestimmter Anlageprodukte sowie die damit verbundenen organisatorischen
Anforderungen.
ó Thematisierung unterschiedlicher Möglichkeiten der Depot A­Führung sowie eines teilweisen oder
kompletten Outsourcings, z. B. über Spezialfonds.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Depot A und Aufsichtsrecht: Anforderungen von SolvV, GroMiKV und MaRisk inklusive aller Neuerungen
ó Anlageformen und Kreditbegriff – auch Eigenanlagen sind Kredit
ó Geschäftsstrategie, Risikostrategie, Anlagestrategie – Umsetzung in eine konsistente Anlagepolitik
ó Gestaltung des Depot A
Hinweis: Auch für Mitglieder des Anlageausschusses geeignet.
praxiS­ und prüFungSSiChereS treaSury­ und
riSikomanagement
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände, Führungskräfte und Spezialisten
Treasury im Spannungsfeld
Dem Ertragsanspruch an das Treasury stehen die begrenzte Risikotragfähigkeit sowie die aufsichtsrechtlichen
Anforderungen einschließlich funktionsfähiger Risikosteuerungs­ und ­controllingprozesse
gegenüber. Lernen Sie Lösungen kennen, die aktuelle Entwicklungen aus Praxis­ und Prüfersicht berücksichtigen.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten ein Feedback zu aktuellen Prüfungsthemen, typischen Feststellungen und adäquaten
Lösungsansätzen für Ihr Haus.
ó Ihnen werden Möglichkeiten vorgestellt, wie Sie Risikobudgets nutzen können, und Sie erfahren,
welche Handlungsoptionen bestehen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Herausforderungen vor dem Hintergrund der aktuellen Wettbewerbssituation und Kapitalmarktlage
ó Einsatz verschiedener derivativer Steuerungsinstrumente
ó Analyse und Simulation von Adressrisiken im Eigengeschäft
ó Gesamtbanksteuerung auf Vermögensebene
ó Strategisches Treasury versus Handel im eigentlichen Sinne
ó Aufbau­ und ablauforganisatorische Prozesse einschließlich praktischer Beispiele und Erfahrungen
ó Neueste Erkenntnisse aus §­44­KWG­Prüfungen

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
40 | 41 Seminare, Workshops,
update: Wohin mit dem geld 2.0?
depot a: Strategien und risikomanagement im aktuellen marktumfeld
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Wo kann man jetzt noch beruhigt anlegen?
Gerade schien die Bankenkrise fast verdaut. Nun allerdings drohen neue Gefahren. Die Krise der Euro­
Zone – ausgelöst durch ausufernde Staatsschulden – schreckt die Anleger wieder auf.
Mit Blick auf die Märkte stellen sich viele Institute die Frage, wie die Depot A­Strategie unter Ertrags­ und
Risikoaspekten aktuell ausgerichtet werden sollte und was die optimale Fristentransformationsstrategie
ist. Hierbei spielen u. a. der Aussagegehalt von externen Ratings sowie mögliche alternative Bonitätsbeurteilungen
eine wichtige Rolle. Darüber hinaus zeigt die aktuelle politische Diskussion, dass zukünftig
mit einer noch stärkeren Regulierung und Aufsicht des Risikomanagements sowie den hieraus abgeleiteten
Entscheidungen zu rechnen ist.
In unserem Seminar bekommen Sie umfassende Informationen vermittelt, was Sie zukünftig in Anbetracht
der aktuellen Wirtschaftssituation hinsichtlich Ihrer Depot A­Strategie beachten müssen. Dabei
tauschen Sie sich auch intensiv mit Ihren Kollegen und mit unseren Referenten aus und beachten dabei
insbesondere auch die Implementierung der gesetzlichen wie ökonomischen Handlungsoptionen in Ihre
tägliche Arbeit.
Ihr Nutzen:
ó Sie diskutieren notwendige Reaktionen im Eigenanlagenmanagement und in der Fristentransformation
vor dem Hintergrund der aktuellen Wirtschaftslage.
ó Sie besprechen, wie durch richtige Anlageentscheidungen zusätzliche Ertragspotenziale generiert
werden können.
ó Ihnen werden aktuelle, aus Prüfersicht geänderte Anforderungen sowie der eventuelle Anpassungsbedarf
in den etablierten Risikomanagementverfahren nach MaRisk aufgezeigt.
ó Wir bieten ein offenes Forum für Ihre Fragen mit einem neutralen Ansprechpartner in allen Fragen
des Depot A­Managements.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Betrachtung der aktuellen Wirtschaftslage
ó Ableitung konsequenter Handlungsstränge für mögliche Extremsituationen (Deflation/Inflation)
ó Strategisches Depot A­Management als integraler Baustein Ihrer Gesamtbanksteuerung
ó Kritische Betrachtung Ihrer Depot A­Struktur und Betrachtung möglicher Auswirkungen (z. B. Zinsanstieg)
ó Analyse, Diskussion und Vorstellung ausgewählter Anlageprodukte für das Eigenanlagemanagement
ó Limits, Reporting und Stresstesting
ó Dokumentation der Anlageentscheidungen
ó Praxisumsetzung der Anforderungen an die Bonitätsprüfung, Votierungsprozess und Dokumentation
der Anlageentscheidungen unter Beachtung der Vorgaben aus den MaRisk
ó Aktueller Umgang der Aufsicht mit dem Treasury (Erkenntnisse aus Sonderprüfungen, Aufsichtsschwerpunkt:
Zinsänderungsrisiken)
ó Welche Änderungen werden noch durch Basel III auf das Depot A zukommen?
Hinweis:
Auch für Mitglieder das Anlageausschusses geeignet.
Termin:
15.05. – 16.05.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­339
Dozenten:
Colette Sternberg,
prüfungsnahe Beratung
und Coaching
Dieter Rottmeir,
KC Risk AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
Diese Veranstaltung bieten
wir Ihnen auch mit
dem GIP INSTITUT an.

Termin:
15.03. – 16.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­331
Dozent:
Dr. Rolf Beike,
beikelach | unabhängigemanagementberatung
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,­
erFolgreiCh naChhaltige erträge erWirtSChaFten
ist der Strukturbeitrag nur noch Sahnehäubchen?
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Umsetzungsverantwortliche
Hohe Zinskurve könnte bald Geschichte sein
Im Zuge der Novellierung der MaRisk hat die Aufsicht deutlich zum Ausdruck gebracht, dass ein tragbares
Geschäftsmodell die Erwirtschaftung nachhaltiger Erträge voraussetzt. Doch noch immer geht
in zahlreichen Banken ein erheblicher Teil des Ergebnisses auf die Fristentransformation zurück. Ein
Geschäftsfeld, dessen Erfolgsbeitrag von der Situation am Zinsmarkt abhängt und dessen Nachhaltigkeit
damit zu Recht angezweifelt werden darf. Banken, die am Tropf der Fristentransformation hängen,
müssen zukünftig mit einer zunehmenden Regulierungsintensität rechnen. Allerdings werden die
Bedeutung des Strukturbeitrags und die vorhandenen Zinsänderungsrisiken nicht selten überschätzt, da
eine strikte Abnabelung der Treasuryergebnisse von den Erfolgen im Kundengeschäft nicht sinnvoll ist.
Diese Überlegungen sollten Banken in die Nachhaltigkeitsdiskussion ebenso mit einfließen lassen wie
die Suche nach risikoarmen Ertragsalternativen im Zinsgeschäft, um unabhängiger vom Strukturbeitrag
zu werden. Dieser sollte zukünftig allenfalls als willkommenes Sahnehäubchen betrachtet werden.
In unserem Seminar lernen Sie Möglichkeiten kennen, wie Sie bereits jetzt diesen Strategiewechsel vollziehen
können.
Ihr Nutzen:
ó Sie lernen Verfahren kennen, die Ihnen aufzeigen, was sich hinter dem Sammeltopf „Strukturbeitrag“
tatsächlich verbirgt, welche Wechselwirkungen zwischen Struktur­ und Konditionsbeiträgen bestehen
und wie stark die Bank dem Transformationsrisiko faktisch ausgesetzt ist.
ó Die Referenten zeigen Ihnen Wege auf, wie Banken leicht erzielbare, aber unsichere Transformationserträge
durch besser kalkulierbare, doch mitunter mühsamer zu erreichende Ergebnisse im Kundengeschäft
stabilisieren können.
ó Anhand konkreter Beispiele aus der genossenschaftlichen Bankpraxis veranschaulichen die Referenten,
dass dem festen Willen auch Ergebnisse folgen.
ó Ihnen werden konkrete Umsetzungsmaßnahmen aufgezeigt.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Strategische Bestandsaufnahme: Status quo aus aufsichtsrechtlicher und bankpraktischer Sicht
ó Analyse der Zinsspanne: Welche Bestandteile sind nachhaltig, welche Marktschwankungen ausgesetzt?
ó Strukturbeiträge in Genossenschaftsbanken: Ergebnisanteil der Fristentransformation im abgelaufenen
Jahrzehnt – ein Rückblick
ó Unabhängigkeit vom Treasury: Kalkulation des zusätzlich erforderlichen Kundengeschäftsergebnisses
ó Bedeutung des Dienstleistungsgeschäfts bei der Generierung nachhaltiger Erträge
ó Potenziale fördern: Einfache Wege zur Aufdeckung und Mobilisierung vorhandener Vertriebsreserven
ó Abbildung der „Eckpfeiler einer einfachen Vertriebsbank” in der Geschäftsstrategie
ó Erstellung eines Masterplans: Vorgehensmodell zur Strategieumsetzung
ó Einfache Instrumente zur Messung der Strategieerreichung

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
42 | 43 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
treaSurymanagement im FokuS der geSamtbank­
Steuerung
Wie Sie nachhaltige ertrags­ und risikostrategien für ihre risikostabile institutssteuerung
ableiten und einsetzen
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Umsetzungsverantwortliche
Treasury als Erfolgsfaktor
Eine steile Zinsstrukturkurve hat in jüngster Vergangenheit zu hohen Zinserträgen im Institutsergebnis
geführt. Dieser Zusatzertrag resultierte aus externen Faktoren am Kapitalmarkt und nicht durch einen
guten Verlauf im Kundengeschäft. Im derzeitigen Marktumfeld ist eher mit einer Kurvenverflachung zu
rechnen. Diese Marktentwicklung und ein neues Risikobewusstsein führen zu höheren Anforderungen
an die Strategiedefinition und das Risikomanagement. Es steigen die Anforderungen an Treasury und
Risikomanagement, Fehlentwicklungen frühzeitig zu erkennen und steuernd einzugreifen.
In unserem Seminar zeigen wir Ihnen, wie durch die Ermittlung potenzieller Entwicklungspfade und
die Definition eines Strategieraums praxisnahe Verfahren etabliert werden können, die die Risikotragfähigkeit
mehrerer Perioden in der strategischen Asset Allocation berücksichtigen und eine nachhaltige
risikostabile GuV­Strategie im Kontext der Gesamtbanksteuerung ermöglichen.
Der hohe Anteil des Strukturbeitrags aus dem Zinsgeschäft wird wie die Adress­ und Spreadrisiken im
Depot A durch die Aufsicht zukünftig deutlich kritischer beachtet. Diversifikationsansätze und eine geplante
Neuorientierung in der Asset Allocation führen wegen Diskrepanzen zwischen Modellannahmen
und Realität bei der Umsetzung häufig zu unerwarteten Verlusten bzw. zum Verlassen der strategischen
Allokation in angespannten Marktphasen. Um dies zu verhindern, ist ein Prozess zu definieren, wie die
Asset Allocation in die Institutssteuerung zu integrieren ist. Überprüfen Sie daher jetzt Ihre Gesamtbankund
Treasurystrategie!
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden Kriterien und Methoden für die Identifikation und Umsetzung einer risikostabilen
GuV­Strategie vorgestellt.
ó Die Aufgaben des Treasurys im Kontext der Gesamtbanksteuerung inklusive der Zusammenhänge
zwischen Asset Allocation, Risikotragfähigkeit und Stressszenarien zeigen wir Ihnen praxisnah.
ó Fallstricke der Umsetzung einer Asset Allocation und praxisnahe Lösungsansätze stellen wir Ihnen
vor.
ó Sie lernen die Übersetzung der Verfahren und Methoden in operative Handlungsempfehlungen zur
Ertragsstabilisierung Ihres Instituts kennen.
Inhaltsschwerpunkte:
Marktentwicklungen und Auswirkungen auf das Zinsbuch:
ó Fristentransformation als strategisches Geschäftsfeld
ó Zinsspannenentwicklung und Konzentration von Ertragsquellen
ó Fristentransformation und Bankenaufsicht
Risikostabile GuV Strategie:
ó Analyse der Ist­Situation der aktuellen Institutspositionierung (Bilanzstruktur, Kunden­ /Eigengeschäft,
Festlegung der Soll­Position)
ó Definition eines Szenario­Sets und Ermittlung der Entwicklungspfade für die GuV
ó Definition des strategischen Zielraums und Ableitung von kritischen Erfolgsfaktoren
ó Verzahnung der Teilstrategien der Geschäftsfelder mit der Gesamthausstrategie unter Ertragsaspekten
Integration in die Gesamtbanksteuerung:
ó Enge Verknüpfung von Asset Allocation, Risikotragfähigkeit und Stresstests
ó Optimierung der Eigenanlagen und Eigenanlagenstrategie unter Vermeidung von Teilrisiken und
volatilen Bewertungsergebnissen
ó Berücksichtigung eines Risikofrühwarnsystems
ó Auswirkung der neuen Liquiditätskennzahlen LCR und NSFR auf die Asset Allocation und auf die
Eigenanlagenstrategie
ó Umsetzung der Handlungsempfehlungen in operative Maßnahmen
Termin:
19.03. – 20.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­344
Dozenten:
Heimo Scherer,
Jan Kühne, ifb AG
Jens Prößer, Volksbank
Dreieich eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,

Termin:
27.02.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­413
Dozenten:
Jan Kühne,
Heimo Scherer, ifb AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 525,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 660,­
umSetZung einer tragFähigen aSSet alloCation
in die SySteme der geSamtbankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Umsetzungsverantwortliche aus den Bereichen Treasury und Risikomanagement
Diskrepanzen zwischen Modellannahmen und Realität führen bei der Umsetzung der Asset Allocation
häufig zu unerwarteten Verlusten bzw. zum Verlassen der strategischen Allokation in volatilen Marktphasen.
Die folgende Marktberuhigung, einhergehend mit Wertsteigerungen, kann dann nicht mehr
gewinnbringend genutzt werden. Um dies zu verhindern, ist ein Prozess zu definieren, wie die Asset
Allocation in die Institutssteuerung zu integrieren ist.
Herausforderungen des Marktumfelds und zunehmend strengere regulatorische Anforderungen werden
das Ertragspotenzial der Kreditinstitute in Zukunft weiter reduzieren. Gleichzeitig stehen die Institute
vor der Herausforderung, ihre Robustheit auch in Stressphasen zu verbessern. In diesem Spannungsfeld
gewinnt die Vernetzung der Asset Allocation mit der Gesamtbanksteuerung an Bedeutung. Eine robuste
Asset Allocation verkraftet Stresssituationen und daraus resultierende Marktvolatilitäten wie es in den
MaRisk gefordert wird.
Im Seminar werden Zusammenhänge und Abhängigkeiten zwischen der Asset Allocation und der Gesamtbanksteuerung
verdeutlicht und Verbesserungsvorschläge aufgezeigt.
Ihr Nutzen:
ó Modellannahmen einer strategischen Asset Allocation werden auf ihre Praxistauglichkeit überprüft.
Abweichungen zwischen Modell und Umsetzung werden quantifiziert.
ó Zusammenhänge zwischen Asset Allocation, Risikotragfähigkeit und Stressszenarien werden praxisnah
aufgezeigt.
ó Fallstricke der Umsetzung einer Asset Allocation werden aufgezeigt, und es werden praxisnahe
Lösungsansätze vorgestellt.
ó Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen und deren Wirkung auf Struktur, Ertrag und Risiko werden
diskutiert.
Inhaltsschwerpunkte:
Risikotragfähigkeit:
ó Abgleich der Modellannahmen mit der Umsetzbarkeit in konkrete Produkte unter den organisatorischen
Rahmenbedingungen des Instituts
ó Überprüfung der Methoden zur Risikoquantifizierung neuer Produkte und Integration der Asset
Allocation in die Gesamtbankrisikotragfähigkeit
ó Entwicklung historischer und hypothetischer Stresstests für die Asset Allocation
Strategie:
ó Voraussetzung für eine erfolgreiche Asset Allocation und ein erfolgreiches Portfoliomanagement
ó Optimierung der Eigenanlagen und Eigenanlagenstrategie unter Vermeidung von Teilrisiken und
volatilen Bewertungsergebnissen
ó Auswahl eines Steuerungsansatzes
ó Berücksichtigung aufsichtsrechtlicher Rahmenbedingungen (z. B. MaRisk, Basel III, NPP, Konzentrationen,
Limitvergabe und ­überprüfung)
Steuerung
ó Ableitung strategischer und taktischer Bandbreiten und deren Integration in die Risikotragfähigkeit.
ó Berücksichtigung eines Risikofrühwarnsystems
ó Abgleich der präferierten Anlagestrategie, ­richtlinien mit der Asset Allocation
ó Beachtung Markttiming und Hedgestrategien
ó Auswirkung der neuen Liquiditätskennzahlen LCR und NSFR auf die Asset Allocation und auf die
Eigenanlagenstrategie
ó Erfolgsmessung, Reporting und Ergebnisaufspaltung
ó Moderne Kennzahlen zur Beurteilung des Ertrags­ und Risikoprofils

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
44 | 45 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
rund umS treaSury: aktuelleS WiSSen auF den
punkt gebraCht!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Umsetzungsverantwortliche
Treasurymanagement in turbulenten Zeiten
Besonders im Bereich Treasury haben sich die Rahmenbedingungen dramatisch verändert. Die Marktverwerfungen
haben die Eigengeschäftssteuerung und das Risikomanagement noch komplexer werden
lassen. Zusätzlich beeinflussen zahlreiche, durch das modernisierte HGB (BilMoG) und die neuen MaRisk
bedingte Änderungen das Treasury.
Vor diesem Hintergrund sollte jede Bank über ein professionelles Eigenanlagenmanagement verfügen –
auch Ihre!
Höchste Zeit also, Ihr Wissen in unserem Seminar aufzufrischen, damit Sie auch zukünftig den Anforderungen
eines professionellen Treasurys gerecht werden können!
Ihr Nutzen:
ó Sie bringen Ihr Wissen auf den aktuellen Stand.
ó Sie werden zahlreiche Impulse aus der Praxis für das Treasurymanagement erhalten.
ó Sie profitieren vom umfangreichen Erfahrungsschatz unserer Referenten.
ó Sie können die Gelegenheit zum überregionalen Erfahrungsaustausch und zur Diskussion der Umsetzungsschritte
in den einzelnen Häusern nutzen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Einschätzung der wesentlichen Assetklassen aus Zins, Aktie etc.
ó Volkswirtschaftliche Entwicklungen
ó Grenzen der Asset Allocation – Ein Spannungsfeld: theoretisch sinnvoll, aber praktisch umsetzbar?
ó Aktive vs. passive Cashflowsteuerung in der Treasurypraxis
ó Adressrisiko Eigengeschäft
ó Praktische Emittentenanalyse im Kreditprozess Eigenanlagen (Financial und Covered Ausland)
ó BilMoG:
– Bilanzielle Abgrenzung des Handelsbestandes und dessen Folgewirkungen
– Umfassende neue Regeln zu Bewertungseinheiten (Hedgegeschäfte)
ó MaRisk 3.0: Anforderung an die Votierung von Handelsgeschäften und Bonitätsüberprüfung
ó MaRisk 4.0: Relevante Änderungen für das Treasury
Termin:
15.03. – 16.03.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­328
Dozenten:
Colette Sternbeg, prüfungsnahe
Beratung
und Coaching
Peter Pfetscher, KC Risk
AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,­
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,

adg­indiVidual

46 | 47 adg­indiVidual
tabor®
effizient lösungen entwickeln!
TABOR® – aus eigener Kraft Lösungen entwickeln!
Die Komplexität des Bankgeschäfts nimmt stetig zu, gleichzeitig verlieren universelle Lösungsstrategien
immer mehr an Bedeutung. Mit TABOR® bieten wir Ihnen einen neuen, einzigartigen Lösungsprozess, der
das kollektive Wissen und die Praxiserfahrung Ihrer Mitarbeiter oder Ihrer Kollegen aus anderen Häusern
effektiv und effizient für die Zukunftsfähigkeit Ihres Hauses nutzt. Am Ende eines 2­ bis 3­tägigen
TABOR® steht ein ganz konkreter, individueller Handlungsplan: „Wer macht was bis wann?“
Effektive Wissensvernetzung – im eigenen Haus!
Die eigenen Mitarbeiter kennen die Stärken und Schwächen Ihres Hauses am besten. Im TABOR® werden
deshalb alle Wissensträger, Entscheider und Beteiligten einer komplexen Problemstellung in den Lösungsprozess
einbezogen. Wollen Sie Ihr Haus beispielsweise strategisch neu ausrichten, die Kundenbindung
und den Vertrieb stärken oder eine Fusion vorbereiten? Gemeinsam mit unseren ausgewiesenen
Experten und der gebündelten Kompetenz Ihrer Mitarbeiter entwickeln Sie in kürzester Zeit individuelle
Maßnahmen zur Lösung der wesentlichen Fragestellungen Ihres Hauses. Mit TABOR® gelingt es Ihnen,
die beteiligten Mitarbeiter in den Entscheidungsprozess einzubinden und die Herausforderungen aus
eigener Kraft zu meistern.
TABOR folgt in Konzeption und Ablauf immer dem nebenstehenden Phasenmodell, wird dabei aber stets
auf die ganz spezifischen Bedürfnisse Ihrer Bank angepasst. Die ADG sichert Ihnen breite methodische
Kompetenz zu und stellt Ihnen praxiserfahrene Moderatoren und Experten zur Verfügung.
Ihr Nutzen:
ó Vorhandener Sachverstand wird effektiv und effizient vernetzt und zielgerichtet genutzt
ó Input durch Expertenimpulse und Kollegen aus anderen Häusern
ó Konzentration auf die für Ihre Bank relevanten Fragestellungen
ó Sicherstellung der tatsächlichen Umsetzung der erarbeiteten Maßnahmen
Was TABOR® kann:
ó Gemeinsame Leitbildentwicklung mit allen Mitarbeitern.
1 Tag. 200 Personen. Mehrzweckhalle. 8 Eckpfeiler für die Unternehmenspolitik verabschiedet.
ó Praxisgruppe Vorstände mittelgroßer Banken. Schloss Montabaur.
2,5 Tage investiert. 250.000 Euro Einsparpotenzial identifiziert.
ó Konfliktbewältigung nach gescheiterter Fusion. 4 Tage. 30 Top­Führungskräfte beider Banken.
Einsame Berghütte im Bayerischen Wald ohne Handy­Empfang. Gemeinsame Strategie.
ó Erfolgreich im Vertrieb Firmenkunden. 10 junge Wilde und 10 alte Haudegen. 2 Tage.
Mehr gelernt als in den letzten 2 Jahren in der Bank.
Ihre Ansprechpartner:
Sie haben Interesse an
diesem Angebot oder
benötigen weiterführende
Informationen?
Gerne stehen wir zur
Verfügung:
Master of Science
in Information
Management
Dr. Nicole Klinner­
Möller
Telefon: 02602 14­184
nicole_klinnermoeller@adgonline.de

Das sagen die Experten:
„TABOR® besticht durch seine Dramaturgie, die in mehreren
gelenkten Kommunikationsschleifen und idealerweise
unter Einbindung externen Expertenwissens eine
komplexe Fragestellung sehr anschaulich und beherrschbar
werden lässt. So wird die Behandlung von Fragen
der strategischen Ausrichtung einer Bank oder einzelner
Bereiche durch die gezielte Reflexion von Aussagen und
Aussagekonflikten zum echten Erlebnis für die Teilnehmer.“
dr. Wolfgang Seel
VR­Bank Neu­Ulm/Weißenhorn eG
„Ich habe TABOR® als ein innovatives Workshop-Konzept
erlebt, das durch seinen geschickten prozessualen und
methodischen Aufbau den kreativen Dialog der Teilnehmer
stimuliert, sie zu neuen Erkenntnissen führt und
systematisch die Entwicklung frischer Ideen fördert.“
günter burzywoda
Burzywoda & Meyer Berhorn
„Was mich begeistert hat, war die Methodik. Wie es Ihnen
gelungen ist, 150 frei gewählte Einzelthemen zu drei
Themen zu verdichten, die vor allem den Menschen als
Erfolgsfaktor in den Mittelpunkt gestellt haben. Toll.“
ute berhorst
BVR
1. t hematisieren
Worum geht es uns genau?
Worauf wollen wir fokussieren?
Was wollen wir erreichen?
2. a ktivieren
Wer sind die Schlüsselpersonen
in der bank?
Was müssen die wissen?
3. b alancieren
Was ist wichtig, was unwichtig?
Was gilt es zu bewahren?
Was müssen wir erneuern?
4. o rganisieren
Was müssen wir konkret tun?
Welche prioritäten setzen wir?
Was sind die Voraussetzungen?
5. r ealisieren
Wie sichern wir die umsetzung?
Woran bemessen wir den erfolg?

48 | 49 adg­indiVidual
adg­indiVidual
bedarfsgerechte lösungen in top­qualität
Sind Sie auf der Suche nach einer individuellen Personal­ und Organisationsentwicklungsmaßnahme, die
Ihr Haus einen entscheidenden Schritt voranbringt? Sie wollen ein Team, einen Bereich oder große Teile
der Bank in diesen Prozess oder in die Veranstaltung einbeziehen? Mit ADG­Individual liefern wir Ihnen
diese Lösungen – in gewohnt hoher ADG­Qualität. Gleich, ob es um „vorkonfektionierte“ Programme oder
um „ganz eigene“ Maßnahmen geht: Die Kompetenzen der ADG sind individuell für Ihre Bank abrufbar.
Vielfältige Vorteile nutzen!
ADG-Individualangebote
ó richten sich konkret an Ihrem Bedarf aus.
ó sind keine Seminare aus der Schublade! Wir konzipieren für Sie und mit Ihnen passgenaue Lösungen
– angepasst an Ihre Bank, an Ihre Mitarbeiter und an Ihre Strategie.
ó rechnen sich, weil gleichzeitig eine größere Zahl eigener Führungskräfte und Spezialisten qualifiziert
werden kann.
ó werden von einem starken und erfahrenen Team organisiert und durchgeführt. Von der Konzeption
und Planung über die Durchführung und Begleitung bis hin zur Abschlussevaluation stehen Ihnen
kompetente Ansprechpartner in der ADG und aus dem Netzwerk der ADG zur Verfügung.
ó können vor Ort in Ihrem Haus oder auf Schloss Montabaur durchgeführt werden.
Ein individuelles Angebot – von der Bedarfsanalyse bis zur Transferunterstützung
Wir unterstützen Sie mit unserem Wissen, unserer Erfahrung und unseren Tools nach Ihren individuellen
Anforderungen in 3 Schritten:
1. Bedarfsanalyse
2. Professionelle Qualifizierungsmaßnahmen/Veranstaltungen
3. Nachhaltige Transferunterstützung
Ihre Anforderungen – unser Angebot
adg­indiVidual analyse
Die ADG verfügt über erprobte Instrumente, um Ihre individuellen Qualifizierungsbedarfe zu klären.
Diese reichen von offenen Bedarfserörterungen bis hin zum Einsatz von Kompetenz­ und Potenzialanalysen.
Basierend auf der individuellen Unternehmensstrategie, werden so z. B. die notwendigen
Kompetenzanforderungen an Ihre Führungskräfte erarbeitet, damit Strategien nicht nur auf dem Papier
stehen, sondern auch umgesetzt und gelebt werden.
adg­indiVidual qualifizierung
Selbstverständlich ist auch jede unserer Qualifizierungen als bankeigene, individualisierte Veranstaltung
buchbar. Bei Bedarf passen wir Seminare und Programme aus dem offenen ADG­Angebot an
Ihre spezifischen Anforderungen an. Oder wir konzipieren gemeinsam etwas Neues für Sie, eben entsprechend
Ihren eigenen Vorstellungen.
adg­indiVidual transfer
Der Transfer von Lerninhalten in die berufliche Praxis ist die Herausforderung in der Personalentwicklung.
Ohne Transfersicherungsprozesse verpuffen leider viele Qualifizierungsmaßnahmen wirkungslos.
Wir unterstützen Sie durch unterschiedliche Methoden, die von Wissenschecks über Zertifizierungen
und verbindlichen Prüfungen bis hin zu Coachings reichen.
Wir sichern Ihnen optimale Qualität bei …
ó Führungskräfteentwicklungen
ó Kultur­ und Führungsstilanalysen
ó Potenzial­ und Kompetenzanalysen
ó Coachings und Mentoring
ó Einführung von Führungsinstrumenten
ó Teamentwicklungen und Prozessbegleitungen
ó Foren und Veranstaltungen und allem, was Ihrem Erfolg dient
ihre
anSpreChpartner:
Dipl.-Psychologe
Dr. Michael Ruppel
Produktmanager
T: 02602 14­144
F: 02602 1495­144
michael_ruppel@
adgonline.de
Master of Science in Information
Management
Dr. Nicole Klinner-Möller
Produktmanagerin
T: 02602 14­181
F: 02602 1495­181
nicole_klinner­moeller@
adgonline.de

Christina Bauch
Produktmanagerin
T: 02602 14­280
F: 02602 1495­280
christina_bauch@
adgonline.de
Dipl.-Sozialwirt
Friedrich Lömker
Produktmanager
T: 02602 14­138
F: 02602 1495­138
friedrich_loemker@
adgonline.de
ADG-Individualangebote – für wen?
VorStand und auFSiChtSrat
Vorstand und Aufsichtsrat sind Vorbild für die gesamte Bank und Weichensteller für die Entwicklung der
Bank. Deren permanente Qualifizierung ist die Grundlage für das erfolgreiche Handeln und Entscheiden
der Bank.
In der Vergangenheit konnten wir bereits eine Vielzahl von individuellen Qualifizierungsmaßnahmen
und Foren für Vorstände und Aufsichtsräte organisieren:
ó Jahrestagungen zu aktuellen Fachthemen im Bereich Vertrieb/Steuerung/Produktion
ó Strategietagungen von Vorständen, Aufsichtsräten und Führungskräften zur weiteren Entwicklung
der Bank
ó Qualifizierung von Aufsichtsräten in strategischen und aufsichtsratsrechtlichen Fragestellungen
Suchen Sie ein attraktives Rahmenprogramm? Wir machen Ihre Veranstaltung zu einem besonderen
Erlebnis.
FührungSkräFte
Führung muss strategiekonform sein und sich gleichzeitig an dem Erfolgsfaktor „Mensch“ orientieren.
Eine schlagkräftige Führungsmannschaft verfolgt ein gemeinsames Ziel und zieht an einem Strang.
Die Führungskraft gewinnt die Mitarbeiter für die Strategie und führt sie motiviert entlang der Unternehmensleitlinien.
Wir konzipieren u. a. für Sie:
ó Führungstrainings zur Erhöhung der Wirksamkeit Ihrer Führungskräfte
ó Personal Coachings zur Persönlichkeitsentwicklung und Optimierung der Leistungsfähigkeit
ó Strategieorientierte Führungskräfteprogramme, die in einem einheitlichen Führungsverständnis
resultieren und den „Erfolgsfaktor Führung“ absichern
ó Führungskräftenachwuchsprogramme, die Ihren Potenzialträgern früh genug das Rüstzeug für
erfolgreiches Handeln vermitteln und Ihrer Bank die Zukunftsfähigkeit sichern
SpeZialiSten
Das ADG­Angebot bietet Ihnen die Chance, Ihre Spezialisten auf einem erstklassigen Kenntnisstand
zu halten. Verfolgen Sie darüber hinaus das strategische Ziel, neue Geschäfts­ bzw. Beratungsfelder zu
erschließen oder die Kompetenzen Ihrer Spezialisten insgesamt zu steigern, sind bankeigene Workshops
die ideale Lösung. Sie ermöglichen es, bankeigene Beratungspraxis oder Daten in die Qualifizierungsmaßnahme
zu integrieren und auch banksensible Themen gemeinsam zu bearbeiten. Gleichzeitig
steigern Sie damit das Commitment und die Motivation der Teilnehmer.
Wir bieten Ihnen sowohl Workshops zu aktuellen Themen als auch unternehmensspezifische,
nachhaltige Personalentwicklungsprogramme.
Unsere Grundsätze für die Qualität Ihrer Individualmaßnahme:
ó Sie erhalten individuelle Lösungen zum idealen Zeitpunkt.
ó Unsere Maßnahmen werden in die bestehenden Strukturen und Prozesse Ihrer Bank integriert.
ó Sie greifen auf umfassende Lösungen – auf Wunsch auch mit Blended­Learning­Konzepten – zur
Beschleunigung der Lernprozesse zurück.
ó Sie profitieren von exzellenten Dozenten aus Wissenschaft, Unternehmensberatung und Bankpraxis.
ó Transferunterstützung und hohe Umsetzungsorientierung kennzeichnen unsere Konzepte.
ó Höchste Qualität und Innovation kennzeichnen alle unsere Dienstleistungen. Und selbstverständlich
gilt auch hier unsere Zufriedenheitsgarantie!

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überbliCk Foren 2012
5. VorStandSForum geSamtbankSteuerung 2012
– Von VorStänden Für VorStände
Termin:
04.06. – 05.06.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­341
11. Forum geSamtbankSteuerung 2012
Termin:
25.06. – 26.06.2012
Anmelde-Nr.:
SB212­342

Faxnummer
02602 1495­500
Um eine größtmögliche Aktualität der Themen zu gewährleisten, werden die Themen der
Foren erst wenige Monate vor der Veranstaltung festgelegt. Die Ausschreibung der Foren
erfolgt ca. 3 Monate vor der Veranstaltung. Außerdem werden sie auch auf der ADG­Homepage
(www.adgonline.de) eingestellt.
Wenn Sie über das aktuelle Programm persönlich informiert werden möchten, können Sie sich
unverbindlich auf die Interessentenliste setzen lassen.
institut
Straße/Postfach
PlZ/Ort
name, Vorname
Telefon Telefax
e-mail
reCherChieren
Wie die proFiS
siehe Seite 69
�
Bitte informieren Sie mich zu
folgender/-n Veranstaltung/-en per
E­Mail
Telefax
Post
Titel des Forums
Titel des Forums
Steuerungsbank
Jahresprogramm 2012
Über 300 Fachzeitschriften für Sie auf Abruf!
Wer mehr wissen will, braucht Informationen. Das Wissens potenzial wächst
schneller, als wir denken können. Dennoch ist es oft schwierig, schnell hochaktuelle
und passende Informationen zu erhalten.
Der Service der WISO­Datenbanken der GBI­Genios­Deutsche­Wirtschaftsdatenbank
schafft Abhilfe, denn GENIOS hat in Sachen Wirtschaftsinformationen
größte Erfahrung und reagiert flexibel auf die sich rasant
ändernden Informationsanforderungen.
Die ADG stellt Ihnen in ausgewählten Qualifizierungsprogrammen den
WISO­Zugang unentgeltlich zur Verfügung.
In der Datenbank „WISO Wirtschaftswissenschaften“ stehen Ihnen Archive
von über 300 Fachzeitschriften im Volltext zur Verfügung. Zudem sind Referenzen
und Volltexte aus den Bereichen BWL, VWL, Kreditwirtschaft und Arbeitswissenschaft
über eine Oberfläche recherchierbar. Zusätzlich zur Recherche
können Sie über die Inhaltsverzeichnisse auch in einzelnen Quellen stöbern.

52 | 53
ihre anSpreChpartner
anmeldung und
organisatorische Fragen
Servicecenter Seminare
Telefon: 02602 14­500
Telefax: 02602 14 95­500
E­Mail: service@adgonline.de
Dipl.-Kaufmann
Axel Gürntke
Bereichsleiter
T: 02602 14­170
F: 02602 1495­170
axel_guerntke@adgonline.de
Bachelor of Business Administration (BBA)
Helena Schuck
Produktmanagerin
T: 02602 14­112
F: 02602 1495­112
helena_schuck@adgonline.de
Britta Wiederkehr
Assistentin
T: 02602 14­128
F: 02602 1495­128
britta_wiederkehr@adgonline.de

Faxanmeldung 02602 1495­500
oder per Post an: Akademie Deutscher Genossenschaften ADG
Schloss Montabaur, 56410 Montabaur
ich melde mich zu folgenden Seminaren verbindlich an:
Seminarbezeichnung Seminarnummer Termin
Seminarbezeichnung Seminarnummer Termin
Seminarbezeichnung Seminarnummer Termin
Institut
Bankleitzahl Ihres Institutes
Straße/Postfach
PLZ/Ort
Name, Vorname
Position
Telefon Telefax
E­Mail
Login­ID VR­Bildung (falls vorhanden)
Wir buchen Ihnen automatisch ab dem Vorabend der Veranstaltung ein Zimmer im Hotel inklusive aller zusätzlichen Leistungen.
Wenn Sie nicht am Vorabend anreisen oder gar keine Übernachtung benötigen, kreuzen Sie bitte an:
ò keine Vorabendanreise ò keine Übernachtung
Mit welchem Verkehrsmittel werden Sie anreisen? ò Bahn ò PKW ò PKW­Mitfahrer
Datum Unterschrift/Stempel

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StiChWortVerZeiChniS
§ 44 KWG­Prüfungen ................................................................ 39
A
Ablauffiktionen ........................................................................... 20
ADG­Führungskräftekreis Banksteuerung .......................11
ADG­Vorstandskreis Banksteuerung ..................................10
Adressrisiko ........................................... 17, 20, 22, 28, 39, 42, 44
Adressrisikoergebnis ................................................................. 21
Adressrisikosteuerung .............................................7 – 9, 21, 28
Anlageformen .......................................................................26, 39
Anlageprodukte ...........................................................................33
Anlageregeln ...............................................................................25
Anlagestrategie .......................................................................... 39
Anleihen .........................................................................................37
Asset Allocation .......................................................33, 43, 42, 44
Aufsichtsrecht .......7 – 9, 15, 17, 20, 21, 26, 27, 33, 37 – 39, 44
Ausreißer­Institute ...................................................................38
außerbilanzielles Geschäft .................................................... 29
B
Balanced Scorecard .................................................................... 15
Bankbilanz .................................................................................... 20
Bankenaufsicht ............................................................................42
Banksteuerung ....................................................7 – 9, 20, 26­28
Barwertige Steuerung .........................................8, 9, 21, 26, 29
Basel III ..............................................................................36, 40, 43
Basel­II­Kennziffer ..................................................................... 44
Benchmark .....................................................................................38
Berichtsgrößen .......................................................................21, 29
Berichtswesen ........................................................8, 9, 15, 20, 24
Bestandsanalyse ..........................................................................25
Betriebsergebnis ........................................................................ 20
Betriebsrisiko ............................................................................... 20
Bilanzanalyse ............................................................................... 36
Bilanzen ......................................................................................... 36
bilanzielles Geschäft................................................................. 29
BilMoG ............................................................................................ 44
Bonitätsentscheidungen ......................................................... 36
Bonitätsprüfung .................................................................. 40, 44
BVR .................................................................................................... 15
C
Cap ....................................................................................................37
Cashflow ........................................................................................ 20
Cashflow­Prognose­Modellen ...............................................38
Cashflowsteuerung ............................................................. 27, 44
Controlling .................................................................................... 20
Cost­Income­Ratio ..................................................................... 20
Credit Linked Note ......................................................................37
Credit Value at Risk ................................................................... 20
Credit­Default­Swap ..................................................................37
D
Datenaufbereitung.................................................................... 20
Datenbasis .................................................................................... 29
Datenquellen ............................................................................... 20
Datenverarbeitung .................................................................... 20
Depot A ...........................................................25, 33, 36, 37, 39, 40
Derivate .................................................................................... 33, 38
Diversifikationsansätze ............................................................42
Dokumentation.................................................................... 20, 39
Duration ..........................................................................................37
E
Echtdaten ...................................................................................... 20
Eigenanlagen ............................................................25, 36, 42, 44
Eigenanlagenmanagement .................................33, 35, 37, 39
Eigengeschäft .................................................................28, 39, 44
Einzelgeschäftskalkulation .................................................... 20
Emittentenanalyse ..............................................................36, 44
Erfahrungsaustausch ......................9 – 11, 24, 26 – 29, 35, 44
Erfahrungsberichte .............................................................. 17, 33
Ertragspotenziale ........................................................................38
Excel ................................................................................................. 20
Exklusivveranstaltungen .....................................................7, 19
externe Berichterstattung ...................................................... 20
F
Floor ..................................................................................................37
Forderungsausfälle.....................................................................28
Fristentransformation ..............................................27, 40 – 42
Frühwarnsystem ................................................................... 15, 25
Führung...........................................................................................16
G
Gesamtbankplanung................................................................. 21
Gesamtbankreporting ........................................................... 8, 9
Gesamtbanksteuerung ................15, 21, 22, 26, 28, 38, 42, 43
Gesamtbanksteuerungsprozess .......................................... 26
Gesamtbankstrategie ................................................................16
Gesamthausstrategie ................................................................16
Gesamtkennziffer ...................................................................... 20
Geschäftsbereichsreporting ................................................... 15
Geschäftsfeld­Planung .............................................................24
Geschäftsfeld­Rechnung ..........................................................24
Geschäftsfeld­Steuerung .........................................................24
Geschäftsfeld­Strategie ............................................................24
Geschäftsstrategie ..................................................................... 39
GromiKV ..................................................................................36, 39
H
Handelsgeschäfte ...................................................................... 44
Hedgegeschäfte .......................................................................... 44
Hedgestrategien ..........................................................................43
J
Jahresabschluss .......................................................................... 20
K
Kennzahlen ..................................................8, 9, 17, 20, 21, 33, 39
Komplexitätsreduzierung ................................................ 25, 38
Konditionsbeitrag ................................................................ 26, 41
Konzentrationsrisiko .................................................................28
Kostenmanagement .................................................................. 15
Kostenrechnung ......................................................................... 26
Kostenstellenrechnung ........................................................... 26
Kreditderivate ...............................................................................37
Kreditgeschäft ............................................................................. 20
Kreditportfoliomodell .........................................................22, 25
Kreditprozess .............................................................................. 44
Kreditrisiko ................................................................................... 26
kündbare Anleihen ....................................................................37
Kundengeschäft ........................................................... 25, 27 – 29
Kundengeschäftsergebnis ....................................................... 21
Kundengeschäftsplanung ....................................................... 21
Kundengeschäftssteuerung .............................8, 9, 20, 21, 29
Kündigungsoptionen ............................................................... 29
Kurswertrisiko ............................................................................. 20
L
Leistungsstörungen .................................................................. 29
Limitierung .................................................................................... 15
Limitsystem ....................................................................... 2225, 40
Limitvergabe .................................................................................43
Liquiditätskennzahlen ..............................................................43
Liquiditätskennziffer .................................................................42
Liquiditätsrisiko ....................................................................20, 22
Liquiditätssteuerung .......................................................... 26, 27
LOV­Systeme ................................................................................ 29

M
Make­or­Buy­Entscheidungen ............................................. 29
Makro­Programmierung ......................................................... 20
Management Cockpit ................................................................ 15
Management von Zinsänderungsrisiken ................... 17, 33
Management­Informations­System ...................................28
Margendruck ..........................................................................21, 28
MaRisk .....................................................8, 25, 27, 28, 36, 38 – 44
Marktpreisrisiko ............................................................. 17, 20, 27
Marktpreisrisikosteuerung ............................................ 8, 9, 21
Marktzinsmethode .................................................................... 20
Melde­ und Organisationspflichte...................................... 39
Modellrisiken ................................................................................27
Musterrechnungen ....................................................................38
N
Nachkalkulation .......................................................................... 21
Netzwerkplattform ...............................................................10, 11
Neuproduktkonzeption ........................................................... 29
Nichthandelsbuchinstituten ................................................ 39
P
Parameter .............................................................................. 8, 9, 21
Performanceoptimierung .......................................................37
periodische Steuerung .................................................21, 26, 29
Personalmanagement ...............................................................16
Pfandbriefe ....................................................................................37
Planspiel .................................................................................... 17, 33
Planungsprozess ....................................................................21, 26
Portfoliomanagement ...............................................................43
Potentialanalyse ......................................................................... 30
Praxisbeispiele .......................................................................... 8, 9
Produkte ..........................................................................................25
Produktivität ................................................................................ 26
Prozesse ...........................................................................................25
Prozesskostenrechnung .......................................................... 20
Prüfungssichere Dokumentation .........................................38
R
Rating ....................................................................................... 20, 36
Reaktionsgeschwindigkeit ..................................................... 29
Rendite .............................................................................................37
Renditestrukturmanagement ..............................................37
Reporting .................................................15, 21, 22, 30, 39, 40, 43
Reportingbericht ........................................................................ 20
Reportinggrößen ...................................................................... 8, 9
Risikoaggregation .......................................................................28
Risikoaktiva .................................................................................. 20
Risikoanalyst ................................................................................ 36
Risikofrühwarnsystem ......................................................42, 43
Risikomanagement .................... 8, 9, 17, 19, 23, 25, 33, 39, 40
Risikomanager ..............................................................................17
Risikomessung .............................................................................38
Risikomodelle ...............................................................................23
Risikoquantifizierung ................................................................43
Risikoreport ...................................................................................38
Risikosteuerung ........................................................................... 21
Risikostrategie ............................................................................. 39
Risikotragfähigkeit .................................................. 15, 22, 25, 43
Risk­Return­Steuerung .............................................................28
ROI­Schema .................................................................................. 20
S
Soll­Ist­Abgleich ......................................................................... 20
Soll­Ist­Vergleich ......................................................................... 21
SolvV ......................................................................................... 20, 39
Sondertilgungsrechte ............................................................... 29
Spezialfonds ................................................................................. 39
Spezialfonds zur Diversifikation ..........................................37
Spreadrisiken ...................................................................22, 25, 42
Standardrisikokosten ............................................................... 20
Steuerung .......................................................................................43
Steuerungsgrößen ......................................................................38
Steuerungsimpulse ................................................................... 29
Steuerungsinstrumente ....................................................26, 28
Steuerungsstrategien ................................................................38
Steuerungswerkzeuge .............................................................. 21
Strategie ....................................................................... 15, 38, 41, 43
Strategieprozess ..........................................................................16
Strategische Assets.....................................................................37
Strategische Ausrichtung ........................................................25
Strategisches Management ....................................................16
Stresstest .......................................................23, 27, 28, 40, 42, 43
Strukturbeiträge ............................................... 20, 26, 27, 38, 41
Strukturierte Kreditprodukte .......................................... 36, 37
strukturierte Produkte .............................................................33
Strukturierte Zinsprodukte ....................................................37
Swap .................................................................................................37
T
Teilbankstrategien ......................................................................16
Transparenz ................................................................................... 15
Treasury .............................................7, 25, 33, 35, 37, 39, 41 – 44
Treasurymanager ........................................................................17
U
Umsetzungsalternativen ......................................................... 15
Unternehmensentwicklung ...................................................16
Unternehmensführung ............................................................16
Unternehmessteuerung .......................................................... 15
V
Value at Risk ..................................................................................37
Value Map ......................................................................................16
VaR .......................................................................................20, 21, 28
VBA­Routinen .............................................................................. 20
Vertrieb .............................................................................................. 7
Vertriebsbank ...............................................................................25
Vertriebsplanung ....................................................................... 30
Vertriebsrisiken ...........................................................................25
Vertriebssteuerung ................................................... 8, 9, 29, 30
Vertriebsstrategie ...................................................................... 30
VR­Control® .................................8, 9, 17, 20 – 23, 25, 28, 33, 38
Z
Zertifizierung .......................................................................... 17, 33
Zielkundenanalyse .................................................................... 30
Zins­ und Kapitalbindungen ................................................. 20
Zinsänderungsrisiko ....................................................20, 26, 38
Zinsbuch .........................................................................................42
Zinsbuchsteuerung ...................................................... 20, 33, 38
Zinsderivate ..................................................................................37
Zinsergebnis ................................................................................. 20
Zinskonditionsbeiträge ........................................................... 20
Zinsschock­Kennziffer.............................................................. 20
Zinsspanne ....................................................................................38
Zinsstruktur .............................................................................38, 41
Zinsüberschussrisiko ................................................................ 20
Zusatzerträge ................................................................................25

akademie
deutscher genossenschaften
Schloss Montabaur
56410 Montabaur
Zentrale:
telefon: 02602 14­0
telefax: 02602 14­1 21
Servicecenter Seminare:
telefon: 02602 14­500
telefax: 02602 1495­500
e­Mail: service@adgonline.de
Internet: www.adgonline.de
Steuerungsbank: banksteuerung, risikomanagement und treasury
Stand: august 2011
einzelbroschüre des aDg­Jahresprogramms 2012