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1.3.5.1 Wertpapiere, flüssige Mittel,
Bausparguthaben und Kassenbestand
Angaben gerundet auf volle Euro
Wertpapiere, flüssige Mittel, Bausparguthaben und Kassenbestand
Angaben gerundet auf volle Euro
Depotbank Bezeichnung Zinssatz Nennwert Kurswert Fälligkeit Wert bei Fälligkeit
HSH Nordbank
HSH Nordbank,
IHS
V.2010(2013)TR.A
DIP S.956
% € € €
2,250 1.000.000 1.006.200 15.08.2013 1.000.000
Deutsche Kreditbank Festgeld 2,750 3.590.664 3.590.664 6 Wochen 3.590.664
Deutsche Kreditbank Festgeld 1,600 1.004.000 1.004.000 11.08.2014 1.004.000
Deutsche Kreditbank Festgeld 2,250 1.041.566 1.041.566 30 Tage 1.041.566
Deutsche Kreditbank Festgeld 2,500 1.038.891 1.038.891 14 Tage 1.038.891
Hannoversche
Tagesgeld 0,250 5.447.420 5.447.420 1 Tag 5.447.420
Volksbank
LBS Bausparguthaben 0,500 1.009.271 1.009.271 3 Monate 1.009.271
Hannoversche
laufendes Konto 0,500 848.194 848.194 sofort 848.194
Volksbank
Sparkasse Hannover laufendes Konto 0,000 676.393 676.393 sofort 676.393
DKB Deutsche Kredibank laufendes Konto 0,400 21.609 21.609 sofort 21.609
HSH Nordbank laufendes Konto 0,500 562.526 562.526 sofort 562.526
Deutsche Bank laufendes Konto 0,000 210 210 sofort 210
Kassenbestand 80.817 80.817 80.817
gesamt 16.321.561 16.327.761 16.321.561
1.3.5.2 Finanzielle Ausgestaltung
Im Geschäftsjahr wurden zinsgünstige Finanzierungsmittel in
Höhe von T€ 800,0 (Vorjahr: T€ 3.903,3) durch die KfW-Bankengruppe
für das Programm 152 „Energieeffizient Sanieren“
zur Verfügung gestellt. Der Sonderfonds Energieeffizienz, eine
Initiative des Bundesministeriums für Wirtschaft und Technologie
sowie der KfW soll einen Anreiz für die Umsetzung von
Investitionen zur Verbesserung der Energieeffizienz geben.
Die Mittel sind für das Projekt Heizungszentralisierung und
Fenstererneuerung Röntgenstr. 7-15, Lister Str. 25/26, Göbelstr.
30 verwendet worden.
Es wurden keine Bauspardarlehn valutiert (Vorjahr T€ 1.484,3).
Besondere Finanzinstrumente und Sicherungsgeschäfte
werden nicht eingesetzt. Die Finanzierung unseres Anlagevermögens
erfolgt im Wesentlichen durch das Eigenkapital der
Genossenschaft, den Spareinlagen sowie Kapitalmarktdarlehen.
Aufgrund der Zinsfestschreibungen bei den Annuitätendarlehen
sind die Zinsänderungsrisiken begrenzt.
Die ausgewogene Strukturierung des Finanzierungsportfolios
mit Eigen- und Fremdmitteln sowie einer breiten Streuung
der Fremdmittel im Bereich der Einlagenverbindlichkeiten auf
viele Sparer leistet einen wichtigen Baustein zur finanziellen
Stabilität der Genossenschaft bei gleichzeitiger Unabhängigkeit
von einzelnen Kreditgebern. Im Rahmen unseres Risikomanagementsystems
werden die Zinsprognosen verschiedener
Marktteilnehmer laufend beobachtet und ausgewertet.
1.3.5.3 Nicht ausgeschöpfte Kreditlinien
Zum Ende des Geschäftsjahres standen T€ 4.850,0 € (Vorjahr
T€ 4.850,0) widerruflich zur Verfügung.
1.3.6 Betriebskosten
Verbraucherpreise 2012: + 2,0% Steigerungen
gegenüber dem Vorjahr 2011
Die Verbraucherpreise in Deutschland stiegen im Jahresdurchschnitt
2012 gegenüber 2011 um 2,0%. Die Jahresteuerungsrate
lag damit niedriger als im Vorjahr (2011: + 2,3%). In den
Jahren 2010 und 2009 war die jährliche Preissteigerung deutlich
unterhalb von zwei Prozent (2010: + 1,1%; 2009: + 0,4%)
geblieben. Im Dezember 2012 lag die Inflationsrate – gemessen
am Verbraucherpreisindex – bei 2,1% und damit wieder etwas
höher als im November (+ 1,9%).
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