MEMORIA 2008 - Asociación Española de Banca

En el ámbito de la Agencia Estatal de la Administración
Tributaria se ha procedido a la revisión
de diversos modelos informativos a fin de
dar cumplimiento al Reglamento General de las
actuaciones y los procedimientos de gestión e
inspección tributaria (RGAT) aprobado por
Real Decreto 1065/2007. Asimismo se ha concluido
el proyecto sobre información de los
movimientos de cuentas bancarias que permitirá
que aquélla se proporcione en el formato
normalizado del folleto 43 núm de la Serie de
Normas y Procedimientos Bancarios.
Asimismo se han realizado avances significativos
en la mecanización de la información solicitada
por la AEAT sobre movimientos de
efectivo y de facturación de comercios mediante
TPV.
Especial importancia ha tenido el proceso iniciado
por la AEB junto con la Agencia Tributaria
y el Ministerio del Interior para la búsqueda
de solución a la problemática que se presentaba
por la ampliación del número de dígitos del
NIE, lo que hubiera requerido modificaciones
informáticas y de procedimientos de enorme
magnitud. Finalmente, tras numerosas gestiones
con los distintos órganos de la Administración
implicados, se alcanzó una solución plenamente
satisfactoria para los bancos.
En este mismo ámbito han debido también
dedicarse esfuerzos importantes a abordar la
problemática planteada por otras normas sobre
identificación de clientes, tanto de menores al
requerirse obligatoriamente su identificación
fiscal, como por reasignación de oficio de
NIF’s para determinado tipo de sociedades.
También es destacable la firma de un nuevo
convenio con Red.es para el mantenimiento de
la pasarela de pagos, que permite contar con
una solución estable para este canal de indudable
interés para los bancos.
Por su parte, la publicación de una Orden del
Ministerio del Interior sobre tasas por expedición
de certificados de extranjería ha dado
lugar a contactos que han permitido la puesta
en marcha de un nuevo sistema para la solicitud
de los mismos, que moderniza el actualmente
en vigor.
Las relaciones con el Ministerio de la Vivienda
se han centrado, por su parte, en el plan de
ayuda al alquiler que ha requerido de las entidades
acceder al control del pago del alquiler
no sólo por transferencia sino también por recibo,
a los efectos de la Renta Básica de Emancipación.
Con la Tesorería General de la Seguridad Social,
los trabajos más significativos se han centrado
en la elaboración y firma del Convenio
sobre verificación de la fuente de ingresos, por
el que se facilita el cumplimiento de la obligación
de las entidades de crédito de recabar de
sus clientes, en el momento de establecer relaciones
de negocio, información sobre la naturaleza
de su actividad profesional o empresarial,
lo que viene requerido por la legislación sobre
prevención del blanqueo de capitales.
Efectivo
Como en años anteriores, la AEB ha venido
participando en las reuniones del Grupo de
Trabajo de Efectivo del Banco de España, centrado
este año una vez más en el cumplimiento
del marco (“framework”) para el reciclaje de
billetes establecido por el Banco Central Europeo
para garantizar la autenticidad y calidad de
los billetes de euro en circulación. El plazo de
adaptación para España, tras una prórroga inicial,
se ha fijado para final de 2010, habiéndose
elaborado un calendario progresivo por el que,
a finales de 2008, el conjunto de billetes para la
entrega al público a través de cajeros automáticos
y otros dispositivos debía cumplir en un 50
por ciento las condiciones de selección establecida.
Este objetivo se ha cumplido satisfactoriamente,
por lo que el Banco de España valora
positivamente el compromiso de las entidades
y sus esfuerzos para superarlo.
La Asociación ha colaborado un año más en la
difusión de la moneda de 12 euros conmemorativa
del Año Internacional del Planeta Tierra
emitida por la Fábrica Nacional de Moneda y
Timbre.
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