La voie du milieu - ITnation

More documents

Recommendations

Info

IT Finance AML Le «bouclier» informatique Les outils informatiques doivent être au service de la Lutte contre le Blanchiment d’Argent (LBA) et le Financement du Terrorisme (FT). Les obligations de contrôle imposées depuis la loi de 2004 relative à la Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme se sont traduites par la mise en œuvre par de nombreux établissements financiers d’outils permettant de mieux gérer le KYC (Know Your Customer) ainsi que de filtrer systématiquement les transactions et identifier celles impliquant des personnes présentes dans des listes de surveillance (par exemple OFAC, Union Européenne). La nature diversifiée de la clientèle à Luxembourg a toutefois limité le déploiement systématique de solutions de profilage (Profiling) du comportement des clients. La mise en œuvre de solutions informatiques au sein des départements de Compliance a certes amélioré les capacités de traitement de l’information, mais a également contribué à une systématisation des contrôles entraînant en conséquence une augmentation du volume de données à traiter. Le risque de ne pas disposer des ressources adéquates permettant de traiter les demandes et informations mises à disposition des services de Compliance endéans le délai requis, ou considéré comme raisonnable, s’est ainsi accru. Le nombre de cas à investiguer en détail et pouvant conduire à une déclaration aux autorités compétentes a également pu augmenter. De plus, ces activités requièrent un niveau d’expertise élevé qu’une organisation ne peut se procurer qu’auprès de ressources opérationnelles disposant d’une expérience importante. C’est pourquoi nous avons assisté, ces dernières années, à une augmentation du coût de la fonction Compliance. MAINTENIR LE SAVOIR- FAIRE Considérant les récentes évolutions réglementaires et la pénétration des systèmes informatiques au sein des fonctions Compliance, les défis actuels reposent donc notamment dans la capacité à traiter rapidement l’ensemble des informations qui leur sont transmises. Parallèlement, le développement continu d’un savoir-faire et de connaissances spécifiques doit se poursuivre afin de protéger les établissements, et plus largement la Place financière, des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Ce traitement rapide de l’information requiert avant toute chose une formation adéquate de l’ensemble des intervenants dans la relation client, mais doit reposer également sur une optimisation des ressources informatiques. Le traitement des flux d’information doit en effet faire preuve d’efficacité et de robustesse, tout en étant assez souple afin de traiter les différentes typologies de cas qu’un Compliance Officer peut rencontrer. L’intégration de ces flux doit être réalisée de manière à assurer la participation de chacun des intervenants en fonction de ses niveaux de responsabilité et d’autorité. Cette méthodologie permettra de développer une connaissance des clients et prospects tout en identifiant des zones particulières de risque élevé. Ces dernières pourront ainsi faire l’objet d’un suivi et d’un traitement adéquat, notamment par une meilleure allocation des ressources et un traitement rapide, organisé et standardisé des cas correspondants. Au vu des volumes d’information à gérer et de la rapidité requise pour leur traitement, seule une approche par les risques de la LBA/FT renforcée par une utilisation efficace de systèmes d’information permettra de réduire les coûts de la fonction Compliance, en complément de son efficacité. Rima Adas, Associée en charge de la LBA-FT, et Frédéric Vonner, Directeur, en charge des outils et systèmes LBA/FT, Pricewaterhouse- Coopers Luxembourg. © PricewaterhouseCoopers S.à.r.l 28 décembre 08
Décembre 08 29 Photographer : Luc Deflorenne
Page 1 and 2: LUXEMBOURG DÉCembre 2008 / N°16 I
Page 3 and 4: © Photography Raoul Somers est un
Page 5 and 6: LE GRAND ENTRETIEN Jean-François T
Page 7 and 8: Jean-François Thils VP Information
Page 9 and 10: Jean-François Thils Grand entretie
Page 12 and 13: AWARD //// Le CIO de la Bank of New
Page 14 and 15: Grand entretien Jean-François Thil
Page 16 and 17: Grand entretien Jean-François Thil
Page 18 and 19: Faber Digital Solutions, productivi
Page 20 and 21: Banking & Finance Solutions Applica
Page 22 and 23: IT Finance AML La troisième géné
Page 24 and 25: Philippe Hiéronimus, Partner Manag
Page 26 and 27: IT Finance AML Les clés de la dét
Page 30 and 31: Abonnement de Noël «Évasion» Of
Page 32 and 33: actual IT BUSINESS PROCESS MANAGEME
Page 34 and 35: actual IT USER GROUP Gagner le pari
Page 36 and 37: © Photography Raoul Somers John Ma
Page 38 and 39: Faire le pas vers l’open source L
Page 40 and 41: via un CD, c’est le même produit
Page 42 and 43: Joseph Reger, Chief Technology Offi
Page 44 and 45: actual IT INFRASTRUCTURE Le futur e
Page 46 and 47: 46 décembre 08 Geert Van Peteghem,
Page 48 and 49: actual IT STRATÉGIE INTERNET Googl
Page 50 and 51: actual IT STRATÉGIE INTERNET Intra
Page 52 and 53: Frédéric Girard, Secrétaire Gén
Page 54 and 55: actual IT PETIT-DÉJEUNER Back to b
Page 56 and 57: actual IT PETIT-DÉJEUNER Breaking
Page 58 and 59: 00(352) 26 10 81 12 / www.piranha.l
Page 60 and 61: Fujitsu Services est l’une des pr
Page 62 and 63: www.itjobs.lu/agile www.itjobs.lu/k
Page 64 and 65: Lancelot IT Consulting & Resourcing
Page 66 and 67: Nous tenons à signaler qu'une erre
Page 68 and 69: Perso Portrait Carte d’identité
Page 70 and 71: IT nation - jobs PORTRAIT Alain Rou
Page 72 and 73: Thierry RIESTER Nezha Mambour Pasca
Page 74 and 75: Juillet 2008 Télécom Septembre 20
Page 76: 15 IT IS ABOUT having fun Celebrate

La voie du milieu - ITnation

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?