D'HANDWIERK OCTOBRE 2023

Redaktion: Marc Glesener
ANLAGEN
Vorsicht, Weitsicht und
Kompetenz helfen.
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Wer beim Anlegen seines Geldes längerfristig überlegt und vorsichtig agiert, handelt richtig. Hinzu kommt, dass es sich durchaus lohnt,
echten Experten zu vertrauen.
Erfahrungen im Umgang mit
Kunden konnte Cédric Weisse im
Laufe seiner Karriere im Versicherungswesen
und ab 2001 bei der BIL
eine ganze Menge sammeln. Kundenanliegen
und Investitionsfragen sind
ein zentrales Element im Beruf
des „Head of Individuals Market“, den
er bei der Bank bekleidet. Wie der
Fachmann erklärt „gibt es kein Patentrezept
für gutes Investieren“. „Ein guter
Anleger sollte stets kritisch bleiben und
sich vor selbsternannten Experten in
Acht nehmen. Wunder sind eher rar.
Und nicht alles ist Gold, was glänzt.
Gute Beratung und echtes Knowhow
dagegen ein entscheidender Vorteil
beim optimalen und zukunftsorientierten
Anlegen“, so der Experte weiter.
Bevor man investiert, sollte man
folgende Fragen im Vorfeld beantworten:
• Wie viel von meinem Ersparten kann
ich fürs Investieren bereitstellen?
• Welche mittelfristigen Projekte habe
ich, die ich ebenfalls einplanen muss?
• Habe ich neben meinen Anlagen
ausreichend flüssige Mittel, um unvorhergesehene
Ereignisse zu meistern?
Besonders wichtig ist es, beim Investieren
nicht alles auf eine Karte zu setzen.
Diversifikation ist Trumpf. Man sollte
unbedingt auf verschiedene Produkte
oder Finanzinstrumente sowie auf
unterschiedliche Wirtschaftssparten
bauen. Natürlich hat eine solche Streuung
auch ihre Kosten, die es ebenso zu
beachten gilt. Kosten fallen auch bei
Investitionen in andere Devisen an.
Bei der Vermögensplanung beginnt
alles mit dem ersten Schritt, der
Bestandsaufnahme. Diesem ersten
Schritt folgt die zweite, wichtige Etappe:
Anhand der eigenen Wünsche und
Erwartungen werden Ziele festgelegt,
Cédric Weisse, Head of Individuals Market bei der BIL
„Besonders wichtig ist es,
beim Investieren nicht alles
auf eine Karte zu setzen.
Diversifikation ist eben auch
in diesem Bereich Trumpf.“
damit eine Vermögensplanung erfolgen
kann, die so umfassend wie möglich ist.
Etappe 3 ist „Bilanz und Analyse“
überschrieben: Die Analyse des
Vermögens beginnt, sobald alle Daten
zusammengetragen sind. Dann wird
eine Bilanz der Vermögenslage erstellt
und eine Einschätzung der wahrscheinlichen
langfristigen Entwicklung des
Vermögens vorgenommen. In Etappe
4, der Simulationen, werden möglichen
Lösungen, die das Wachstum des Vermögens
optimieren sollen, durchgespielt.
Durch neue Simulationen lassen sich
deren Effekt und Eignung überprüfen.
Etappe 5 ist die Entwicklung: Im Laufe
der Zeit können sich die Wirtschaftslage
und Steuervorschriften ebenso wie die
persönliche und finanzielle Situation
verändern. Die Vermögensplanung muss
diesen neuen Gegebenheiten angepasst
werden.
Zusätzliche interessante Informationen
über dieses Thema finden Sie
unter mymag.wort.lu/de oder via
QR-Code. Zögern Sie nicht, Ihren
Kundenberater der BIL direkt zu
kontaktieren.
Foto: Daniel Fragoso
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