Fairnessbericht_2017

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26 ERFOLG DURCH FAIRE VORTEILE Hohe Flexibilität aufgrund schlanker Strukturen und kurzer Entscheidungswege. Unabhängigkeit von Finanzkonzernen. Starkes Wachstum im Vergleich. Strenges Risikomanagement und Kontrolle durch den Kundenbeirat. Vorteile, die auch 2017 eine Erfolgsbeteiligung wieder möglich machen. Lagebericht des Vorstandes Gesellschaftsrechtliche Verhältnisse Die Gesellschaft wurde mit Notariatsakt am 9. März 2010 gegründet und zur Hereinnahme und Veranlagung von Abfertigungsbeiträgen und Selbständigenvorsorgebeiträgen gemäß § 1 Abs. 1 Z 21 BWG (Bankwesengesetz) konzessioniert. Seit Gründung werden sämtliche Anteile an der Gesellschaft von der fair-finance Holding AG gehalten. Die fair-finance Vorsorgekasse AG ist Gesellschafterin der Einlagensicherung der Banken & Bankiers Gesellschaft m.b.H. und der Nachfolgeorganisation Einlagensicherung AUSTRIA Ges.m.b.H (ESA), Mitglied der Wirtschaftskammer Wien und der als Verein organisierten Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen. fair-finance ist Mitglied der Österreichischen Gesellschaft für Umwelt und Technik (ÖGUT), von respACT – austrian business council for sustainable development, von CRIC – Verein für ethisch orientierte Investoren, des Controller Instituts und des NPO-Instituts für interdisziplinäre Nonprofit-Forschung an der Wirtschaftsuniversität Wien sowie des Klimabündnis' Österreich. Zudem ist fair-finance Unterzeichner der „Prinzipien für Verantwortliches Investieren der Vereinten Nationen“ (UN PRI) und hat 2017 an der Gründung des Engagement-Netzwerkes „Shareholders for Change“ (SfC) maßgeblich mitgewirkt. Entwicklung der Branche Das Gesamtvermögen der Branche beträgt aufgeteilt auf die acht Betrieblichen Vorsorgekassen per Ende 2017 EUR 10,61 Milliarden (VJ: EUR 9,42 Mrd.). Laut Statistik der Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen wurden zum Ultimo 2017 für über 3,37 Millionen (VJ: 3,21 Mio.) unselbständig und selbständig Erwerbstätige laufende Beitragszahlungen zur "Abfertigung Neu" geleistet. Die laufenden Beitragszahlungen haben EUR 1,48 Milliarden (VJ: EUR 1,36 Mrd.) und die Auszahlungen EUR 488,12 Millionen (VJ: EUR 442 Mio.) betragen.
27 Unser Geschäftsverlauf Unsere Gesellschaft ist weiterhin die einzige Neugründung nach Einführung der „Abfertigung Neu“ im Jahr 2003. Auch im Geschäftsjahr 2017 konnten wir stärker als der Markt wachsen. Per Jahresultimo 2017 ist die Anzahl der Beitrittsverträge mit Dienstgebern auf 3.089 (VJ: 2.569) und jene mit Selbständigen auf 4.120 (VJ: 3.558) angewachsen. Die Beitragszahlungen haben EUR 97,96 Millionen (VJ: EUR 113,91 Mio.) betragen. EUR 76,56 Millionen (VJ: EUR 65,59 Mio.) entfallen auf laufende Beitragszahlungen, EUR 20,82 Millionen (VJ: EUR 47,61 Mio.) auf Übertragungen von anderen BV-Kassen und EUR 0,58 Millionen (VJ: EUR 0,70 Mio.) auf Übertragungen von Alt-Abfertigungsanwartschaften. Die Anzahl der beitragsfreien Anspruchsberechtigten beträgt zum Ultimo 157.202 (VJ: 101.111) und liegt erstmals in der Unternehmensgeschichte über der Zahl der beitragspflichtigen Anspruchsberechtigten von 151.838 (VJ: 134.834). EUR 20,55 Millionen (VJ: EUR 14,99 Mio.) wurden an Leistungen ausbezahlt. Das verwaltete Vermögen der Veranlagungsgemeinschaft ist um knapp einhundert Millionen Euro angewachsen und beträgt zum Jahresende EUR 461,65 Millionen (VJ: EUR 375,13 Mio.). Der Marktanteil unserer Gesellschaft beträgt zum 31.12.2017 4,35 % (VJ: 3,98 %) auf Basis des Vermögens, 4,97 % (VJ: 4,19 %) auf Basis der beitragspflichtigen Anspruchsberechtigten und 5,19 % (VJ: 4,82 %) anhand der laufenden Beitragszahlungen 2017. Bezogen auf den Marktanteil belegen wir den 6. Rang vor der Niederösterreichischen Vorsorgekasse und der BUAK Vorsorgekasse. Neben der Verwaltungs- und Betreuungstätigkeit für unsere Bestandskunden konnten wir auch 2017 eine erfreuliche Anzahl von Neu- und Wechselkunden für unser einzigartiges Angebot und für unser auf Fairness und soziale Verantwortung ausgelegtes Unternehmenskonzept gewinnen. Neben dem erfreulichen Feedback und Zuspruch unserer Kundinnen und Kunden durften wir uns nach 2016 auch 2017 über das Branchenranking des Fachmagazins „Börsianer“ freuen, welches unsere Gesellschaft auf dem 1. Platz sieht. Unser Marktanteil wird somit 2018 weiter steigen. Auf diesen Erfolg sind wir stolz und danken unseren Kundinnen und Kunden für Ihr Vertrauen. Vermögensveranlagung Das Jahr 2017 hatte es in sich. Die Konjunktur brummte. Die Arbeitsmarktbilanz fällt in den maßgeblichen Volkswirtschaften positiv aus. Die Weltwirtschaft stellt sich mit einem BIP-Wachstum von 2,3 % in den USA, 2,5 % in den EU-Staaten und stolzen 3 % in Österreich robust und in Europa so gut, wie seit 10 Jahren nicht mehr, dar. Während Besitzer von Anleihen durchaus zufrieden sein konnten, gingen Aktionären beinahe die Superlative aus: Kursrally, Allzeithochs und Rekordstände. Die lockere Geldpolitik der EZB stützt die Märkte. Der Fokus lag auf der stark expandierenden Wirtschaft, wobei die politischen Spannungen (Spanien, Nordkorea) kaum Spuren hinterließen. 2017 war eines dieser seltenen Jahre, die praktisch nur positive Überraschungen brachten und damit Anlegern substanzielle Erträge gepaart mit niedrigen Wertschwankungen bescherten. Der DAX zeigte eine Jahresperformance von 12,51 %, der Dow Jones von 25,08 %. Demnach war 2017 auch kein schlechtes Jahr für unsere anleihelastigen Veranlagungen. Nach der Wahl von Donald Trump im November 2016 sind die Anleihekurse stark gefallen, doch die Verzögerungen bei der Umsetzung der Pläne des Präsidenten stärkten den Anleihenmarkt wieder. In Europa profitierten Investoren von den Anleiherückkäufen der EZB. Die EZB hat erst anlässlich ihrer Sitzung am 26. Oktober 2017 gemäß den Markterwartungen ihr Anleihekaufprogramm halbiert und gleichzeitig um neun Monate verlängert. Die Rendite 10-jähriger Österreichischer Staatsanleihen liegt zum Jahresende bei 0,47 %, nach 0,42 % zu Jahresbeginn – kommend von einem Wert von 0,90 % Ende 2016. Diese Entwicklung zeigt, dass die Talsohle erreicht und überwunden wurde. Mit EUR 141,1 Millionen zum Ultimo oder 30,6 % des Gesamtvermögens stellen Anleihen zum Tageswert die größte Assetklasse dar. Das Volumen der als Daueranlage gewidmeten Anleihen (Held to Maturity oder HtM-Methode) liegt zum Ultimo annähernd unverändert gegenüber dem Vorjahr bei 22,2 % des Portfolios. Die durchschnittliche HtM- Rendite beträgt erfreuliche 3,44 % p.a. bei einer mittleren Restlaufzeit von 11,1 Jahren und einer durchschnittlichen Bonität von BBB. Die stillen Reserven sind von EUR 10,5 Millionen zu Jahresbeginn auf EUR 14,0 Millionen oder 3,0 % des Gesamtvermögens angewachsen. Aktive Anspruchsberechtigte beitragsfreie Konten unberücksichtigt Vermögen in Mio. EUR Marktanteile laufende Beiträge in % 2010 2011 151.838 462 5,19 2012 134.834 375 4,82 2013 2014 2015 2016 2017 62.366 81.218 107.074 268 190 3,85 3,02 2,12 120 27.913 54 0,87 5.572 300 0,02 9 0,01 0,21
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