akzent Januar '24 BO

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viel in der Schule, aber nichts über Steuern, Versicherungen
oder Gesundheitsvorsorge.“ Anschließend analysiert
sie dieses Gutachten und arbeitet anhand der Ergebnisse
ein Konzept aus. „Ich zeige meinen Klient*innen die Lücken
in ihrem aktuellen Versicherungsschutz auf. Meistens ist
den Menschen nicht bewusst, wie niedrig ihre zukünftige
Altersrente ist.“ In der Beratung findet sie meist schnell heraus,
an welcher Stelle gespart werden kann, beispielsweise
mit der Anpassung bestehender Versicherungen oder
der Kündigung unnötiger Abonnements. Auch Steuervorteile
helfen beim Sparen. „Der Staat fördert sehr viele Produkte
– leider wissen das die meisten nicht“, sagt sie.
gen. Diese ständigen Veränderungen machen ihren Beruf
so reizvoll für sie. Vermögensberatung funktioniert
mit freier Zeiteinteilung und ist nicht standortgebunden.
Gleichzeitig schwärmt Miriam Mouzannar vom guten
Teamgeist. „Die Gemeinschaft in unserem Büro wird großgeschrieben.
Wir sehen uns nicht als Konkurrenz, sondern
helfen uns gegenseitig und unternehmen auch in der Freizeit
viel zusammen.“
Im Team ist Verstärkung willkommen, „wir möchten den
Leuten eine Chance bieten, sich bei uns beruflich zu verändern.
Unsere Einstiegsmöglichkeiten sind gut konzipiert.“
Gerade die hohe Freiheit bietet eine gute Vereinbarkeit von
Familie und Beruf. Gleichzeitig werden regelmäßig Ausbildungsplätze
und duale Studiengänge angeboten. Was man
mitbringen müsse, sei eine starke Persönlichkeit, Disziplin
und den Willen, sich weiterzubilden, alles andere könne bei
ihnen erlernt werden. Innerhalb des Bereichs gibt es eine
Vielzahl von Beratungsmöglichkeiten: Firmenkunden, Privatkunden,
Menschen mit viel und Menschen mit wenig
Vermögen. Denn zu glauben, nur wer vermögend ist, profitiere
von einer Beratung, sei ein Trugschluss. „Man bucht
sich ja auch keinen Personal-Trainer, wenn man schon ein
Sixpack hat“, so Miriam Mouzannar.
Was ist überhaupt Vermögensberatung?
Als Erstes treffe sie ihre Kund*innen, um die Ist-Situation
zu erfassen. Dann erstellt die Beraterin ein Finanzgutachten,
welches anhand der Wünsche und Ziele der Klienten
gestaltet wird. „Dadurch bringe ich meinen Mandant*innen
finanzielle Kompetenzen bei. Denn wir lernen zwar
Unterm Kopfkissen ist der
falsche Ort fürs Geld
Warum ist Vermögensberatung gerade in Zeiten der Inflation
wichtig? „Auf deutschen Konten liegen mehrere Milliarden
Euro. Da arbeitet das Geld nicht“, sagt die Finanzexpertin.
Es verliere an Wert, statt sich zu vermehren. „Wer
lange anlegt, bekommt sicherlich kein Minus, sondern ein
Plus, das zeigt die Historie des Marktes.“ Die Angst vor dem
Risiko sei nur teilweise berechtigt, denn „wir prüfen sorgfältig,
welche Ausgangslage unsere Kunden haben und reagieren
auf Veränderungen am Markt.“ Geld unterm Kopfkissen
zu verwahren, sei definitiv keine effektive Methode.
In Zeiten des Fachkräftemangels ist die Gestaltung des
Arbeitsplatzes mehr als nur Ästhetik. Wertschätzung fördert
die Identifikation mit dem Unternehmen und steigert
die Motivation. Die betriebliche Altersvorsorge und die betriebliche
Krankenversicherung sind zwei wichtige Instrumente,
mit denen Arbeitgeber*innen ihren Mitarbeitenden
Wertschätzung entgegenbringen können.
Ein Buffet an individuellen Möglichkeiten
Miriam Mouzannar beschreibt die vier Bereiche in ihrem
Aufgabenfeld als Bank, Investmentgesellschaft, Bausparkasse
und Versicherung. Gerade bei den Beratungen von
Firmen sieht die Fachfrau großes Potenzial: „60 Prozent
der Firmen sind unterversichert, und häufig treffe ich auf
völlig veraltete Policen.“ Ihre Expertise teilen Miriam Mouzannar
und ihre Kolleg*innen auf verschiedenste Weise.
Neben der klassischen Beratung gibt es kostenfreie Veranstaltungen
und Workshops über verschiedene Finanzthemen.
Mit dem „digitalen Elternabend“ geben sie zweimal
wöchentlich online-Beratungen, wie man schon mit kleinen
Beträgen für Kinder vorsorgen kann.
„Ich biete meinen Klient*innen ein Buffet an Möglichkeiten,
an denen sie sich bedienen können, aber nicht müssen.
Ich liebe meinen Job als Finanzberaterin, weil er mir
die Gelegenheit gibt, einen wirklichen Unterschied im Leben
der Menschen zu machen, mich herausfordert und in
einer sich ständig verändernden Umgebung stattfindet. Es
ist mehr als nur ein Beruf – es ist eine Berufung, die mir
persönliche und berufliche Erfüllung bringt.“
Miriam Mouzannar
Agentur für Deutsche Vermögensberatung
Reichenaustr. 218
D-78467 Konstanz
www.dvag.de/miriam.mouzannar