Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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B.1 - <strong>INFORMAZIONI</strong> SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO Combinazione EQUIPESATA a premi periodici con attivata “Opzione DEFENDER La presente linea è caratterizzata dall’investimento iniziale nella combinazione EQUIPESATA e dallo switch automatico verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO nel caso scatti “Opzione DEFENDER”. I premi versati dall’Investitore-Contraente al netto dei costi (c.d. capitale investito) sono investiti nella combinazione EQUIPESATA, caratterizzata dall’equa ripartizione dell’investimento tra i sei fondi interni disponibili: 18% Allianz <strong>Flessibile</strong>, 18% Allianz Sviluppo, 18% Allianz Strategia Pimco, 18% Allianz Rifugio, 18% Allianz Conservativo e 10% Allianz Monetario. L’equa ripartizione dell’investimento è effettuata al tempo zero. Nel corso del tempo i pesi dei singoli fondi possono variare a seconda dell’andamento dei singoli fondi. La presente proposta non prevede una politica di ribilanciamento dei pesi dei singoli fondi che mantenga costante nel corso del tempo l’equa ripartizione iniziale. A seguito della richiesta di attivazione di “Opzione DEFENDER” da parte dell’Investitore-Contraente, nel caso in cui il contratto nel suo complesso registri una perdita pari o superiore al 5% rispetto al valore rilevato all’atto della richiesta, è previsto uno switch automatico di tutte le quote dai fondi più rischiosi (ALLIANZ FLESSIBILE, ALLIANZ SVILUPPO, ALLIANZ STRATEGIA PIMCO e ALLIANZ RIFUGIO) verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. La presente proposta d’investimento è un’esemplificazione delle possibili combinazioni libere di fondi interni con attivata “Opzione DEFENDER”. • Codice proposta d’investimento CL18_PP_DF • Codice combinazione libera CL18 • Gestore Allianz Investment Management Milano S.p.A., società appartenente al gruppo Allianz S.p.A., avente sede legale in Italia, Corso Italia 23, 20122 Milano. AIM Milano, nell’ambito dello svolgimento del suo mandato - che include un’attività di “asset managers selection” - ha affidato la gestione dei presenti fondi interni ad Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A., società del gruppo Allianz SE, avente sede legale in Italia, Piazza Velasca 7/9, 20122 Milano, ad eccezione di Allianz Strategia Pimco affidato a PIMCO Europe Ltd, società del gruppo Allianz SE, avente sede legale in Nations House, 103 Wigmore Street, London W1U 1QS, Inghilterra. pagina 120 di 139
• Finalità Crescita controllata del capitale investito in un orizzonte temporale medio, proteggendo l’investimento dall’andamento negativo di mercato qualora il contratto registri nel suo complesso una perdita pari o superiore al 5% (switch automatico verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO). Il valore del capitale al momento del rimborso è determinato dal valore alla medesima data delle quote dei fondi sottostanti alla linea. 6. TIPOLOGIA DI GESTIONE DELLA LINEA a) Tipologia di gestione Ad obiettivo di rendimento Avvertenza: l’obiettivo di rendimento non costituisce garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario. b) Obiettivo della gestione Crescita controllata dell’investimento finanziario effettuato nella linea, in un orizzonte temporale medio. c) Valuta di denominazione Euro 7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO L’orizzonte temporale di investimento consigliato è di 7 anni. 8. PROFILO DI RISCHIO DELLA LINEA d) Grado di rischio Medio Indica di quanto il rendimento della linea può scostarsi da quello atteso. Scala qualitativa utilizzata: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. e) Scenari probabilistici dell’investimento finanziario: Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell’investimento finanziario al termine dell’orizzonte temporale d’investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell’investimento in un’attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). pagina 121 di 139
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Si precisa inoltre che alla data di
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“Opzione DEFENDER” prevede che,
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Scala qualitativa utilizzata: basso
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La seguente tabella illustra l’in
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10. GARANZIE DELL’INVESTIMENTO L
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