Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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Avvertenza: I valori indicati nella Tabella hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell’investimento finanziario. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sez.B, par.8 del presente Prospetto d’offerta. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DELLA LINEA f) Categoria Bilanciata g.1) Principali tipologie di strumenti finanziari (1) e valuta di denominazione • se non scatta Opzione Defender • se scatta Opzione Defender Quote/azioni di OICR senza vincolo sulla composizione degli investimenti e senza condivisione di alcun fattore di rischio specifico (geografico, settoriale, valutario). La linea investe principalmente in quote/azioni di OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza. Investimento principale in titoli obbligazionari denominati in euro e contenuto in titoli azionari. L’investimento in quote/azioni di OICR sarà in tal caso residuale e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da Società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza sarà pari a 0-10%. La linea può investire in depositi bancari. La linea può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. (1) La rilevanza degli investimenti è indicata in base alla seguente scala qualitativa: “principale”, “prevalente”,“significativo”, “contenuto”, “residuale”. In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell’attivo del fondo interno; il termine “prevalente” investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine “contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali. g.2) Aree geografiche • se non scatta Opzione Defender • se scatta Opzione Defender Senza alcuna limitazione geografica Principalmente Unione Europea g.3) Specifici fattori di rischio • se non scatta Opzione Defender Paesi Emergenti: la linea investe in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. pagina 80 di 139
• se scatta Opzione Defender g.4) Operazioni in strumenti derivati Paesi Emergenti: è escluso l'investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. La linea investe in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o gestire in modo efficace l’esposizione al medesimo, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche della linea. h) Tecnica di gestione Nel caso in cui il contratto nel suo complesso registri una perdita pari o superiore al 5% rispetto al valore rilevato all’atto della richiesta di attivazione di “Opzione DEFENDER”, si verifica uno switch automatico delle quote sottostanti il contratto dal fondo ALLIANZ STRATEGIA PIMCO verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. i) Tecniche di gestione dei rischi Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sez. B del presente Prospetto d’offerta. La linea utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. j) Destinazione dei proventi La linea è ad accumulazione dei proventi. 10. GARANZIE DELL’INVESTIMENTO L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, al momento del rimborso e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote del fondo ALLIANZ STRATEGIA PIMCO e/o del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO (in caso di switch automatico); pertanto, egli assume il rischio di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare significativamente inferiore all’investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Non è possibile individuare un benchmark rappresentativo dello stile gestionale adottato per il fondo ALLIANZ STRATEGIA PIMCO. pagina 81 di 139
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