Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

Il restante 36% dell’investimento, che corrisponde alla parte investita nei fondi Allianz
Flessibile e Allianz Strategia Pimco caratterizzati da una gestione flessibile, non è
descritto da alcun benchmark. La volatilità media annua attesa di tale parte
dell’investimeno è del 10%.
Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO
è: 10% Dow Jones Euro STOXX 50 e 90% MTS BOT.
• FTSE MIB: indice rappresentativo dell'andamento dei titoli azionari, nazionali ed
esteri, quotati nel mercato borsistico italiano (in Borsa e sul Nuovo Mercato) e
selezionati in base ai criteri della liquidità, della capitalizzazione del flottante e
della rappresentazione settoriale.
• Dow Jones Euro STOXX 50: indice che misura giornalmente la variazione dei
prezzi delle 50 Blue-Chip (titoli azionari a maggiore capitalizzazione) appartenenti
al settore finanziario, chimico, delle telecomunicazioni, petrolifero ed energetico
trattate nei principali mercati azionari dell’area euro ponderata per il flottante in
circolazione.
• JP Morgan Emu Bond 1-7 anni: indice che misura giornalmente la performance
di un portafoglio composto da titoli di stato e obbligazioni maggiormente trattati
nei mercati dei paesi appartenenti all’area della moneta unica europea (EURO) con
vita residua compresa tra 1 e 7 anni.
• MTS BOT (già BOT Banca d’Italia): indice che esprime l’andamento della
redditività dei titoli di stato italiani a breve termine. L’indice è composto da tutti i
BOT (Buoni Ordinari del Tesoro: titoli di stato senza cedola a breve termine) trattati
sul mercato telematico dei titoli di stato (MTS).
12. CLASSI DI QUOTE/AZIONI
Una parte del premio versato dall’Investitore-Contraente è investita nella classe di
quote “Allianz Flessibile” del fondo ALLIANZ FLESSIBILE e nella classe di quote
“Allianz Conservativo” del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. La restante parte del
premio è investita in fondi che non prevedono la suddivisione in classi di quote.
Nel caso scatti “Opzione DEFENDER”, l’investimento è effettuato nella classe di
quote “Allianz Conservativo” del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO.
13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI
La presente proposta di investimento finanziario prende in considerazione il
versamento di 5 premi annui e vale per qualsiasi importo versato.
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario
riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni
versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle
spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima
grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
pagina 125 di 139