Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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Scala qualitativa utilizzata: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. e) Scostamento dal benchmark Contenuto Indica che i rendimenti del fondo interno possono presentare variazioni contenute rispetto ai rendimenti del benchmark. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO f) Categoria Obbligazionario misto area euro g.1) Principali tipologie di strumenti finanziari (1) e valuta di denominazione Investimento principale in titoli azionari e obbligazionari denominati in euro e contenuto in titoli azionari. Il fondo può investire in depositi bancari. L’investimento in quote/azioni di OICR è residuale. La rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza è pari a 0-10%. Il fondo può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. (1) La rilevanza degli investimenti è indicata in base alla seguente scala qualitativa: “principale”, “prevalente”,“significativo”, “contenuto”, “residuale”. In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell’attivo del fondo interno; il termine “prevalente” investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine “contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali. g.2) Aree geografiche g.3) Specifici fattori di rischio g.4) Operazioni in strumenti derivati Principalmente Unione Europea Rating: il fondo investe in obbligazioni con rating almeno pari a quanto previsto dalla normativa assicurativa. Paesi Emergenti: è escluso l'investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Il fondo investe in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o gestire in modo efficace l’esposizione al medesimo, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del fondo pagina 58 di 139
h) Tecnica di gestione La selezione viene effettuata sulla base delle previsioni circa l’evoluzione dei tassi di interesse considerando le opportunità di posizionamento, anche tramite arbitraggi, sui diversi tratti della curva dei rendimenti, nonché sulla base dell’analisi dell’affidabilità degli emittenti. i) Tecniche di gestione dei rischi Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. j) Destinazione dei proventi Il fondo è ad accumulazione dei proventi. 10. GARANZIE DELL’INVESTIMENTO L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, al momento del rimborso e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote del fondo interno ALLIANZ CONSERVATIVO e, pertanto, assume il rischio di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare significativamente inferiore all’investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) ) del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO è: 10% Dow Jones Euro STOXX 50 e 90% MTS BOT. • Dow Jones Euro STOXX 50: indice che misura giornalmente la variazione dei prezzi delle 50 Blue-Chip (titoli azionari a maggiore capitalizzazione) appartenenti al settore finanziario, chimico, delle telecomunicazioni, petrolifero ed energetico trattate nei principali mercati azionari dell’area euro ponderata per il flottante in circolazione. • MTS BOT (già BOT Banca d’Italia): indice che esprime l’andamento della redditività dei titoli di stato italiani a breve termine. L’indice è composto da tutti i BOT (Buoni Ordinari del Tesoro: titoli di stato senza cedola a breve termine) trattati sul mercato telematico dei titoli di stato (MTS). 12. CLASSI DI QUOTE/AZIONI Il premio versato dall’Investitore-Contraente è investito nella classe di quote “Allianz Conservativo” del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. pagina 59 di 139
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