Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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Scenari probabilistici dell’investimento finanziario Probabilità Valori centrali Il rendimento è negativo 57,86% 91,4 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello di attività finanziarie prive di rischio Il rendimento è positivo e in linea con quello di attività finanziarie prive di rischio Il rendimento è positivo e superiore a quello di attività finanziarie prive di rischio 8,68% 101,8 32,16% 114,7 1,30% 158,1 Avvertenza: I valori indicati nella Tabella hanno l’esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell’investimento finanziario. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sez.B, par.8 del presente Prospetto d’offerta. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DELLA LINEA f) Categoria Bilanciata obbligazionaria g.1) Principali tipologie di strumenti finanziari (1) e valuta di denominazione • se non scatta Opzione Defender • se scatta Opzione Defender Investimento bilanciato in titoli azionari (comprese quote/azioni di OICR di tipologia azionaria) e obbligazionari (comprese quote/azioni di OICR di tipologia obbligazionaria) denominati principalmente in euro. Investimento principale in titoli obbligazionari denominati in euro e contenuto in titoli azionari. E’ consentito l’investimento in depositi bancari. L’investimento in quote/azioni di OICR è contenuto. La rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza è contenuta. La linea può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. (1) La rilevanza degli investimenti è indicata in base alla seguente scala qualitativa: “principale”, “prevalente”,“significativo”, “contenuto”, “residuale”. In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell’attivo del fondo interno; il termine “prevalente” investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi pagina 92 di 139
tra il 30% e il 50%; il termine “contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali. g.2) Aree geografiche • se non scatta Opzione Defender • se scatta Opzione Defender Principalmente Europa, Nord America e Pacifico Principalmente Unione europea g.3) Specifici fattori di rischio • se non scatta Opzione Defender • se scatta Opzione Defender Rating: la linea investe in obbligazioni con rating almeno pari a quanto previsto dalla normativa assicurativa. Paesi Emergenti: è consentito l'investimento, in via residuale, in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Paesi Emergenti: è escluso l'investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. g.4) Operazioni in strumenti derivati È consentito l’investimento in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o gestire in modo efficace l’esposizione al medesimo, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche della combinazione Equipesata. h) Tecnica di gestione Nel caso in cui il contratto nel suo complesso registri una perdita pari o superiore al 5% rispetto al valore rilevato all’atto della richiesta di attivazione di “Opzione DEFENDER”, si verifica uno switch automatico delle quote sottostanti il contratto dai fondi più rischiosi (Allianz <strong>Flessibile</strong>, Allianz Sviluppo, Allianz Strategia Pimco e Allianz Rifugio) verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sez. B del presente Prospetto d’offerta. i) Tecniche di gestione dei rischi Tutti i fondi della linea utilizzano tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. j) Destinazione dei proventi Tutti i fondi della linea sono ad accumulazione dei proventi. pagina 93 di 139
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“Opzione DEFENDER” prevede che,
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