Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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Scala qualitativa utilizzata: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. e) Scostamento dal benchmark Significativo Indica che i rendimenti del fondo interno possono presentare variazioni anche significative rispetto ai rendimenti del benchmark. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO f) Categoria Liquidità area euro g.1) Principali tipologie di strumenti finanziari (1) e valuta di denominazione Il fondo investe tutto il portafoglio in obbligazioni e in liquidità denominate in euro. Il fondo può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. (1) La rilevanza degli investimenti è indicata in base alla seguente scala qualitativa: “principale”, “prevalente”,“significativo”, “contenuto”, “residuale”. In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell’attivo del fondo interno; il termine “prevalente” investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine “contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali. g.2) Aree geografiche g.3) Specifici fattori di rischio g.4) Operazioni in strumenti derivati Area Euro Rating: il fondo investe in obbligazioni con rating almeno pari a quanto previsto dalla normativa assicurativa. Il fondo non prevede investimenti in strumenti finanziari derivati. h) Tecnica di gestione Titoli di debito a breve/brevissimo termine e altri strumenti del mercato monetario. i) Tecniche di gestione dei rischi Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. j) Destinazione dei proventi Il fondo è ad accumulazione dei proventi. pagina 54 di 139
10. GARANZIE DELL’INVESTIMENTO L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, al momento del rimborso e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote del fondo interno ALLIANZ MONETARIO e, pertanto, assume il rischio di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare significativamente inferiore all’investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) ) del fondo ALLIANZ MONETARIO è: 100% MTS BOT. • MTS BOT (già BOT Banca d’Italia): indice che esprime l’andamento della redditività dei titoli di stato italiani a breve termine. L’indice è composto da tutti i BOT (Buoni Ordinari del Tesoro: titoli di stato senza cedola a breve termine) trattati sul mercato telematico dei titoli di stato (MTS). 12. CLASSI DI QUOTE/AZIONI Non previste. 13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI La presente proposta di investimento finanziario prende in considerazione il versamento di 5 premi annui e vale per qualsiasi importo versato. La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. Premio iniziale Premi successivi VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 3,00% 3,00% B Costi delle garanzie 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus e premi 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,00% pagina 55 di 139
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