Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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• ALLIANZ RIFUGIO a premi periodici; • ALLIANZ CONSERVATIVO a premi periodici; • ALLIANZ MONETARIO a premi periodici; • Combinazione EQUIPESATA a premi periodici. • ALLIANZ FLESSIBILE a premio unico con attivato Opzione DEFENDER; • ALLIANZ SVILUPPO a premio unico con attivato Opzione DEFENDER; • ALLIANZ SPECIAL PIMCO a premio unico con attivato Opzione DEFENDER; • ALLIANZ RIFUGIO a premio unico con attivato Opzione DEFENDER; • Combinazione EQUIPESATA a premio unico con attivato Opzione DEFENDER. • ALLIANZ FLESSIBILE a premi periodici con attivato Opzione DEFENDER; • ALLIANZ SVILUPPO a premi periodici con attivato Opzione DEFENDER; • ALLIANZ SPECIAL PIMCO a premi periodici con attivato Opzione DEFENDER; • ALLIANZ RIFUGIO a premi periodici con attivato Opzione DEFENDER; • Combinazione EQUIPESATA a premi periodici con attivato Opzione DEFENDER. La Combinazione EQUIPESATA è un’esemplificazione delle possibili combinazioni libere di fondi interni a disposizione dell’Investitore-Contraente ed è caratterizzata dall’equa ripartizione dell’investimento tra i 6 fondi interni disponibili per l’investimento: 18% ALLIANZ FLESSIBILE, 18% ALLIANZ SVILUPPO, 18% ALLIANZ SPECIAL PIMCO, 18% ALLIANZ RIFUGIO, 18% ALLIANZ CONSERVATIVO e 10% ALLIANZ MONETARIO. L’equa ripartizione dell’investimento è effettuata al tempo zero. Nel corso del tempo i pesi dei singoli fondi possono variare a seconda dell’andamento dei singoli fondi. La Combinazione EQUIPESATA non prevede una politica di ribilanciamento dei pesi dei singoli fondi che mantenga costante nel corso del tempo l’equa ripartizione iniziale. Per ciascuna Proposta d’investimento finanziario è stata redatta una distinta Sezione B.1 “Informazioni sull’investimento finanziario”. Si precisa che l’attivazione di “PARTENZA INTELLIGENTE” non modifica in misura sostanziale il profilo di rischio/rendimento dell’investimento finanziario e pertanto la stessa è associabile, senza alterare i contenuti, ad ognuna delle proposte d’investimento illustrate di seguito. “Opzione DEFENDER” è un servizio di switch automatico che può consentire di limitare le perdite del capitale investito in presenza di andamenti negativi di mercato attraverso delle operazioni di switch automatico dai fondi più rischiosi (ALLIANZ FLESSIBILE, ALLIANZ SVILUPPO, ALLIANZ SPECIAL PIMCO e ALLIANZ RIFUGIO) verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. pagina 6 di 139
“Opzione DEFENDER” prevede che, qualora il controvalore delle quote sottostanti il contratto sia inferiore ad un importo di entità predeterminata (c.d. livello di attivazione), si verifichi uno switch automatico di tutte le quote sottostanti il contratto dagli altri fondi (escluso ALLIANZ MONETARIO) al fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. Il livello di attivazione dello switch automatico è pari al 95% del controvalore delle quote sottostanti il contratto all’atto della richiesta, calcolato sull’intero portafoglio sottostante il contratto e non distintamente per ciascun fondo. In altre parole lo switch automatico si attiva quando il contratto nel suo complesso registra una perdita pari o superiore al 5% rispetto al valore rilevato all’atto della richiesta di attivazione di “Opzione DEFENDER”. L’Investitore-Contraente può richiedere l’attivazione (la modifica e l’eventuale disattivazione) di “Opzione DEFENDER” in qualsiasi momento. E’ previsto un costo per lo switch automatico derivante da “Opzione DEFENDER” pari allo 0,10% del controvalore delle quote trasferite, come indicato al paragrafo 19.1.6 della presente Parte I. Per una descrizione di “Opzione DEFENDER” si rimanda al paragrafo 24 della presente Parte I. “Partenza Intelligente” è un servizio di investimento progressivo del premio (attivabile per il premio unico della versione CAPITAL, non attivabile per i premi periodici della versione PLAN ed attivabile per i versamenti aggiuntivi di entrambe le versioni) che permette di effettuare l’investimento progressivamente nei fondi più rischiosi nell’arco temporale di 2 mesi (20% ogni 2 settimane) invece che in un’unica soluzione, al fine di ridurre il rischio di investire nel mercato azionario in un momento di picco delle quotazioni. Secondo tale meccanismo il premio versato, o la porzione di premio versato, destinato dall’Investitore-Contraente ad un fondo interno diverso dai fondi ALLIANZ CONSERVATIVO e ALLIANZ MONETARIO, sarà investito inizialmente per l’80% nel fondo ALLIANZ CONSERVATIVO e per il restante 20% nel fondo scelto dall’Investitore-Contraente. Successivamente, nell’arco temporale di 2 mesi (20% ogni 2 settimane), l’intero premio versato, o l’intera porzione di premio versato, sarà progressivamente investito nel fondo interno scelto dall’Investitore-Contraente tramite switch gratuiti dal fondo ALLIANZ CONSERVATIVO al fondo scelto dall’Investitore-Contraente. Non è previsto alcun costo per il servizio di “PARTENZA INTELLIGENTE”. pagina 7 di 139
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