Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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B.1 - <strong>INFORMAZIONI</strong> SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO ALLIANZ SVILUPPO a premio unico Il premio unico versato dall’Investitore-Contraente al netto dei costi (c.d. capitale investito) è investito in quote del fondo interno ALLIANZ SVILUPPO. • Codice proposta d’investimento 32_PU • Codice fondo interno 32 • Gestore Allianz Investment Management Milano S.p.A., società appartenente al gruppo Allianz S.p.A., avente sede legale in Italia, Corso Italia 23, 20122 Milano. AIM Milano, nell’ambito dello svolgimento del suo mandato - che include un’attività di “asset managers selection” - ha affidato la gestione del presente fondo interno ad Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A., società appartenente al gruppo Allianz SE, avente sede legale in Italia, Piazza Velasca 7/9, 20122 Milano. • Finalità Crescita dinamica del capitale investito in un orizzonte temporale lungo. Il valore del capitale al momento del rimborso è determinato dal valore alla medesima data delle quote del fondo interno ALLIANZ SVILUPPO. 6. TIPOLOGIA DI GESTIONE DEL FONDO INTERNO a) Tipologia di gestione A benchmark, con stile di gestione “attivo” b) Obiettivo della gestione Crescita dinamica nel tempo del valore unitario delle quote del fondo interno. c) Valuta di denominazione Euro 7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO L’orizzonte temporale di investimento consigliato è di 15 anni. 8. PROFILO DI RISCHIO DEL FONDO INTERNO d) Grado di rischio Alto Indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi da quello atteso. pagina 12 di 139
Scala qualitativa utilizzata: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. e) Scostamento dal benchmark Contenuto Indica che i rendimenti del fondo interno possono presentare variazioni contenute rispetto ai rendimenti del benchmark. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO f) Categoria Bilanciato g.1) Principali tipologie di strumenti finanziari (1) e valuta di denominazione Investimento bilanciato in titoli azionari e obbligazionari denominati principalmente in euro. Il fondo può investire in depositi bancari. L’investimento in quote/azioni di OICR è residuale. La rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza è pari a 0-10%. Il fondo può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. (1) La rilevanza degli investimenti è indicata in base alla seguente scala qualitativa: “principale”, “prevalente”,“significativo”, “contenuto”, “residuale”. In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell’attivo del fondo interno; il termine “prevalente” investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine “contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali. g.2) Aree geografiche g.3) Specifici fattori di rischio g.4) Operazioni in strumenti derivati Europa, Nord America e Pacifico Rating: il fondo investe in obbligazioni con rating almeno pari a quanto previsto dalla normativa assicurativa. Paesi Emergenti: è escluso l'investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. Il fondo investe in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o gestire in modo efficace l’esposizione al medesimo, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche del fondo pagina 13 di 139
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