Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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g.4) Operazioni in strumenti derivati È consentito l’investimento in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o gestire in modo efficace l’esposizione al medesimo, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche della combinazione Equipesata. h) Tecnica di gestione Nel caso in cui il contratto nel suo complesso registri una perdita pari o superiore al 5% rispetto al valore rilevato all’atto della richiesta di attivazione di “Opzione DEFENDER”, si verifica uno switch automatico delle quote sottostanti il contratto dai fondi più rischiosi (Allianz Flessibile, Allianz Sviluppo, Allianz Strategia Pimco e Allianz Rifugio) verso il fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sez. B del presente Prospetto d’offerta. i) Tecniche di gestione dei rischi Tutti i fondi della linea utilizzano tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. j) Destinazione dei proventi Tutti i fondi della linea sono ad accumulazione dei proventi. 10. GARANZIE DELL’INVESTIMENTO L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, al momento del rimborso e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote dei fondi interni sottostanti alla linea e, pertanto, assume il rischio di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare significativamente inferiore all’investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) della combinazione EQUIPESATA è 8,10% FTSE MIB, 6,30% Dow Jones Euro STOXX 50, 19,80% JP Morgan Emu Bond 1-7 anni e 29,80% MTS BOT, per un totale investito del 64%. pagina 124 di 139
Il restante 36% dell’investimento, che corrisponde alla parte investita nei fondi Allianz Flessibile e Allianz Strategia Pimco caratterizzati da una gestione flessibile, non è descritto da alcun benchmark. La volatilità media annua attesa di tale parte dell’investimeno è del 10%. Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO è: 10% Dow Jones Euro STOXX 50 e 90% MTS BOT. • FTSE MIB: indice rappresentativo dell'andamento dei titoli azionari, nazionali ed esteri, quotati nel mercato borsistico italiano (in Borsa e sul Nuovo Mercato) e selezionati in base ai criteri della liquidità, della capitalizzazione del flottante e della rappresentazione settoriale. • Dow Jones Euro STOXX 50: indice che misura giornalmente la variazione dei prezzi delle 50 Blue-Chip (titoli azionari a maggiore capitalizzazione) appartenenti al settore finanziario, chimico, delle telecomunicazioni, petrolifero ed energetico trattate nei principali mercati azionari dell’area euro ponderata per il flottante in circolazione. • JP Morgan Emu Bond 1-7 anni: indice che misura giornalmente la performance di un portafoglio composto da titoli di stato e obbligazioni maggiormente trattati nei mercati dei paesi appartenenti all’area della moneta unica europea (EURO) con vita residua compresa tra 1 e 7 anni. • MTS BOT (già BOT Banca d’Italia): indice che esprime l’andamento della redditività dei titoli di stato italiani a breve termine. L’indice è composto da tutti i BOT (Buoni Ordinari del Tesoro: titoli di stato senza cedola a breve termine) trattati sul mercato telematico dei titoli di stato (MTS). 12. CLASSI DI QUOTE/AZIONI Una parte del premio versato dall’Investitore-Contraente è investita nella classe di quote “Allianz Flessibile” del fondo ALLIANZ FLESSIBILE e nella classe di quote “Allianz Conservativo” del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. La restante parte del premio è investita in fondi che non prevedono la suddivisione in classi di quote. Nel caso scatti “Opzione DEFENDER”, l’investimento è effettuato nella classe di quote “Allianz Conservativo” del fondo ALLIANZ CONSERVATIVO. 13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI La presente proposta di investimento finanziario prende in considerazione il versamento di 5 premi annui e vale per qualsiasi importo versato. La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. pagina 125 di 139
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Si precisa inoltre che alla data di
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“Opzione DEFENDER” prevede che,
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