Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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h) Tecnica di gestione La selezione dei titoli azionari viene effettuata privilegiando le seguenti caratteristiche societarie: solidità patrimoniale/finanziaria e prospettive di crescita degli utili nel lungo periodo. i) Tecniche di gestione dei rischi Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. j) Destinazione dei proventi Il fondo è ad accumulazione dei proventi. 10. GARANZIE DELL’INVESTIMENTO L’impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario, al momento del rimborso e durante la vigenza del contratto. L’Investitore-Contraente assume il rischio connesso all’andamento negativo del valore delle quote del fondo interno ALLIANZ SVILUPPO e, pertanto, assume il rischio di ricevere, al momento del rimborso, un ammontare significativamente inferiore all’investimento finanziario. 11. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK) Il parametro di riferimento (c.d. benchmark) ) del fondo ALLIANZ SVILUPPO è: 35% FTSE MIB, 20% Dow Jones Euro STOXX 50, 35% JP Morgan Emu Bond 1-7 anni e 10% MTS BOT. • FTSE MIB: indice rappresentativo dell'andamento dei titoli azionari, nazionali ed esteri, quotati nel mercato borsistico italiano (in Borsa e sul Nuovo Mercato) e selezionati in base ai criteri della liquidità, della capitalizzazione del flottante e della rappresentazione settoriale. • Dow Jones Euro STOXX 50: indice che misura giornalmente la variazione dei prezzi delle 50 Blue-Chip (titoli azionari a maggiore capitalizzazione) appartenenti al settore finanziario, chimico, delle telecomunicazioni, petrolifero ed energetico trattate nei principali mercati azionari dell’area euro ponderata per il flottante in circolazione. • JP Morgan Emu Bond 1-7 anni: indice che misura giornalmente la performance di un portafoglio composto da titoli di stato e obbligazioni maggiormente trattati nei mercati dei paesi appartenenti all’area della moneta unica europea (EURO) con vita residua compresa tra 1 e 7 anni. • MTS BOT (già BOT Banca d’Italia): indice che esprime l’andamento della redditività dei titoli di stato italiani a breve termine. L’indice è composto da tutti i BOT (Buoni Ordinari del Tesoro: titoli di stato senza cedola a breve termine) trattati sul mercato telematico dei titoli di stato (MTS). pagina 14 di 139
12. CLASSI DI QUOTE/AZIONI Non previste. 13. RAPPRESENTAZIONE SINTETICA DEI COSTI La presente proposta di investimento finanziario prende in considerazione il versamento di un premio unico e vale per qualsiasi importo versato. La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d’invest. consigliato (valori su base annua) A Costi di caricamento 3,00% 0,20% B Commissioni di gestione – 1,96% C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento – 0,00% F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,04% H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L=I-(G+H) Capitale nominale 100% M=L-(A+C +D-F) Capitale investito 97% Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C. pagina 15 di 139
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