Sistema Risparmio Flessibile A INFORMAZIONI GENERALI

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6. TIPOLOGIA DI GESTIONE DEL FONDO INTERNO a) Tipologia di gestione A benchmark, con stile di gestione “attivo” b) Obiettivo della gestione Crescita equilibrata nel tempo dell’investimento finanziario effettuato nella combinazione Equipesata. c) Valuta di denominazione Euro 7. ORIZZONTE TEMPORALE D’INVESTIMENTO CONSIGLIATO L’orizzonte temporale di investimento consigliato è di 10 anni. 8. PROFILO DI RISCHIO DEL FONDO INTERNO d) Grado di rischio Medio-Alto Indica di quanto il rendimento della combinazione può scostarsi da quello atteso. Scala qualitativa utilizzata: basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. e) Scostamento dal benchmark Contenuto Indica che i rendimenti della combinazione possono presentare variazioni contenute rispetto ai rendimenti del benchmark. 9. POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEL FONDO INTERNO f) Categoria Bilanciata obbligazionaria g.1) Principali tipologie di strumenti finanziari (1) e valuta di denominazione Investimento bilanciato in titoli azionari (comprese quote/azioni di OICR di tipologia azionaria) e obbligazionari (comprese quote/azioni di OICR di tipologia obbligazionaria) denominati principalmente in euro. E’ consentito l’investimento in depositi bancari. L’investimento in quote/azioni di OICR è contenuto. La rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del medesimo gruppo di appartenenza è contenuta. pagina 62 di 139
La combinazione Equipesata può investire solo in attivi consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita. (1) La rilevanza degli investimenti è indicata in base alla seguente scala qualitativa: “principale”, “prevalente”,“significativo”, “contenuto”, “residuale”. In linea generale, il termine “principale” qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell’attivo del fondo interno; il termine “prevalente” investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine “significativo” investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine “contenuto” tra il 10% e il 30%; infine, il termine “residuale” inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali. g.2) Aree geografiche Principalmente Europa, Nord America e Pacifico g.3) Specifici fattori di rischio Rating: la combinazione investe in obbligazioni con rating almeno pari a quanto previsto dalla normativa assicurativa. Paesi Emergenti: è consentito l'investimento, in via residuale, in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. g.4) Operazioni in strumenti derivati È consentito l’investimento in strumenti finanziari derivati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o gestire in modo efficace l’esposizione al medesimo, senza comunque alterare le finalità, il grado di rischio e le altre caratteristiche della combinazione Equipesata. h) Tecnica di gestione La selezione dei titoli azionari viene effettuata privilegiando le seguenti caratteristiche societarie: solidità patrimoniale/finanziaria e prospettive di crescita degli utili nel lungo periodo. La selezione degli OICR target viene effettuata sulla base dello stile di gestione, delle caratteristiche di rischiosità, della qualità degli OICR stessi e delle prospettive di redditività dei mercati di riferimento. i) Tecniche di gestione dei rischi Tutti i fondi della combinazione utilizzano tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Per la descrizione di tali tecniche si rinvia alla Parte III, Sez. B del Prospetto d’offerta. pagina 63 di 139
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