Testimonio - Diners Club del Ecuador

UN MUNDO SIN LÍMITES:DINERS CLUB DEL ECUADOR• Procesos y sistemas de control del uso adecuado de la informaciónprivilegiada.• Actualización de datos personales y declaración anual de cualquiersituación o transacción que pudiese provocar un conflicto deinterés, por parte de un colaborador.• Prohibición de ofrecer o aceptar regalos o beneficios que constituyanuna infracción de leyes o que puedan incidir en el juicio y relaciónprofesional con los diferentes grupos de interés.• Procesos de control del cumplimiento de las medidas preventivaspara el Lavado de Activos (capacitaciones y actualizaciones constantes).• Prohibición de mantener operaciones de crédito con los accionistasprincipales, directores y funcionarios con atribuciones crediticias.Durante el 2007 se actualizó el Reglamento para la Instrumentación deInversiones a Plazo donde se señalan claramente los procesos y controlespara el Lavado de Dinero, recepción de efectivo de los socios,niveles de atribuciones y autorizaciones de funcionarios y formulariosactualizados, según disposiciones externas e internas. Además, constantementelos socios inversionistas son analizados con bases internacionales,en materia de Lavado de Dinero.Se establece en el Código de Ética que los empleadosde Diners Club deben cumplir las normas de transparencia deinformación financiera establecidas al interior y por los organismos decontrol. En el mismo documento se precisa que los colaboradores nopodrán emitir comentarios sobre la actuación de la competencia, asícomo sobre la calidad o desempeño de sus productos.Auditorías Internas y ExternasEl área de Auditoría Interna depende directamente del Directorio y dela Junta General de Accionistas y está encargada de asegurar el cumplimientode las políticas y de los objetivos de control interno. Tambiénde vigilar el cumplimiento de la misión y de los objetivos de laOrganización, además de contribuir a identificar los riesgos organizacionalesde manera oportuna y minimizar el impacto de los mismos,así como de monitorear el cumplimiento de leyes y regulaciones locales.El Área reporta de manera anual a la Junta General de Accionistas,semestralmente a la Superintendencia de Bancos y mensualmente alDirectorio y Comité de Auditoría.Como franquicia autorizada de Diners Club International, Diners Clubdel Ecuador está sujeta al cumplimiento de normas y procedimientosreglamentados a nivel global, que cubren aspectos tales como: Marca,Imagen, Productos, Normativas Operativas y Tecnológicas, deAprobación Crediticia, Servicio al Cliente, Control de Lavados deActivos, entre otros. Por esta razón, cada tres años, la matriz internacionalde la franquicia somete a Diners Club del Ecuador a revisionesfinancieras, de administración de riesgos y de operaciones. La últimarevisión fue realizada en noviembre del 2007, obteniendo un informesin observaciones, con la máxima calificación.El organismo de Diners Club International que emite las normas sedenomina “International Operation Policy Commitee”, estamento quecuenta con la participación de expertos a nivel mundial en el manejode tarjetas de crédito, siendo un honor para Diners Club del Ecuadorque su Presidente Ejecutivo sea uno de sus integrantes.Por ser una entidad financiera, Diners Club del Ecuador se encuentraregulada por la Superintendencia de Bancos y Seguros del Ecuador. Deacuerdo a las normas de dicho organismo, la Organización debe sometersus operaciones y resultados a una Auditoría Externa Anual, asícomo a revisiones particulares en aspectos tales como Lavado deDinero, cumplimiento de obligaciones tributarias y límites de créditos.2,10Premios y Reconocimientos 2007Durante el 2007, Diners Club del Ecuador obtuvo lossiguientes premios y reconocimientos:• Primer lugar en el premio INSC “Indice Nacional deSatisfacción al Cliente a “Las mejores empresas encalidad de servicio Ecuador 2007”, otorgado por laRevista Ekos.• Es considerada una de las 15 empresas en el “Rankingde empresas más respetadas en Ecuador”, según laencuesta elaborada por PricewaterhouseCoopers-AG.• El Presidente del Directorio, Dr. Fidel Egas, por segundoaño consecutivo, se encuentra dentro de los 10 líderesmás respetados del Ecuador de acuerdo al“Ranking de empresarios más respetados” de laencuestas elaborada por PricewaterhouseCoopers-AG.• Primer puesto en el “Ranking anual de institucionesfinancieras y empresas”, elaborado por la revistaGestión 2006-2007, como la mejor y más grandeempresa ecuatoriana durante dos años consecutivos.19