module 1 utilisation d'une démarche en planification ... - IQPF

La démarche en planification financière personnelle intégrée
En fait, un bon questionnaire permet non seulement de respecter l’approche intégrée en planification
financière personnelle, mais permet également de :
• structurer la rencontre avec le client ;
• obtenir de l’information complète sur tous les domaines d’intervention en PFPI ;
• sensibiliser le client à tous les aspects couverts par la PFPI ;
• susciter des interrogations et commentaires permettant au planificateur financier de bien connaître
son client ;
• découvrir les objectifs latents du client ;
• faciliter la mise à jour du dossier du client ;
• répondre rapidement et avec justesse aux questions du client lorsqu’il envisage de poser certaines
actions.
L’IQPF a bâti un questionnaire répondant à toutes ces caractéristiques dans un contexte de planification
financière personnelle globale et intégrée. Ce modèle est reproduit à l’annexe 1 et son
utilisation par les professionnels en exercice est fortement encouragée. Cette annexe comprend
également un modèle de lettre à envoyer préalablement au client, afin de lui permettre de recueillir
l’information et les documents nécessaires à la réalisation du mandat. Vous remarquerez que nous
avons joint à cette lettre une Liste des documents à fournir afin de guider le client. Aussi, pour
les étudiants, l’annexe 1.1 présente le même questionnaire de cueillette de données dûment rempli
pour la planification financière personnelle intégrée de monsieur Denis Brouillard (cas fictif).
LISTE DES DOCUMENTS À FOURNIR
Il arrive fréquemment que l’information demandée à l’étape de la cueillette de données ne puisse
être fournie verbalement par le client, mais qu’elle se retrouve à l’intérieur de la documentation
qu’il remet lors de la rencontre. En fait, il peut arriver que le contenu des documents précise, ou
même réfute, l’information que donne verbalement le client, d’où l’importance d’en obtenir copie.
QUESTIONNAIRE DE CUEILLETTE DE DONNÉES PROPOSÉ PAR L’IQPF POUR
LES MANDATS DE PFPI
Vous remarquerez que le questionnaire présenté à l’annexe 1 (dont chacune des parties est
présentée ci-après) propose un modèle adapté à l’approche privilégiée par l’IQPF, voulant que
le planificateur financier dispose d’une information complète et exacte dans les sept domaines
d’intervention (finances, aspects légaux, succession, fiscalité, retraite, placements, assurance et
gestion des risques) de façon à analyser adéquatement les sept situations couvertes en planification
financière personnelle intégrée : personnelle et familiale, financière, fiscale, études des enfants ou
des petits-enfants, retraite, décès et protection.
Il est important de souligner que le questionnaire de cueillette des données constitue un outil de
travail pour le planificateur financier, et non pas un document qui sera remis au client. À ce titre, il
sera conservé dans le dossier permanent du client, notamment parce qu’il contient de l’information
qui ne se trouvera pas dans le rapport final.
PARTIE 1 : RENSEIGNEMENTS PERSONNELS
Cette section permet de consigner tous les renseignements personnels relatifs au client. L’information
relative aux enfants prend toute son importance dans un contexte de planification successorale
ou de financement de leurs études.
MODULE 1 (Révision 2011)
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