module 1 utilisation d'une démarche en planification ... - IQPF

La démarche en planification financière personnelle intégrée
5.7 RÉDACTION DU RAPPORT DE PLANIFICATION
FINANCIÈRE PERSONNELLE INTÉGRÉE (PFPI)
Après avoir appliqué les premières étapes de la démarche, il est maintenant possible de rédiger un
rapport d’analyse et de recommandations. Notons ici que la loi oblige le planificateur financier à
rédiger un rapport, mais n’en précise pas la forme. Il est tout de même important que le rapport
produit par le planificateur financier soit basé sur une démonstration rigoureuse dont le point de
départ est l’analyse systématique des données et des faits recueillis, laquelle devra aboutir à des
conclusions et des recommandations pratiques et justifiées. Cependant, le temps consacré à la préparation
du rapport peut varier beaucoup selon les modalités du contrat de service professionnel.
Toutefois, il devra toujours demeurer clair, précis et personnalisé.
Il faut se rappeler que le rapport final doit répondre aux objectifs suivants :
• résumer la situation financière du client ;
• résumer les objectifs du client ;
• communiquer les décisions et les recommandations au client afin qu’il puisse atteindre ses
objectifs financiers ;
• fournir les analyses nécessaires et divulguer les hypothèses ;
• aider le client à mieux comprendre sa situation financière actuelle et future ;
• fournir un plan d’action ainsi qu’une base pour assurer la continuité des services au client.
Le rapport présente l’analyse de chacune des situations traitées, pour en dégager l’information
pertinente et aboutir à des recommandations qui orienteront l’action du client. C’est un document
d’aide à la prise de décision qui permet de :
• gagner la confiance du client ;
• assurer le suivi et la mise à jour du rapport ;
• offrir une valeur ajoutée au client ;
• fidéliser le client.
5.7.1 Les différentes sections du rapport modèle
Le but du rapport complet est d’aider le client à mieux comprendre sa situation financière actuelle
et à lui proposer des solutions d’amélioration afin d’atteindre ses objectifs. À cette fin, le planificateur
financier doit résumer les objectifs du client, communiquer les résultats des analyses
qu’il a effectuées, décrire les recommandations proposées afin de les inclure dans les stratégies à
mettre en place. Le rapport-type proposé ici est un outil qui permet au planificateur de répondre à
ces exigences. Selon ce modèle, la rédaction du rapport s’articule autour des sections suivantes :
PAGE DE TITRE
Sert à identifier le destinataire du rapport, les conseillers et la date. Le paragraphe de limitation
de responsabilité pourrait se trouver sur la page titre. Par exemple : Vous comprendrez que notre
responsabilité est limitée par l’accès aux documents fournis ainsi qu’à leur contenu. Les recommandations
formulées seront basées sur des hypothèses et devront être révisées de temps à autre
afi n de tenir compte de vos conditions sociales, familiales, des modifi cations qui seront apportées
MODULE 1 (Révision 2011)
1-47