module 1 utilisation d'une démarche en planification ... - IQPF

La démarche en planification financière personnelle intégrée
Documents nécessaires :
• mandat de protection en cas d’inaptitude ;
• procuration générale d’administration ;
• convention entre actionnaires (associés).
La lecture du module 2 Aspects légaux et succession vous permettra d’en apprendre davantage sur
les conséquences juridiques de l’inaptitude et sur les différents régimes de protection du majeur.
5.6 FORMULATION DES RECOMMANDATIONS ET DES
STRATÉGIES
5.6.1 But de l’étape
Les étapes précédentes ont permis de mieux connaître le client, d’analyser sa situation actuelle et
de constater les écarts entre cette dernière et les objectifs qu’il s’était fixés. L’étape suivante est la
formulation de recommandations et la mise en place subséquente de stratégies.
En effet, comme la situation du client est maintenant connue, le planificateur financier peut faire
des recommandations pertinentes et cohérentes et guider le client dans leur application en élaborant
un plan d’action. La qualité des recommandations est tributaire d’une analyse rigoureuse. En fait,
les recommandations à faire sont souvent évidentes pour le planificateur financier ayant fait une
analyse exhaustive des situations du client.
Le plan d’action vise à déterminer quelles actions doivent être posées, à quel moment et par qui,
de façon à mettre en place les recommandations présentées. Ces stratégies doivent être présentées
de façon à ce que le client puisse identifier clairement quels objectifs elles permettront d’atteindre.
5.6.2 Importance du réseau
Pour réaliser une planification, il faut être appuyé par un réseau de collaborateurs œuvrant dans les
nombreux domaines reliés à la planification financière (ex. : avocats, comptables, fiscalistes, etc.).
COMPOSANTES DU RÉSEAU
Le réseau doit comprendre au moins une personne spécialisée dans chacun des champs suivants :
• assurance de personnes et de biens ;
• fiscalité ;
• actuariat ;
• comptabilité ;
• droit ;
• valeurs mobilières ;
• immobilier ;
• crédit.
MODULE 1 (Révision 2011)
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