module 1 utilisation d'une démarche en planification ... - IQPF

La démarche en planification financière personnelle intégrée
ANNEXES
Afin de ne pas alourdir le texte inutilement, les différents états financiers et les calculs doivent être
présentés en annexe. C’est aussi l’endroit pour inclure des tableaux et graphiques.
5.7.2 Conseils pour la rédaction du rapport
• Rédiger le rapport dans une langue neutre et correcte, employer la première personne du pluriel
« nous », si l’on parle au nom de plusieurs personnes, et utiliser la première personne du
singulier « je » si l’on parle en son nom. Conservez la même personne tout au long du rapport.
• Utiliser un vocabulaire qui sera compréhensible pour le client, éviter les termes trop techniques
et les abréviations.
• Il est parfois plus judicieux d’employer le conditionnel que le futur pour rédiger les recommandations.
L’annexe 10 reproduit un exemple de rapport rédigé pour monsieur Denis Brouillard.
5.8 PRÉSENTATION DU RAPPORT AU CLIENT
5.8.1 Techniques de communication
Une fois le rapport rédigé, il faut le présenter. Cette étape est parfois difficile puisqu’en tant que
planificateur financier, il est parfois difficile de vulgariser ses recommandations.
Il faut se rappeler que le client n’a souvent pas de connaissances en planification financière. C’est
pourquoi il faut ajuster la présentation en fonction du client et de son type de personnalité. À cet
effet, il y a lieu de consulter à nouveau l’annexe 3 portant sur la communication avec le client.
En guise de rappel, il faut retenir qu’il existe quatre types de personnalité. Par exemple, un client
peut être :
• expressif (il s’exprime) ;
• dominant (il veut des résultats) ;
• analytique (il analyse) ;
• aimable (il aime).
Ainsi, chacune de ces personnes exigera une approche différente lors de la présentation du rapport.
Par exemple :
• expressif : voudra s’exprimer (les recommandations devront venir de lui) ;
• dominant : voudra un rapport concis avec des résultats ;
• analytique : voudra un rapport complet et détaillé ;
• aimable : voudra que vous lui expliquiez en personne vos recommandations.
La présentation du rapport sera très différente selon le type de client auquel il est destiné. Enfin, dans
la mesure du possible, il faut rester simple et donner beaucoup d’exemples. Le client l’appréciera.
MODULE 1 (Révision 2011)
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